第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　46.(　)是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排。

　　A.商業銀行內部控制

　　B.商業銀行公司治理

　　C.商業銀行戰略管理

　　D.商業銀行風險管理

　　47.信用風險管理領域通常在市場上和理論上比較常用的違約概率模型包括(　)。

　　A.RiskCalc模型

　　B.KMV的Credit Monitor模型

　　C.KPMG風險中性定價模型

　　D.死亡率模型

　　E.風因果分析模型

　　48.(　)限額對多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制。

　　A.總頭寸

　　B.凈頭寸

　　C.風險

　　D.止損

　　49.假設A銀行的外匯敞l21頭寸如下：美元多頭350，歐元多頭480，日元空頭540。英鎊空頭370，則用短邊法計算的總敞El頭寸為(　)。

　　A.830

　　B.910

　　C.80

　　D.1740

　　50.商業銀行采用高級風險量化技術會面臨(　)。

　　A.聲譽風險

　　B.模型風險

　　C.市場風險

　　D.法律風險

　　51.針對企業短期貸款，商業銀行對其現金流量的分析應側重于(　)。

　　A.企業正常經營活動的現金流量是否能夠及時而且足額償還貸款

　　B.企業是否具有足夠的融資能力和投資能力

　　C.企業當期利潤是否足夠償還貸款本息

　　D.企業未來的經營活動是否能產生足夠的現金流量以償還貸款本息

　　52.(　)是一種多因素分析方法，結合設定的各種可能情景的發生概率，研究多種因素同時作用時可能產生的影響.

　　A.久期分析

　　B.缺口分析

　　C.敏感分析

　　D.情景分析

　　53.實施風險管理的首要步驟是(　)。

　　A.風險識別 來源233網校

　　B.風險評價

　　C.風險檢測

　　D.風險控制

　　54.對我國中央政府(含中國人民銀行)的債券統一給予(　)的風險權重。

　　A.0

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%’

　　55.巴塞爾委員會建議計算風險價值時的持有期為(　)個營業日。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　56.在正常的市場條件下，市場風險報告通常(　)向高級管理層報告一次。

　　A.每天

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　57.商業銀行持有的其他銀行發行的混合資本債券和長期次級債務的風險權重為(　)。A.20%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.100%

　　58.對中央政府投資的公用企業的債權風險權重為(　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　59.商業銀行接受客戶委托.代為辦理客戶指定的經濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業務是(　)。

　　A.柜臺業務

　　B.信貸業務

　　C.資金交易業務

　　D.代理業務

　　60.以下不屬于銀行認可的質押品的是(　)。

　　A.黃金

　　B.股票

　　C.中央銀行投資的公用企業發行的債券

　　D.AA一級以上國家發行的債券

　　61.國家進行宏觀調控使商業銀行不得不及時調整有關信貸政策以避免造成損失，是指外部事件中的(　)。

　　A.不可抗力

　　B.戰爭

　　C.監管規定

　　D.自然災害

　　62.在操作風險關鍵指標中，客戶投訴占比的計算公式是(　)。

　　A.每項產品未解決的客戶投訴數量/該產品的交易數量

　　B.每項產品客戶投訴數量/該產品交易數量

　　C.每項產品未解決的客戶投訴數量/該項產品的投訴數量

　　D.每項產品已解決的客戶投訴數量/該項產品的投訴數量

　　63.中國銀監會規定，交易賬戶總頭寸高于表內外總資產的——或超過——億元

　　的商業銀行。須計提市場風險資本。(　)

　　A.10%;65

　　B.10%;85

　　C.20%：65

　　D.20%;85

　　64.高級計量法(AMA)是指商業銀行在監管機構提出的資格要求以及定性和定量標準的 前提下，通過(　)計算監管資本要求。

　　A.內部操作風險計量系統

　　B.內部操作風險識別系統

　　C.內部操作風險控制系統

　　D.內部操作風險監測系統

　　65.操作風險評估通常從(　)兩個角度開展。

　　A.制度設計和內部控制

　　B.業務管理和風險管理

　　C.內部評估和外部評估

　　D.風險預測和風險控制

　　66.商業銀行(　)負責本行資本充足率的信息披露。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監事會

　　D.風險管理部門

　　67.(　)通過圖解法來識別和分析風險事件發生前存在的各種風險因素。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.資產財務狀況分析法

