查看匯總：2015年銀行專業《風險管理》考前沖刺試題匯總

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　　1. 2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩健發揮作用。

　　A.資本構成、內部審計、市場競爭 B.資本要求、監督監管、市場競爭

　　C.資本要求、監督檢查、市場紀律 D.資本比例、外部審計、市場紀律

　　2. 銀行業監管機構對銀行業實施監督管理，應當遵守的原則是( )。

　　A.依法、公開、公正、有效 B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、效率 D.依法、公開、公平、有效

　　3. 效率原則是四大監管原則之一，它具體是指銀監會在進行監管活動中要( )，既要保證全面履行監管職責，確保監管目標的實現，又要努力降低監管成本，不給納稅人、被監管對象帶來負擔。

　　A.合理配置和利用監管資源，提出監管建議 B.規范監管標準，提高監管效率

　　C.提出有效的監管建議 D.合理配置和利用監管資源，提高監管效率

　　4. 巴塞爾委員會于( )重新修訂并發布了新的《有效監管的核心原則》。

　　A.2005年4月 B.2006年4月C.2005年5月D.2006年10月

　　5. 下列不屬于盈利能力指標的是( )。

　　A.資產收益率 B.資本金收益率C.預期損失率 D.凈業務收益率

　　6. 下列關于貸款遷徙類指標說法不正確的是( )。

　　A.風險遷徙類指標是衡量商業銀行風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于動態指標

　　B.期初正常貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報告期內，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　C.期初關注類貸款向下遷徙金額，是期初關注類貸款中，在報告期末分為關注類/次級類/可疑類/損失類的貸款余額之和

　　D.期初可疑類貸款向下遷徙金額，是期初可疑類貸款中，在報告期末分類為損失類的貸款余額

　　7. 管理信息系統包括兩大基礎模塊，即( )和( )。

　　A.業務運營系統和管理報告系統 B.業務運營系統和組織結構

　　C.業務政策和管理報告系統 D.組織結構和業務政策

　　8. ( )是銀行監管的首要環節，是保障銀行機構穩健運行和金融體系安全的重要基礎。

　　A.機構準入 B.業務準入C.市場準入 D.風險評估

　　9. 銀行監管的基本目標可以概括為( )。

　　A.保護存款人利益，維護金融體系的安全和穩定

　　B.保護借款人的利益，維護金融體系的安全和穩定

　　C.保護銀行的利益，維護金融體系的安全和穩定

　　D.保護股東的利益，維護金融體系的安全和穩定

　　10.下列關于商業銀行流動性監管核心指標的說法不正確的是( )。

　　A.流動性比例=流動性資產余額/流動性負債余額×100%

　　B.人民幣超額準備金存款是指銀行存人中央銀行的各種存款中高于法定準備金要求的部分

　　C.核心負債比率不得低于60%

　　D.流動性缺口為60天內到期的流動性資產減去60天內到期的流動性負債的差額

　　11.按照《巴塞爾資本協議》的要求，商業銀行的核心資本充足率指標不得低于( )，資本充足率不得低于( )，附屬資本最高不得超過核心資本的( )。

　　A.4%8% B.4%6% 90% C.4%70% D.4%80%

　　12.下列關于專有信息和保密信息的說法錯誤的是( )。

　　A.專有信息是與競爭者可以共享的信息，會導致銀行在這些產品和系統的投資價值下降，并進而削弱其競爭地位

　　B.保密信息包括有關客戶的信息經常是保密的

　　C.某些項目為保密信息和專有信息，銀行可以不披露具體的項目

　　D.專有和保密信息必須對要求披露的信息進行一般性信息披露，不用解釋未披露的事實和原因

　　13.下列不屬于銀行風險監管指標的監測評價的原則的是( )。

　　A.準確性原則 B.法人并表原則C.有效性原則 D.可比性原則

　　14.等同于貸款的授信業務，其信用轉換系數為( )。

　　A.100% B.50% C.20% D.0

　　15.嚴格按照1988年《巴塞爾資本協議》的規定，對商業銀行的其他資產，包括對企業、個人的貸款和自用房地產等資產，都給予( )的風險權重，個人住房貸款風險權重為( )。

　　A.100P% B.500% C.60@% D.40`%

　　16.下列關于風險評級的順序準確的是( )。

　　A.收集評級信息、分析評級信息、得出評級結果、制定監管措施、整理評級檔案

　　B.收集評級信息、分析評級信息、制定監管措施、得出評級結果、整理評級檔案

　　C.收集評級信息、得出評級結果、分析評級信息、制定監管措施、整理評級檔案

　　D.收集評級信息、得出評級結果、制定監管措施、分析評級信息、整理評級檔案

　　17.銀行監管的有效實施必須具備完善的法律法規體系，從而為銀行監管提供全面有效的法規依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由( )三個層級的法律規范構成。

　　A.法律、行政法規、規章 B.立法、行政法規、規章

　　C.法律、監管文件、制度 D.立法、監管文件、制度

　　18.承諾，其中原始期限在1年以下或原始期限在1年以上但隨時可無條件撤銷的承諾，其信用轉換系數為( )。

　　A.100% B.50% C.20% D.0

　　19.下列關于銀行監管法律法規的說法，錯誤的是( )。

　　A.法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規范，是法律框架的最基本組成部分

　　13.金融自律性規范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充

　　C.規章是銀行監督管理部門根據法律和行政法規，在權限內制定的規范性文件，其效力等同于法規

　　D.在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由法律、行政法規和規章三個層級的法律規范構成

　　20.下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是( )。

　　A.監管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.存款人通過選擇銀行，增加單家銀行的競爭壓力。銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險

　　C.評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評價，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業務，并起到市場監督的作用

　　D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險

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