三、判斷題

　　1. 根據我國《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構必須妥善保護客戶資料及交易信息5年以上。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：根據我國《中華人民共和國反洗錢法》的規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年。

　　2.商業銀行董事會應監督合規政策的有效實施，以便合規缺陷得到及時有效的解決。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：董事會應監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。

　　3.職務侵占罪是指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額較大的行為。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：職務侵占罪是指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，數額較大的行為。

　　4. 結算風險是一種特殊的信用風險。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：信用風險按風險發生的形式分為結算前風險和結算風險。因此結算風險屬于一種特殊的信用風險。

　　5.【題干】在普通支票左上角劃兩條平行線的為劃線支票，劃線支票只能轉賬，不能取現。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】在普通支票的左上角劃兩條平行線，為劃線支票，只能用于轉賬，不得支取現金。普通支票并不是劃線支票。

　　【考點】中間業務——支付結算業務——支付結算工具

　　6.【題干】被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與做出凍結決定的有權機關聯系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。

　　【考點】銀行基本法律法規——《商業銀行法》——商業銀行業務規則

　　7.【題干】商業銀行可隨時扣劃保證金賬戶資金。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】保證金存款客戶在違約的情況下，商業銀行無權隨時扣劃保證金賬戶資金。

　　【考點】銀行基本法律法規——《商業銀行法》——商業銀行業務規則

　　8.【題干】商業銀行設在各地的分支機構不具有法人資格。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】根據《商業銀行法》的規定，商業銀行對其分支機構實行全行統一核算，統一調度資金，分級管理的財務制度。商業銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業務，其民事責任由總行承擔。

　　【考點】銀行基本法律法規——《商業銀行法》——商業銀行的組織機構

　　 9.【題干】銀團貸款主要由牽頭行承擔風險。

　　 A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】銀團牽頭行是銀團貸款的組織者和安排者，單銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總額的20%，分銷給其他銀團貨款成員的份額原則上不低于5%。

　　【考點】資產業務——貸款業務——公司貸款業務

　　10.【題干】“買者自負”是市場經濟的基本原則，因此銀行對客戶的選擇不負任何責任，也無須對客戶進行教育。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】為了切實保護客戶的利益，銀行需要在客戶教育方面做出更大的努力。銀行進行客戶教育，就是要提高客戶(更廣泛地說是社會公眾)的金融素質，一方面，要為客戶提供相關信息和培訓，使他們具備理解各類金融產品和服務的知識;另一方面，也要使他們接受和遵循“買者自負”這一市場經濟基本原則。

　　【考點】業務創新與發展——業務創新概述——業務創新與客戶利益保護

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點

下載各科目歷年真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2018年銀行專業資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018銀行專業資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018年銀行專業資格考試復習方法及備考經驗匯總