　　C.制作風險清單

　　D.情景分析法

　　68.A銀行的總資產為800億元，總負債為600億元.核心存款為200億元。應收存款為40億元，現金頭寸為160億元，則該銀行的現金頭寸指標等于(　)。

　　A.0.05

　　B.0.2

　　C.0.25

　　D.0.5

　　69.(　)是市場約束的核心。

　　A.監管部門

　　B.公眾存款人

　　C.股東

　　D.外部債權人

　　70.按照巴塞爾委員會的分類，以下不屬于流動性最差的資產的是(　)。

　　A.銀行的房產

　　B.無法出售的貸款

　　C.銀行在子公司的投資

　　D.在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券

　　71.關于商業銀行管理戰略的基本內容，下列說法不正確的是(　)。

　　A.商業銀行管理戰略分為戰略目標和實現路徑

　　B.實現路徑決定了戰略目標

　　C.戰略目標可以分為戰略愿景、階段性戰略目標和主要發展指標等

　　D.各家商業銀行所處的外部經濟/金融環境、內部管理以及市場定位不同，戰略目標雖然存在一些共性.但各不相同

　　72.下列會對銀行造成損失。而不屬于操作風險的是(　)。

　　A.系統癱瘓

　　B.停電

　　C。聲譽受損

　　D.網絡癱瘓

　　73.商業銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構成了(　)。

　　A.久期缺口

　　B.現金缺口

　　C.融資缺口

　　D。信貸缺口

　　74.負債流動性應當從 和 兩個角度進行深入分析。(　)

　　A.個人負債：法人負債

　　B.個人負債;機構負債

　　c.零售負債;公司/機構負債

　　D.個人負債;公司/機構負債

　　75.當久期缺15為(　)時，如果市場利率下降，流動性也隨之減弱;如果市場利率上升，流動性也隨之增強。

　　A.正值

　　B.負值

　　C.零

　　D.無法判斷

　　76.作為外資銀行流動性監管指標，外國銀行分行外匯業務營運資金的(　)應以6個月以上(含6個月)的外幣定期存款作為外匯生息資產。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.60%

　　77.統計分析表明.絕大多數活期存款都不會在短期內一次性全部支取，而且平均存放時間 在(　)年以上。

　　A 1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　78.風險偏好和風險戰略應由(　)審批。

　　A。監事會

　　B.風險管理委員會

　　C.董事會

　　D.股東大會

　　79.商業銀行可將核心存款的(　)投入流動資產。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　80.下列屬于戰略風險識別中觀層面內容的是(　)。

　　A.進入或退出市場的決策是否恰當

　　B.接受或拒絕戰略合作伙伴的決策是否正確

　　C.是否忽視對個人理財人員的職業技能和道德操守培訓

　　D.投資組合中是否選擇高風險、高收益的業務

　　81.以下屬于償債能力指標的是(　)。

　　A.現金支付能力

　　B.總資產收益率

　　C.資產增長率

　　D.存貨周轉率

　　82.聲譽風險管理體系應當重點強調的內容不包括(　)、

　　A.建立強大的、動態的風險管理系統，有能力提供風險事件的早期預警

　　B.吸引高質量的合作伙伴和強化自身競爭力

　　C.有明確記載的危機處理/決策流程

　　D.努力建設學習型組織。有能力在出現問題時及時糾正83.聲譽危機管理的主要內容不包括(　)。

　　A.提高解決日常問題的能力

　　B.提高發言人的溝通技能

　　C.模擬訓練和演習

　　D.明確記載的危機處理/決策流程

　　84.下列關于商業銀行公司治理的說法，錯誤的是(　)，

　　A.公司治理應能夠激勵商業銀行的董事會和管理層一致追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　B.良好的公司治理是商業銀行有效管控風險，實現持續健康發展的基礎，如果存在明顯疏漏.則會造成商業銀行破產

　　C.商業銀行公司治理應建立、健全以監事會為核心的監督機制

　　D.商業銀行公司治理應建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　85.(　)是深入理解各種風險內在的風險因素。

　　A.分析風險

　　B.感知風險

　　C.風險識別

　　D.風險測量

　　86.下列不屬于CAMELs評級六大要素的是(　)。

　　A.資產質量管理

　　B.監控

　　C.盈利性

　　D.流動性

　　87.混合資本債券屬于(　)。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.三級資本

　　D.少數資本

　　88.(　)處在聲譽風險管理的第一線。

　　A.董事會

　　B.內部審計人員

　　C.聲譽風險管理部門

　　D.監事會

　　89.激烈的行業競爭必然形成優勝劣汰，產品/服務的品牌管理質量直接影響商業銀行的盈利能力和發展空間，商業銀行面臨的這種戰略風險是(　)。

　　A.行業風險

　　B.品牌風險

　　C.競爭對手風險

　　D.技術風險

　　90.管理缺乏可連續性屬于(　)。

　　A.非財務警示信號

　　B.財務警示信號

　　C.區域風險信號

　　D.行業風險警示信號

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