11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準則要求的是( )。

　　A.將客戶資料存放在保險柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　12.下列行為中，屬于泄露客戶信息的是( )。

　　A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友

　　C.反洗錢檢查機關(guān)依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息

　　D.某銀行令金融部將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風險

　　13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該( )。

　　A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

　　B.公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系

　　C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　D.建議父親去其他銀行申請貸款

　　14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，該職員( )。

　　A.應(yīng)當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

　　B.應(yīng)當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責

　　C.可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

　　15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法不正確的是( )。

　　A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益

　　B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議

　　C.內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　16.在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個構(gòu)成要件，即( )。

　　A.重大性和未公開性

　　B.重大性和緊迫性

　　C.即時性和爆炸性

　　D.高層性和未公開性

　　17.以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有( )。

　　A.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　B.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　C.非內(nèi)幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

　　D.非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券

　　18.以下做法不正確的是( )。

　　A.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

　　B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當同時對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

　　D.銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時，可以不要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件

　　19.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應(yīng)當( )。

　　A.耐心說明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.向上一級匯報，由上一級設(shè)法解決

　　20.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( )。

　　A.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯得不耐煩

　　C.設(shè)置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來

　　D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

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