11.下列有關證券組合風險的表述，正確的有( )。

　　A.證券組合的風險不僅與組合中每個證券的報酬率標準差有關，還與各證券之間報酬率的協方差有關

　　B.當投資極度分散時，證券組合風險可降低為零

　　C.持有多種彼此不完全相關的證券可以降低風險

　　D.一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風險降低的速度會越來越慢

　　E.系統性風險可以通過投資組合不同程度地得到分散

　　【答案與解析】ACD 由于系統性風險的存在，通過多樣化的投資組合并不能使得證券組合的風險降為零，B選項錯誤;系統性風險是不能通過投資組合得到分散的，E選項錯誤

　　12.下列屬于金融衍生品的有( )。

　　A.普通股 B.公司債券 C.股指期貨 D.遠期利率協議

　　E.貨幣互換

　　【答案與解析】CDE 金融衍生品的種類包括：①按照基礎工具種類的不同，金融衍生品可以分為股權衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品;②按照交易場所劃分，金融衍生品可以分為場內交易工具和場外交易工具;③按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠期、期貨、期權和互換。普通股和公司債券屬于基金金融工具。

　　13.金融衍生品市場的功能包括( )。

　　A.提高交易效率 B.價格發現 C.轉移風險 D.優化資源配置 E.平攤成本

　　【答案與解析】ABCD 金融衍生品市場的功能包括：①轉移風險;②價格發現;③提高交易效率;④優化資源配置。

　　14.根據《公司法》規定，下列選項中可發行公司債券的有( )。

　　A.有限責任公司 B.國有獨資企業 C.國有控股企業 D.股份有限公司 E.個人獨資企業

　　【答案與解析】ABCD 債券市場分為債券發行市場和債券流通市場。《公司法》規定，三類公司可發行公司債：股份有限公司、有限責任公司和國有獨資企業或國有控股企業。

　　15.增強型新股申購理財產品可以申購的對象有( )。

　　A.國債 B.可分離債 C.可轉債 D.中央銀行票據 E.新股

　　【答案與解析】ABCDE 增強型新股申購理財產品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發行空當，產品可投資于債券、回購、貸款信托、票據信托等固定收益類產品，因此，最初的增強型新股申購理財產品主要是增加各個銀行的信貸資產的投資。隨著資本市場的變化，聚集在一級市場申購新股的資金極其豐富，新股的中簽率及收益率一降再降，各家銀行開始在收益率上做文章，應運而生的是以新股和可轉債、可分離債為主要申購對象的增強型新股申購理財產品。因此，題中五個選項均屬于正確答案。

　　16.下列對保險產品的描述，錯誤的有( )。

　　A.財產保險的標的和相關利益必須可用貨幣衡量

　　B.人壽保險包括：生存保險、死亡保險和疾病保險

　　C.再保險是指投保人按原保險簽訂保險協議

　　D.商業保險遵循強制性原則

　　E.人身保險的保險標的是指人的身體

　　【答案與解析】BCDE B選項應改為：人壽保險包括：生存保險、死亡保險和生死兩全保險;C選項應改為：再保險是指直接保險人為轉移已承保的部分或全部風險而向其他保險人購買的保險;D選項應改為：商業保險是基于自愿原則，與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務;E選項應改為：人身保險是以人的身體和壽命作為保險標的的一種保險。

　　17.基金收益分配的形式一般包括( )。

　　A.分配現金 B.現金分紅 C.分配利息 D.分配基金單位 E.紅利再投資

　　【答案與解析】ABDE 基金可分配收益也稱基金凈收益，是基金收益扣除按照國家規定可以扣除的費用等項目后的余額。基金收益分配一般有分配現金(現金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式。

　　18.保險合同的基本當事人有( )。

　　A.保險人 B.投保人 C.被保險人 D.受益人 E.代理人

　　【答案與解析】AB 保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協議。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。投保人可以是自然人也可以是法人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。

　　19.劉先生購買A股票期權，購買期權費為20元，執行價格80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執行期權，下列表述中正確的有( )。

　　A.劉先生執行期權后收益為40元

　　B.劉先生執行期權后收益為20元

　　C.假如到期A股票價格跌到60元，則劉先生最大損失為期權費20元

　　D.劉先生購買的是看漲期權

　　E.劉先生的損失是無限的

　　【答案與解析】BCD 當股票價格上漲到120元時，劉先生選擇執行期權，可知其買入的是看漲期權;執行期權時可獲得的收益為120-80-20=20(元);如果到期時股價跌到了60元，劉先生將不會執行期權，最大損失僅為20元的期權費。

　　20.關于大額可轉讓定期存單的表述，正確的有( )。

　　A.可在二級市場上流通轉讓 B.不記名 C.可提前支取 D.固定面額

　　E.利率既有固定的也有浮動的

　　【答案與解析】ABDE 大額可轉讓定期存單(CDs)是銀行發行的有固定面額、可轉讓流通的存款憑證、大額可轉讓定期存單的特點主要有：①不記名;②金額較大;③利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;④不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉讓。

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