(41)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，董事會(huì)及高級(jí)管理層的責(zé)任不包括(　　)。

　　A. 不定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策

　　B. 識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C. 制定危機(jī)處理程序

　　D. 制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和操作流程

　　(42)下列關(guān)于外部審計(jì)與監(jiān)督檢查的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 外部審計(jì)與銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)有所不同

　　B. 外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性

　　C. 外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相互獨(dú)立

　　D. 外部審計(jì)和監(jiān)管意見(jiàn)共同成為市場(chǎng)主體關(guān)注、評(píng)價(jià)、選擇銀行的重要依據(jù)

　　(43)(　　)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　(44)假設(shè)目前收益率曲線(xiàn)是正向的，如果預(yù)期收益率曲線(xiàn)保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是(　　)。

　　A. 買(mǎi)入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

　　B. 買(mǎi)入期限較短的金融產(chǎn)品

　　C. 買(mǎi)入期限較短的金融產(chǎn)品，賣(mài)出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

　　D. 賣(mài)出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

　　(45)巴塞爾委員會(huì)于(　　)重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

　　(46)根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，下列關(guān)于銀行各產(chǎn)品線(xiàn)及其對(duì)應(yīng)的β值的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A. 交易和銷(xiāo)售對(duì)應(yīng)的β值為8%

　　B. 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的β值為12%

　　C. 支付和結(jié)算對(duì)應(yīng)的β值為15%

　　D. 公司金融對(duì)應(yīng)的β值為18%

　　(47)假定某企業(yè)2008年的銷(xiāo)售成本為50萬(wàn)元，銷(xiāo)售收入為100萬(wàn)元，年初資產(chǎn)總額為170萬(wàn)元，年底資產(chǎn)總額為190萬(wàn)元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率約為(　　)。

　　A. 47%

　　B. 56%

　　C. 63%

　　D. 79%

　　(48)商業(yè)銀行的(　　)對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A. 董事會(huì)

　　B. 高級(jí)管理層

　　C. 股東大會(huì)

　　D. 董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　(49)下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　(50)商業(yè)銀行通常將核心存款的(　　)投入流動(dòng)資產(chǎn)。

　　A. 80%

　　B. 15%

　　C. 30%

　　D. 75%

　　(51)在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，利潤(rùn)增長(zhǎng)率和成本管理分別屬于(　　)。

　　A. 基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　B. 財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　C. 基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

　　D. 財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

　　(52)對(duì)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量可以通過(guò)主權(quán)評(píng)級(jí)實(shí)現(xiàn)。下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)作用的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)是指依照一定的程序和方法對(duì)主權(quán)國(guó)家(地區(qū))的政治、經(jīng)濟(jì)和信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定

　　B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)決定了主權(quán)國(guó)政府在國(guó)際金融市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本

　　C. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)越低，該主權(quán)國(guó)家非主權(quán)實(shí)體在國(guó)際市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本越低

　　D. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)能夠影響一個(gè)國(guó)家國(guó)際資本的流向

　　(53)假設(shè)某商業(yè)銀行以市場(chǎng)價(jià)值表示的簡(jiǎn)化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=1000億元，負(fù)債L=800億元，資產(chǎn)久期為DA=5年，負(fù)債久期為DL=4年。根據(jù)久期分析法，如果年利率從5%上升到5.5%，則利率變化對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)價(jià)值影響△VA為(　　)億元。

　　A. 23.81

　　B. -23.81

　　C. 25

　　D. -25

　　(54)在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買(mǎi)賣(mài)，即交割日(或稱(chēng)起息日)為交易日以后的(　　)的外匯交易。

　　A. 第一個(gè)工作日

　　B. 第二個(gè)工作日

　　C. 第三個(gè)工作日

　　D. 第四個(gè)工作日

　　(55)針對(duì)企業(yè)所處的不同發(fā)展階段以及不同期限的貸款，企業(yè)現(xiàn)金流量分析的側(cè)重點(diǎn)有所不同。下列敘述不正確的是(　　)。

　　A. 對(duì)于短期貸款，應(yīng)當(dāng)考慮正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量是否能夠及時(shí)而且足額償還貸款

　　B. 對(duì)于中長(zhǎng)期貸款，應(yīng)當(dāng)主要分析未來(lái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以?xún)斶�貸款本息

　　C. 當(dāng)企業(yè)發(fā)展處于成長(zhǎng)期時(shí)，其正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量一般是正值

　　D. 當(dāng)企業(yè)發(fā)展處于成熟期時(shí)，其正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量開(kāi)始為正值并保持穩(wěn)定增長(zhǎng)

　　(56)用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，各業(yè)務(wù)線(xiàn)不同的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)β代表(　　)。

　　A. 特定產(chǎn)品線(xiàn)的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)盈利與所有產(chǎn)品線(xiàn)總收入之間的關(guān)系

　　B. 特定產(chǎn)品線(xiàn)的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)損失與該產(chǎn)品線(xiàn)總收入之間的關(guān)系

　　C. 特定產(chǎn)品線(xiàn)的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)盈利與該產(chǎn)品線(xiàn)總收入之間的關(guān)系

　　D. 特定產(chǎn)品線(xiàn)的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)損失與所有產(chǎn)品線(xiàn)總收入之間的關(guān)系

　　(57)下列各項(xiàng)屬于商業(yè)銀行員工失職違規(guī)的是(　　)。

　　A. 從事未經(jīng)授權(quán)的交易

　　B. 有組織的工人運(yùn)動(dòng)

　　C. 缺乏崗位輪換機(jī)制

　　D. 意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)

　　(58)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施不包括(　　)。

　　A. 完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)，通過(guò)制度規(guī)范來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理

　　C. 設(shè)立專(zhuān)戶(hù)核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專(zhuān)款專(zhuān)用

　　D. 加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平

　　(59)下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　(60)下列關(guān)于客戶(hù)信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行

　　B. 評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶(hù)違約風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率

　　D. 評(píng)價(jià)內(nèi)容是客戶(hù)違約后的債項(xiàng)損失大小

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日