5. 操作風險管理
5.1 操作風險識別
5.1.1 人員因素
　　內部欺詐
　　失職違規
　　知識/技能匱乏
　　核心雇員流失
　　違反用工法
5.1.2 內部流程
　　財務/會計錯誤
　　文件/合同缺陷
　　產品設計缺陷
　　錯誤監控/報告
　　結算/支付錯誤
　　交易/定價錯誤
5.1.3系統缺陷
　　數據/信息質量
　　違反系統安全規定
　　系統設計/開發的戰略風險
　　系統穩定性、兼容性、適宜性
5.1.4外部事件
　　外部欺詐/盜竊
　　洗錢
　　政治風險
　　監管規定
　　業務外包
　　自然災害
　　恐怖威脅
5.2  操作風險計量與資本配置
5.2.1基本指標法
5.2.2標準法
5.2.3高級計量法
5.3  操作風險評估與控制
5.3.1風險評估與控制環境
　　公司治理
　　內部控制
　　合規文化
　　信息系統
5.3.2風險評估要素、原則和方法
　　評估要素
　　評估原則
　　評估方法
5.3.3主要業務風險控制
　　柜臺業務
　　法人信貸業務
　　個人信貸業務
　　資金業務
　　代理業務
5.3.4風險轉嫁
　　保險
　　業務外包
5.4 操作風險監測與報告
5.4.1風險監測
　　風險誘因/環節
　　關鍵風險指標
　　因果分析模型
5.4.2風險報告程序
　　崗位設置及職責
　　報告路徑
5.4.3風險報告內容
　　風險狀況
　　重大損失事件
　　成因與對策
　　操作風險資本水平