第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題

　　1、中國銀行業協會的主管單位是(　)。

　　A、財政部

　　B、銀監會

　　C、中金所

　　D、證監會

　　2、中國銀行業協會的最高權力機構是(　)。

　　A、工會

　　B、董事會

　　C、理事會

　　D、會員大會

　　3、根據銀監會制定的《銀行業協會工作指引》的規定，全國性銀行業自律組織是(　)。

　　A、中國銀行業協會

　　B、中國銀監會

　　C、中國人民銀行

　　D、中國證監會

　　4、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規

　　C、專業勝任

　　D、勤勉盡職

　　5、銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力體現的是銀行業從業人員從業準則中的(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規

　　C、專業勝任

　　D、勤勉盡職

　　6、商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是(　)。

　　A、操作風險

　　B、道德風險

　　C、合規風險

　　D、信用風險

　　7、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權性

　　B、禁止性

　　C、義務性

　　D、程序性

　　8、某銀行職員介紹產品或服務時，僅介紹有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業操守中的(　)。

　　A、禮貌服務

　　B、公平對待

　　C、風險提示

　　D、了解客戶

　　9、商業銀行開辦代客境外理財業務必須向銀監會申請代客理財業務資格符合法律法規的(　)規定。

　　A、禁止性

　　B、義務性

　　C、程序性

　　D、授權性

　　10、根據我國《反洗錢法》的規定，金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息(　)年以上。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　11、銀行業從業人員不服所在機構的紀律處分時，應首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內部調解

　　B、打擊報復

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　12、在證券市場上公開發行證券者，將公司財務、經營、投資結構、董事會構成等信息完全、真實、準確、及時地予以公開，供投資者、債權人等利益相關者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權人的合法權益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務公開

　　C、財務透明

　　D、實質重于形式

　　13、金融機構應當披露最大(　)名股東名稱及報告期內變動情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　二、多項選擇題

