4.4.5 提高資本充足率的方法

　　1. 分子對策

　　商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對策，包括增加核心資本和附屬資本。

　　核心資本的來源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤等方式。留存利潤是銀行增加核心資本的重要方式。

　　商業(yè)銀行增加附屬資本的方法，主要是發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級債券。

　　2. 分母對策

　　商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對策，主要是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

　　降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)的方法，主要是減少風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高的資產(chǎn)，增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較低的資產(chǎn)。

　　在降低市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求方面，可以盡可能建立更好的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

　　3. 綜合措施

　　其中非常重要的一個(gè)綜合性方法是銀行并購。

　　4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念

　　4.5.2 合規(guī)管理的目標(biāo)

　　通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素

　　(1)合規(guī)政策;

　　(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

　　(3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　(4)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

　　(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

　　4.5.4 合規(guī)管理部門職責(zé)

　　(1)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展。

　　(2)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

　　(3)審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性。

　　(4)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

　　(5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南。

　　(6)積極主動(dòng)地識(shí)別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(7)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)。

　　(8)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試。

　　(9)保持與監(jiān)督機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系。

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