2015年上半年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)初級(jí)資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識(shí)、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真!

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　　(1)外匯(　　)是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

　　A. 缺口分析

　　B. 敞口分析

　　C. 情景分析

　　D. 久期分析

　　(2)下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是(　　)。

　　A. 交易限額

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C. 止損限額

　　D. 單一客戶(hù)限額

　　(3)利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和(　　)。

　　A. 期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　(4)現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。該指標(biāo)的計(jì)算公式為(　　)。

　　A. (現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)

　　B. 現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

　　C. 現(xiàn)金頭寸/總負(fù)債

　　D. (現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總負(fù)債

　　(5)商業(yè)銀行的(　　)是指銀行為資產(chǎn)的增加而融資及在債務(wù)到期時(shí)履約的能力。

　　A. 安全性

　　B. 流動(dòng)性

　　C. 收益性

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)性

　　(6)下列哪種情形不是企業(yè)出現(xiàn)的早期財(cái)務(wù)預(yù)警信號(hào)?(　　)

　　A. 存貨周轉(zhuǎn)率變小

　　B. 顯示陳舊存貨的證據(jù)

　　C. 流動(dòng)資產(chǎn)比例大幅下降

　　D. 業(yè)務(wù)性質(zhì)變化

　　(7)健全完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容?(　　)

　　A. 樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先理念

　　B. 完善激勵(lì)約束機(jī)制

　　C. 提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力

　　D. 以上都是

　　(8)內(nèi)部欺詐是指(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過(guò)失沒(méi)有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括因過(guò)失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動(dòng)

　　B. 員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

　　C. 商業(yè)銀行員工由于知識(shí)、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動(dòng)法和合同法等，造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

　　(9)下列關(guān)于交易賬戶(hù)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A. 為交易目的而持有的頭寸是自營(yíng)頭寸

　　B. 記人交易賬戶(hù)的頭寸在交易方面所受的限制很多

　　C. 銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶(hù)頭寸經(jīng)常進(jìn)行準(zhǔn)確估值，并積極管理該項(xiàng)投資組合

　　D. 銀行賬戶(hù)記錄的是銀行為了交易或規(guī)避交易賬戶(hù)或其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的可以自由交易的金融工具和商品頭寸

　　(10)CAP曲線(xiàn)以客戶(hù)累計(jì)百分比為橫軸、(　　)為縱軸，分別作出理想評(píng)級(jí)模型、實(shí)際評(píng)級(jí)模型、隨機(jī)評(píng)級(jí)模型三條曲線(xiàn)。

　　A. 違約客戶(hù)累計(jì)百分比

　　B. 違約客戶(hù)數(shù)量

　　C. 正常客戶(hù)累計(jì)百分比

　　D. 正常客戶(hù)數(shù)量

　　(11)參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在拓展客戶(hù)期，商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人客戶(hù)評(píng)分時(shí)宜采用(　　)。

　　A. 申請(qǐng)?jiān)u分

　　B. 行為評(píng)分

　　C. 信用局評(píng)分

　　D. 利潤(rùn)評(píng)分

　　(12)當(dāng)一筆貸款被轉(zhuǎn)讓后，在資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)反映為(　　)。

　　A. 被完全剔除

　　B. 仍全部保留

　　C. 部分保留

　　D. 部分剔除

　　(13)銀行信息系統(tǒng)的應(yīng)用安全的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A. 病毒防護(hù)

　　B. 網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)安全

　　C. 內(nèi)網(wǎng)訪(fǎng)問(wèn)控制

　　D. 外網(wǎng)物理隔離

　　(14)(　　)是指在對(duì)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，將功能貨幣轉(zhuǎn)換為記賬貨幣時(shí)，因匯率變動(dòng)而蒙受賬面損失的可能性。

　　A. 交易風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 折算風(fēng)險(xiǎn)

　　(15)市場(chǎng)約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠(　　)的利益驅(qū)動(dòng)。

　　A. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B. 利益相關(guān)者

　　C. 高級(jí)管理層

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　(16)這種方法的有效性和可靠性完全取決于設(shè)計(jì)專(zhuān)家，因?yàn)樵摲椒ㄋ�選取的指標(biāo)和每項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重都靠專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)來(lái)決定，有比較強(qiáng)的主觀性和隨意性。這是對(duì)(　　)的評(píng)價(jià)。

　　A. 內(nèi)部衡量法

　　B. 基本指標(biāo)法

　　C. 積分卡法

　　D. 標(biāo)準(zhǔn)法

　　(17)某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為(　　)年。

　　A. 1

　　B. 1.5

　　C. 1.91

　　D. 2

　　(18)(　　)用來(lái)衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力，也用于判斷企業(yè)的償債資格和能力。

　　A. 盈利能力比率

　　B. 效率比率

　　C. 杠桿比率

　　D. 流動(dòng)比率

　　(19)下列不屬于CAMELS評(píng)級(jí)六大要素的是(　　)。

　　A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度

　　B. 管理質(zhì)量

　　C. 盈利

　　D. 資產(chǎn)負(fù)債率

　　(20)下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　B. 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債管理

　　C. 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過(guò)匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專(zhuān)業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日