61.《巴塞爾新資本協議》中為商業銀行提供了三種操作風險經濟資本計量的方法，其中風險敏感度最高的是(　)。

　　A.高級計量法

　　B.標準法

　　C.基本指標法

　　D.內部評級法

　　62.核心雇員流失造成的風險體現為商業銀行對關鍵人員過度依賴的風險，(　)不是這種風險的表現。

　　A.缺乏足夠的后備人員

　　B.關鍵信息缺乏共享和文檔記錄

　　C.因歧視及差別待遇事件導致損失

　　D.缺乏崗位轉換機制

　　63.過去3年.某企業集團的經營重點逐步從機械制造轉向房地產開發，商業銀行在審核該集團法人客戶的貸款申請時發現，其整體投資現金流連年為負，經營現金流顯著減少，融資現金流急劇放大。根據以上信息，下列選項敘述正確的是(　)。

　　A.投資房地產行業的高收益確保該企業集團的償債能力很強

　　B.多元化經營有助于提升該企業集團的盈利能力

　　C.該企業集團的短期償債能力較弱

　　D.該企業集團投資房地產已經造成損失

　　64.下列關于資本監管的說法，錯誤的是(　)。

　　A.商業銀行的核心資本具備兩個特征：一是應能夠不受限制地用于沖銷商業銀行經營過程中的任何損失：二是隨時可以動用

　　B.按照《商業銀行資本充足率管理辦法》，商業銀行資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%

　　C.未分配利潤屬于核心資本

　　D.少數股權屬于附屬資本

　　65.在商業銀行的代理業務中。銷售時進行不恰當的廣告和不真實宣傳，錯誤和誤導銷售的 行為，屬于代理業務操作風險控制中的(　)風險類別。

　　A.人員因素

　　B.內部流程

　　C.系統缺陷

　　D.外部事件

　　66.以下行為屬于內部欺詐的是(　)。

　　A.歧視及差別待遇事件

　　B.黑客攻擊損失

　　C.意識到自己缺乏必要的知識/技能但由于顏面或其他原因，未向管理層提出或聲明其無法勝任或不能正確處理面對的情況

　　D.意識到自己缺乏必要的知識/技能并進而利用這種缺陷危害商業銀行的利益67.風險處置糾正不包括(　)。

　　A.風險糾正

　　B.風險救助

　　C.風險退出

　　D.市場退出

　　68.對未并表金融機構資本投資應分別從核心資本和附屬資本中各扣除(　)。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.100%

　　69.(　)越高，表示商業銀行的流動性風險越高。

　　A.現金頭寸指標

　　B.核心存款比例.

　　C.流動資產與總資產的比率

　　D.易變負債與總資產的比率

　　70.在資本監管要點里，關于資本充足率的信息披露應該由商業銀行董事會負責.未設置董事會的.由(　)決定。

　　A.風險管理委員會

　　B.監事會

　　C.行長

　　D.股東大會

　　71.融資缺口的公式為( )。

　　A.核心貸款平均額-核心存款平均額

　　B.核心貸款平均額-存款平均額

　　C.貸款平均額-核心存款平均額

　　D.貸款平均額-存款平均額

　　72.在現金流分析法中，當商業銀行的資金來源小于資金使用時，以下說法正確的是(　)。A.流動性相對充足

　　B.可以把過量剩余資金轉變為其他盈利資產

　　C.產生流動性風險

　　D.商業銀行擁有一個“流動性緩沖器”73.商業銀行的監管資本等于(　)。

　　A.預期損失

　　B.非預期損失

　　C.預期損失加上非預期損失

　　D.以上都不是

　　74.以下關于負債流動性的說法錯誤的是(　)。

　　A.公司/機構存款對商業銀行的風險狀況和利率水平高度敏感

　　B.大額公司/機構存款的變動對中小商業銀行流動性的沖擊尤為顯著

　　C.公司/機構存款相對穩定.通常被看作是核心存款的重要組成部分

　　D.積極開拓中小企業客戶存款.有助于顯著分散和降低流動性風險75.下列關于我國對資本充足率要求的說法。正確的是(　)。

　　A.我國對商業銀行資本充足率的計算依據2004年中國銀監會發布的《商業銀行資本充足率管理辦法》實施

　　B.我國商業銀行資本充足率僅需在每月末保持在監管要求比率之上

　　C.資本充足率=(資本一扣除項)÷信用風險加權資產

　　D.核心資本充足率=(核心資本一核心資本扣除項)÷(信用風險加權資產+8x市場風險資本要求)

　　76.經濟資本主要用于規避銀行的(　)。

　　A.非預期損失

　　B.預期損失

　　C.大規模損失

　　D.普通性損失

　　77.我國商業銀行普遍重視未來(　)時段內的流動性缺El分析與管理。

　　A.5～7天

　　B.3～4個星期

　　C.4～5個星期

　　D.4～6個星期

　　78.下列不屬于衡量國別風險的數量指標的是(　)。

　　A.國民生產總值

　　B.國際儲備

　　C.國際收支

　　D.國際收支逆差與國際儲備之比79.巴塞爾委員會對市場風險內部模型提出的技術要求不包括(　)。

　　A.持有期為15個營業日

　　B.市場風險要素價格的歷史預測期至少為l年

　　C.至少每3個月更新一次數據

　　D.置信水平采用99%的單尾置信區間

　　80.(　)是指商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應持有的資本金.

　　A.經濟資本

　　B.會計資本

　　C.監管資本

　　D.實收資本

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