　　1、中國銀行業協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨，履行(　)職能。

　　A、自律

　　B、維權

　　C、督查

　　D、協調

　　E、服務

　　2、我國銀行業監管機構有(　)。

　　A、中國銀監會派出機構

　　B、中國銀行業協會

　　C、中國人民銀行

　　D、國家外匯管理局

　　E、證券交易所

　　3、商業銀行的(　)應確定合規的基調，確立合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、監事會

　　D、高級管理層

　　E、工會

　　4、下列屬于經濟合作與發展組織制定的個人隱私保護的原則的有(　)。

　　A、信息收集限制原則

　　B、信息質量原則

　　C、表明目的原則

　　D、使用限制原則

　　E、安全保護原則

　　5、下列屬于違反信息保密行為的有(　)。

　　A、向與業務無關人透露客戶的個人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客戶信息的單據

　　D、未經客戶允許，將客戶信息提供給保險公司

　　E、將客戶書面材料隨意扔在廢紙簍里

　　6、作為一名銀行業從業人員，必須具有的知識有(　)。

　　A、對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解

　　B、對銀行在現代經濟中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關的銀行業務及與管理有關的法規

　　D、熟知在業務活動中規避監管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關專業知識和技能

　　7、下列各項中，屬于內幕信息的有(　)。

　　A、銀行或公司經營方針的重大變化

　　B、銀行或公司經營范圍的重大變化

　　C、銀行的任何投資行為

　　D、銀行面臨的重大訴訟

　　E、銀行重大的購置財產的決定

　　8、銀行業從業人員在工作中接觸到的內幕信息主要有(　)。

　　A、當其所在機構為上市銀行之時，獲知有關本機構的內幕信息

　　B、在履行基金托管義務過程中獲知內幕信息

　　C、公司上市的內部流程

　　D、在履行賬戶托管義務過程中獲知內幕信息

　　E、上市公司的股票投資分析信息

　　9、銀行從業人員之間應當相互尊重彼此間的(　)。

　　A、民族習慣

　　B、宗教信仰

　　C、國籍

　　D、婚姻狀況

　　E、健康狀況

　　10、下列各項中，屬于中國銀行業協會制定的自律性規范的有(　)。

　　A、《中國銀行業自律公約》

　　B、《中國銀行業維權公約》

　　C、《中國銀行業反不正當競爭公約》

　　D、《中國銀行業協會章程》

　　E、《中國銀行業文明服務公約》

　　11、一般而言，允許銀行業從業人員在(　)中兼任無報酬職務。

　　A、本機構內部

　　B、銀行業協會

　　C、金融學會

　　D、其他銀行

　　E、慈善基金會

　　12、世界各國都對銀行業進行審慎的監督和管理的原因有(　)。

　　A、銀行業是一個高度依賴負債經營的行業

　　B、銀行經營中潛伏著較大的不確定性和風險

　　C、銀行業是一個具有天然的脆弱性并對國計民生產生重大影響的行業

　　D、銀行業經營具有較強的外部性

　　E、一家銀行的經營成果常常涉及社會公眾

　　13、市場約束機制的運行條件包括(　)。

　　A、發達的金融市場

　　B、充分有效的信息披露機制

　　C、必須擁有維護市場正常運行的完善的法律體系

　　D、市場參與者具有較強的金融風險意識

　　E、良好的公司治理機制

　　14、金融機構應當披露的資本充足狀況的內容有(　)。

　　A、總資本結構

　　B、核心資本和附屬資本結構

　　C、呆賬準備金水平

　　D、風險資產總額

　　E、資本凈額的數量和結構

　　三、判斷題

　　1、自律組織是自我管理機構，屬于政府監管的范疇。(　)

　　對

　　錯

　　2、美國銀行家協會總部設在紐約。(　)

　　對

　　錯

　　3、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區經營業務的銀行必須是香港銀行公會會員。(　)

　　對

　　錯

　　4、職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。(　)

　　對

　　錯

　　5、具備崗位所需專業知識和技能，是銀行業從業人員從業的基本前提。(　)

　　對

　　錯

　　6、根據《反不正當競爭法》，商業銀行銷售銀行產品時，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實告知上級領導。(　)

　　對

　　錯

　　7、銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。(　)

　　對

　　錯

　　8、一般而言，法律法規的規定既包括授權性規定，也包括禁止性、義務性或程序性規定。(　)

　　對

　　錯

　　9、出于私情，向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源，為這些行為提供方便，不屬于明顯不妥的行為，不會對從業人員及其所在機構產生不利影響。(　)

　　對

　　錯

　　10、根據《商業銀行法》，只要有了具備專業知識和工作經驗的高級管理人員就可以設立商業銀行。(　)

　　對

　　錯

　　11、銀行從業人員只需在受雇期間不得透露任何客戶資料和交易信息即做到了職業操守中的信息保密性規定。(　)

　　對

　　錯

　　12、根據我國《反洗錢法》的規定，金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何機構提供客戶信息及交易信息。(　)

　　對

　　錯

　　13、銀行從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，必要時代客戶開立賬戶。(　)

　　對

　　錯

　　14、為減少客戶投訴現象的發生，銀行從業人員不得主動告知客戶所在機構處理客戶投訴部門的聯絡方式。(　)

　　對

　　錯

　　15、銀行業從業人員應尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　對

　　錯

　　16、銀行業從業人員應當遵守所在機構相關規定，未經允許和授權，不得接受媒體采訪或對媒體發布任何有關所在機構的信息，以免自己的言論給所在機構帶來危害。(　)

　　對

　　錯

　　17、當銀行業從業人員受到所在機構給予的警告、撤職、開除、辭退等內部紀律處分有異議時，應當盡量使用訴訟權來維護自己的合法權益。(　)

　　對

　　錯

　　18、信息披露時，金融機構的可根據披露的對象和范圍，選擇新聞媒體、新聞發布會、年報等披露方式。(　)

　　對

　　錯

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