2.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　(1)市場(chǎng)準(zhǔn)入概述

　　銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。

　　(2)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的必要性

　　①銀行是一種含有復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)體系的行業(yè)。

　　②銀行具有特殊的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

　　③銀行具有很強(qiáng)的公眾性。

　　④存款人擠提存款是對(duì)銀行穩(wěn)定的最大的威脅。

　　⑤銀行對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資源再分配有著重要的影響。

　　⑥銀行業(yè)也具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)性。

　　(3)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管目標(biāo)

　　①保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系。

　　②維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序。

　　③保護(hù)存款者的利益。

　　(4)市場(chǎng)準(zhǔn)入的范圍和標(biāo)準(zhǔn)

　　①中資商業(yè)銀行行政許可。

　　②合作金融機(jī)構(gòu)行政許可。

　　③外資金融機(jī)構(gòu)行政許可。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)概述

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的作用

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則和程序

　　①風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則。

　　n全面性原則

　　n系統(tǒng)性原則

　　n持續(xù)性原則

　　n審慎性原則

　　②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的程序