中國銀行業從業人員資格認證考試

個人理財科目考試大綱

第1篇個人理財業務專業知識

第1章個人理財概述

1.1 個人理財業務概念和分類
1.1.1個人理財業務的概念
1.1.2個人理財業務的分類

1.2個人理財的發展
1.2.1個人理財在國內的發展
1.2.2個人理財在國外的發展

1.3 個人理財業務的影響因素
1.3.1宏觀因素
1.3.2微觀因素

第2章 金融市場
2.1 金融市場的功能和結構
     2.1.1金融市場的功能
     2.1.2金融市場的結構
2.2 貨幣市場
     2.2.1貨幣市場的概述
     2.2.2貨幣市場交易機制
2.3 資本市場
     2.3.1資本市場概述
     2.3.2資本市場交易機制
2.4 金融衍生品市場
     2.4.1金融衍生品市場概述
     2.4.2金融衍生品市場交易機制
2.5 外匯市場
     2.5.1外匯市場概述
     2.5.2外匯市場交易機制

第3章 理財產品
3.1 理財產品介紹
     3.1.1債券
     3.1.2股票
    3.1.3證券投資基金
    3.1.4貨幣市場基金
    3.1.5外匯產品
    3.1.6金融衍生產品
    3.1.7保險產品
    3.1.8信托產品
    3.1.9其他產品
3.2 理財產品風險性比較分析
3.3 理財產品收益性比較分析
3.4 流動性比較分析
3.5 其他特性比較分析