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第10、11章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　考點(diǎn)1(多選)

　　制定職業(yè)操守的宗旨或目的：

　　(1)規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為;

　　(2)提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn);

　　(3)建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化;

　　(4)維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù);

　　(6)促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　考點(diǎn)2(單選或判斷)

　　職業(yè)行為：是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

　　考點(diǎn)3(單選或判斷)

　　職業(yè)操守：是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。

　　考點(diǎn)4(多選)

　　職業(yè)價(jià)值理念的核心：(1)誠信;(1)合規(guī);(3)盡職。

　　考點(diǎn)5 從業(yè)人員

　　(1)本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

　　(2)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　(3)非銀行經(jīng)融機(jī)構(gòu)，如金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及貨幣經(jīng)濟(jì)公司等，也適用對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的稱謂。

　　(4)廣義講，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員――派遣工，也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　(5)其他被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　考點(diǎn)6(多選)

　　職業(yè)操守適用范圍(職業(yè)操守的監(jiān)督者)：(1)所在機(jī)構(gòu);(2)銀行業(yè)自律組織;(3)監(jiān)管機(jī)構(gòu);(4)社會公眾。

　　考點(diǎn)7

　　從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　(1)品行正直，誠實(shí)信用。

　　誠實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。

　　(2)守法合規(guī)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守：

　　①法律法規(guī)――面;

　　②行業(yè)自律規(guī)范――線;

　　③所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度――點(diǎn)。

　　(3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(4)專業(yè)勝任

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的：

　　①專業(yè)知識;

　　②專業(yè)資格;

　　③專業(yè)能力。

　　(5)勤勉盡職

　　①勤勉謹(jǐn)慎;

　　②對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù);

　　③切實(shí)履行崗位職責(zé);

　　④維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

　　(6)保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　①保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密;

　　②保護(hù)客戶信息;

　　③保護(hù)客戶隱私。

　　商業(yè)秘密：是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　客戶信息：是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握得客戶得地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息。

　　客戶隱私：主要是指個(gè)人客戶得婚姻及家庭狀況，及其他不愿被他人所知悉、掌握得情況。

　　(7)公平競爭

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)：

　　①尊重同業(yè)人員;②公平競爭;③禁止商業(yè)賄賂。

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