二、多選題(共40題40分，每題1分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.【答案】AB

　　【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域;基金是一種問接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　2.【答案】ACD

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。證券投資基金在我國金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優化金融結構，促進經濟增長;③有利于證券市場的穩定和健康發展;④完善金融體系和社會保障體系。

　　3.【答案】ABD

　　【解析】證券投資基金市場服務機構主要包括基金銷售機構、注冊登記機構、律師事務所、會計師事務所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。證券交易所是基金的自律管理機構之一。

　　4.【答案】AC

　　【解析】依據基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　5.【答案】ABCD

　　【解析】按照《證券投資基金法》的規定，我國基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益;參與分配清算后的剩余基金財產;依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。

　　6.【答案】ABD

　　【解析】公募基金是指可以面向社會公眾公開發售的一類基金，其特征有：①可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。而私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。

　　7.【答案】AB

　　【解析】成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業股票。大盤藍籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對象。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】1OF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存住本質區別，主要表現在：①申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而1OF的申購、贖回是基金份額與現金的對價。②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行，1OF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行。③對申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在100萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易，而1OF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標;而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金凈值報價，而1OF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　9.【答案】ACD

　　【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金;②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(含397天)的債券;④期限在1年以內(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。

　　10.【答案】BCD

　　【解析】申請募集封閉式基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等。其中，基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監會提交的申請核準文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。

　　11.【答案】BD

　　【解析】投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之問的關系。折(溢)價率的計算公式為：

　　12.【答案】BC

　　【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時問為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　13.【答案】ABD

　　【解析】辦理場外現金認購的投資者，認購以ETF份額申請。認購費用和認購金額的計算公式為：認購費用=認購價格×認購份額×認購費率;認購金額=認購價格×認購份額×(1+認購費率)。

　　14.【答案】ABCD

　　【解析】我國基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發展部提出研究報告;②投資決策委員會決定基金的總體投資計劃;③基金投資部制定投資組合的具體方案;④風險控制委員會提出風險控制建議。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】有效的機構設置是實現有效管理的基礎。基金管理公司的機構設置包括專業委員會、投資管理部門、風險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門和后臺支持部門。