三、判斷題 (本類題共15小題，每題1分，共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)

　　131. 個人理財業務最早在中國興起，但首先在美國發展成熟。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 個人理財業務最早在美國興起，并且首先在美國發展成熟。

　　132. 為避免客戶做出錯誤決定，金融理財師應替客戶決定其風險承受能力。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 風險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的風險水平應該由客戶自己來確定。

　　133. 金融衍生工具的可復制性是指只要掌握了衍生工具的定價和復制技術，就可以較隨意地分解、組合，根據不同的市場參數設計不同的產品。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的可復制性。

　　134. 普通工商企業可以成為同業拆借市場的主體。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 同業拆借市場的主體是銀行等金融機構。

　　135. 結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產品。

　　136. 銀行代理業務是給商業銀行帶來利息收入的主要業務。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　137. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要比申購費率優惠。

　　138. 商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的專業性特點。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 題中所述情況為制度性。

　　139. 某商業銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產品的區別，這屬于理財顧問服務。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。

　　140. 為股票發行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的專業機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后12個月內，不得買賣該種股票。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 為股票發行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的專業機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后六個月內，不得買賣該種股票。

　　141. 公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%，屬于公司的內幕信息。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確，公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%，屬于公司的內幕信息。

　　142. 商業銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　143. 理財業務的出發點是客戶需求。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確。理財業務的出發點是客戶需求。

　　144. 商業銀行與客戶確認投資活動后，在法律允許的范圍內，商業銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 未經客戶書面許可，商業銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　145. 商業銀行一般產品銷售和服務人員，可以向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 禁止一般產品銷售和服務人員，向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。

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