三、判斷題

　　1.發行市場是一級市場。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融市場的種類。發行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發行、供投資者認購投資的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉讓的市場。

　　2.現貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內進行交割的市場。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融市場的種類。現貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。

　　3.優化資源配置功能是金融市場最主要、最基本的功能。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。貨幣資金融通功能是金融市場最主要、最基本的功能。

　　4.無形市場稱為場內交易市場，是指沒有固定交易場所和交易設施、交易者通過經紀人或交易商的電話、網絡等洽談成交的市場。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融市場的種類。有形市場是指有固定場所、有專門的組織機構和人員、有專門設備的金融交易市場，如股票交易所。一般也稱為場內交易市場。

　　無形市場是指沒有固定交易場所和交易設施、交易者通過經紀人或交易商的電話、網絡等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。

　　5.一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融工具的特點。一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。

　　6.混合工具的代表是可轉換公司債券和股票。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融工具的種類。混合工具的代表是可轉換公司債券和證券投資基金。

　　7.當債券票面利率低于市場利率時，企業一般要溢價發行。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查債券發行。當債券票面利率低于市場利率時，企業仍以面值發行就不能吸引投資者，一般要折價發行;反之，當債券票面利率高于市場利率時，企業仍以面值發行就會增加發行成本，一般要溢價發行。溢價是指按高于債券面額的價格發行債券。折價是指按低于債券面額的價格發行。

　　8.中國銀行業協會是我國銀行業自律組織，是全國性營利社會團體。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融行業自律組織。中國銀行業協會是我國銀行業自律組織，是全國性非營利社會團體。

　　9.按照面向發行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開發行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設立的基金。

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