9.1.3 銀行監管規則

　　1.銀行監管法規體系：三個層次，法律、行政法規、規章。

　　法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依據法定程序制定的，是法律框架的最基本組成部分。行政法規是由國務院依法制定，以國務院令的形式發布各種有關活動的法律規范。規章是銀行監督管理部門根據法律和行政法規，在權限內制定的規范性文件。

　　按風險類別劃分，風險管理相關領域主要監管規章制度和監管指引：信用風險管理領域;市場風險管理領域;操作風險管理領域;其他

　　2.《核心原則》：監管權力、責任和職能：責任、目標和權力;獨立性、問責制、資源和監管者法律保護;合作與協作;許可的業務范圍;發照標準;大筆所有權轉讓;重大收購;監管方式;監管技術和工具;監管報告;監管機構的糾正和處罰權利;并表監管;母國和東道國的關系

　　審慎監管法規和要求：公司治理;風險管理體系;資本充足率;信用風險;有問題資產、準備和儲備;集中度風險和大額風險暴露限額;與關聯方的交易;國別風險和轉移風險;市場風險;銀行賬戶利率風險;流動性風險;操作風險;內部控制和審計;財務報告與外部審計;信息披露和透明度;防止利用金融服務從事犯罪活動

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