三判斷題共35題

　　111商業銀行違反規定同業拆借的，有違法所得的予以沒收。違法所得不足50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節嚴重或逾期不改者中央銀行可責令停業整頓或吊銷營業執照。構成犯罪的，追究刑事責任。錯

　　112商業銀行應當按照中國人民銀行的規定，向中國人民銀行交存存款準備金，不留備付金。錯

　　113對個人儲蓄存款，商業銀行在任何情況下都應拒絕任何單位或個人查詢、凍結、扣劃。錯

　　114反洗錢法規定金融機構應履行反洗錢義務包括設立監測分析中心，接收、分析、保存大額交易和可以交易記錄。錯

　　115與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現鈔匯款、票據兌付、現鈔兌換時，金融機構應對客戶身份證件或其他證明文件進行登記和核對。對

　　116證券公司客戶的交易結算資金應當存放在登記結算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。錯

　　117基金管理人應在募集期限屆滿之日，15日內聘請法定驗資機構驗資。錯

　　118信托文件對信托利益分配比例未作規定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。對

　　119委托人可以是受益人。對

　　120受托人應每年將信托財產的管理運用情況報告委托人、受益人。對

　　121受托人職責終止的，信托文件未規定的，由受益人選任新委托人。錯

　　122因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，由保險人承擔。錯

　　123個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規定允許攜帶外幣現鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在當地外匯局事前報備。對

　　124期貨交易所實行無負責結算制度，期貨交易所應每隔幾天就將結算結果通知會員。錯

　　125對保證金不足的客戶，期貨交易所應強制行平倉，由此發生的損失和費用應當由期貨交易所承擔。錯

　　126期貨公司應為每一個客戶單獨開立專門的賬戶，設置交易密碼，不得混碼交易。對

　　127客戶可以通過書面、電話、互聯網的方式向期貨公司下達指令。對

　　128期貨公司不得為其股東或關系人提供融資、擔保。對

　　129外國銀行代表處可以從事視察調查、聯絡的非經營性活動。對

　　130外國分行經批準可以在中國境內從事銀行卡業務。錯

　　131外國分行經銀監會批準可經營結匯售匯業務。錯

　　132個人經常項目下外匯收支分為經營性外匯收支和非經營性外匯收支。對

　　133境內個人經常項目下經營性結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及相關材料在銀行辦理。錯

　　134境內個人參與境外認股期權計劃等所涉外匯業務，應通過其本人向外匯局申請獲準后辦理。錯

　　135境內個人出售員工持股計劃所獲得的外匯收入，可以直接劃入員工個人的外匯儲蓄賬戶。錯

　　136境內個人作為保險受益人所獲外匯保險項下的賠償或給付的保險金，可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以結匯。對

　　137境外個人可按相關規定投資B股。對

　　138境外個人投資其他境內發行和流通的各類金融產品，應通過合格的境內機構投資者辦理。錯

　　139個人外匯賬戶按交易性質,分為外匯結算賬戶、外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶。對

　　140外匯結算賬戶是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規定開立的用以辦理經常項目下非經營性外匯收支的賬戶。錯

　　141保險公司可以要求保險代理機構投保與其代理業務規模相適應的職業責任保險。對

　　142保險公司不得要求保險代理機構提供一定的金額擔保。錯

　　143保險監督委員會不得委托未取得許可證的機構代為辦理保險業務。錯

　　144按照保監會的規定，保險公司應對銷售財產保險新型產品的保險代理機構的業務人員進行專門的培訓。錯

　　145《公司法》規定，公司應同時具備(1)公司因不能清償到期債務(2)公司因解散而清算，公司資不抵債，兩個條件時方能宣告破產。錯

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