21．下列關于反洗錢敘述正確的是(AC ) 。

　　A．金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢

　　 義務   

　　 B．各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　 C．對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易

　　 信息，應當予以保密

　　 D．只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或

　　 者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　22．洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括(ABCD ):

　　A．購買高額保險，然后低價贖回

　　B．匿名存儲

　　C．控制銀行

　　D．利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　23．若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有( ACD )。A．金融機構同業拆借B．交易一方為國家行政機關下屬的事業單位C．同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存D．外國政府貸款轉貸業務項下的交易24．對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。A．有嚴格的公司法B．不允許建立空殼公司C．有嚴格的公司保密法D．有寬松的金融規則25．常見的洗錢方式包括(ABCD )。A．借用金融機構B．偽造商業票據C．利用犯罪所得直接購置不動產和動產D．通過證券和保險業洗錢

　　 26．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?( AC )

　　 A．某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提

　　 供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該

　　 業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經

　　 由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規避法律約束

　　 B．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定

　　 或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必

　　 要的報告

　　 C．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和

　　 建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　 D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之

　　 處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　27．(ABC )，銀行從業人員應遵守信息保密原則。

　　A．在受雇期間

　　B．在離職后

　　C．在受雇期間與離職后

　　D．遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　28．存款是(ABD )。

　　A．銀行對存款單位或儲戶個人的負債

　　B．銀行最主要的資金來源

　　C．銀行最主要的利潤來源

　　D．銀行的傳統業務

　　29．《商業銀行法》規定的辦理儲蓄業務的原則包括(ABCD )。A．存款自愿     B．取款自由C．存款有息    D．為存款人保密30．單位資本項目外匯賬戶包括(ABD )。A．貸款(外債及轉貸款)專戶B．還貸專戶C．外匯儲蓄賬戶D．發行外幣股票專戶31．外幣存款業務和人民幣存款業務的共同點有(CD )。A．都是銀行的資產業務    B．都有相同的賬戶管理方式C．都可以按客戶類型分為個人存款和單位存款D．都是存款人將資金存人銀行的信用行為32．我國針對公司的貸款業務包括(AC )。A．流動資金貸款B．助學貸款C．銀團貸款D．個人汽車消費貸款33．我國針對個人的信貸業務包括(ABCD )。A．個人住房貸款B．個人汽車貸款C．個人卡透支D．個人助學貸款

　　 34．下列屬于銀行短期資金業務的包括(ABD )。

　　 A．央行票據業務

　　 B．短期國債業務

　　 C．即期外匯業務

　　 D．回購業務

　　35．定期儲蓄存款種類包括(ACD )。

　　A．整存整取

　　B．通知存款

　　C．存本取息

　　D．零存整取