41、李先生投資100萬元于項目A，預期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資項目有效年利率為( )
A.2.0l%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
標準答案： c
解析：
42、 下列關于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是( )。
A.按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降
B.按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降
c.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降
D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等
標準答案： b
解析：
43、
某項目初始投資1 000元，年利率8%，期限為1年。每季度付息一次，按復利計算則其1年后本息和為( )。
A.1 047.86
B.1 036.05
C.1 082.43
D.1 080.00
標準答案： c
解析：
44、 下列各項中。屬于個人資產負債表中流動資產的是( )。
A.股票
B.房地產
c.保險費
D.定期存款
標準答案： d
解析：
45、 下列不屬于客戶財務信息的是( )。
A.投資風險偏好
B.當期財務安排
C.當期收入狀況
D.財務狀況未來發展趨勢
標準答案： a
解析：
46、
同樣用lO萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養老金的退休人員和一個有數百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的( )。
A.實際風險承受能力
B.風險偏好
c.風險分散
D.風險認知
標準答案： a
解析：
47、 為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業銀行的理財業務人員會建議客戶開立( )。
A.信用卡賬戶
B.扣款賬戶
C.定期存款賬戶
D.交易賬戶
標準答案： a
解析：
48、
下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是( )。
A.為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫
B.在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解釋
C.如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D.宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得
標準答案： a
解析：
49、 下列關于退休規劃說法正確的是( )。
A.計劃開始不宜太遲
B.規劃期應當在五年左右
c.投資應當極其保守
D.對投資和風險應當相當樂觀
標準答案： a
解析：
50、
面對不同客戶時，下列應對技巧中不恰當的是( )。
A.對沉默寡言的人，要設法誘使他盡可能地多說
B.對優柔寡斷的人，客戶經理要掌握主動權，充滿自信地運用公關語言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語
C.對慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應該努力配合他的步調，腳踏實地地去證明、引導
D.對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視
標準答案： a
解析：
51、 下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。
A.您的未來職業發展情況如何
B.您選擇股票的標準是什么
c.您曾經投資于成長型股票嗎
D.您通常怎樣安排自己的富余資金
標準答案： c
解析：
52、 孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業從業人員職業操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實信用
B.守法合規
c.專業勝任
D.勤勉盡職
標準答案： a
解析：
53、 下列做法中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中保護商業秘密與客戶隱私的原則的是( )。
A.某銀行工作人員根據在為上市公司辦理貸款業務時獲得的非公開信息進行股票投資
B.某銀行工作人員由于業務繁忙，將辦理企業貸款業務的公章交給同事代其辦理
c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶
D.某銀行工作人員在辦理企業貸款業務時，錯誤計算貸款利率
標準答案： c
解析：
54、 根據《銀行業從業人員職業操守》中“內幕信息”原則的要求，銀行個人理財業務人員不得( )
A.與本行專家討論股票走勢
B.利用本行電腦操作股票買賣
c.利用為客戶服務獲得的未公開信息指導他人買賣股票
D.在本行上網查看股票信息
標準答案： c
解析：
55、 銀行個人理財業務人員的下列做法正確的是( )。
A.為朋友提供擔保
B.利用職務便利為朋友辦理優惠貸款
c.利用客戶名義為自己買賣證券
D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并
標準答案： a
解析：
56、 下列關于合同訂立的說法，不正確的是( )。
A.當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力
B.當事人必須本人訂立合同，不得代理
C.當事人在訂立合同過程中知悉的商業秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當地使用
D.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式
標準答案： b
解析：
57、 根據《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是( )
A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣證券
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易
D.為牟取傭金收入，建議客戶進行不必要的證券買賣
標準答案： d
解析：
58、 下列關于基金當事人地位與責任的說法。不正確的是( ) 。
A.管理人對基金財產具有經營管理權
B.管理人對基金運營收益承擔投資風險
c.托管人對基金財產具有保管權
D.投資人對基金運營收益享有收益權
標準答案： b
解析：
59、
下列關于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是( )。
A·期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務院期貨監督管理機構、期貨交易所規定的標準
B·期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應當與自有資金分開，專戶存放
c·期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有
標準答案： c
解析：
60、
根據《保險代理機構管理規定》，保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的，對其業務人員，銷售前培訓時間不得少于( )小時。
A.12
B.24
C.48
D.72
標準答案： a
解析：
