考點(diǎn)9

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　(1)尊重同事：

　　尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況或身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。

　　尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露。

　　尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

　　(2)團(tuán)結(jié)合作：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。

　　(3)互相監(jiān)督：

　　對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以①提示、②制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)③報(bào)告。

　　考點(diǎn)10

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

　　(1)忠于職守：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)①自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，②保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

　　銀行機(jī)構(gòu)的無形資產(chǎn)：①商業(yè)秘密;②知識(shí)產(chǎn)權(quán);③專有技術(shù);④形象;⑤聲譽(yù)。

　　(2)爭議處理：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。

　　(3)離職交接：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資

　　源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠信，保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。

　　離職三個(gè)步驟：①交接工作;②歸還辦公物品;③廢止勞動(dòng)合同。(4)兼職：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。

　　在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。

　　利益沖突：是指本職崗位和兼職崗位存在競爭關(guān)系，顧及一方利益便會(huì)損害另一方利益。

　　利益輸送：是指利用本職為本人或兼職單位牟利，或者利用兼職為本人或本職單位牟利。

　　(5)愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場所安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。

　　(6)費(fèi)用報(bào)銷：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。

　　(7)電子設(shè)備使用：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定，并做到：

　　(一)按照有關(guān)規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件;

　　(二)不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件;

　　(三)不得實(shí)施其他有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。

　　(8)媒體采訪：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布信息。

　　(9)舉報(bào)違法行為：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　考點(diǎn)11

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　(1)互相尊重：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)①互相尊重，②不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，③不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言，或④對同業(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。

　　(2)交流合作：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開專題協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。

　　(3)同業(yè)競爭(出題點(diǎn)集中)：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。

　　考點(diǎn)12

　　(4)同業(yè)競爭行為規(guī)定：

　　①堅(jiān)持公平、有序競爭原則;

　　②不得惡意搶奪客戶;

　　③不得以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù);

　　④不得以非正常價(jià)格開展業(yè)務(wù)或惡意串通制定壟斷價(jià)格;

　　⑤不得虛假陳述;

　　⑥不得使用內(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等手段。

　　(12)商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。

　　考點(diǎn)14

　　銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　(1)接受監(jiān)管：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。

　　(2)為什么要對銀行進(jìn)行審慎的監(jiān)督與管理：

　　(3)配合現(xiàn)場檢查：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作，及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料。

　　(4)配合非現(xiàn)場監(jiān)管：

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息①完整、②真實(shí)、③準(zhǔn)確。

　　(5)禁止賄賂及不當(dāng)便利：

　　銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

　　9項(xiàng)禁止行為：(P313)

　　考點(diǎn)15附則

　　(1)懲戒措施：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予①相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)②通報(bào)同業(yè)。

　　(2)職業(yè)操守由中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　(3)本職業(yè)操守經(jīng)2007年2月9日中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過并正式頒布實(shí)施。

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