三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)

　　1.【答案】B

　　【解析】我國《證券投資基金法》規定，封閉式基金的存續期應在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。

　　2.【答案】B

　　【解析】基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

　　3.【答案】A

　　【解析】基金和銀行儲蓄存款的收益與風險特性不同�；�金收益具有一定的波動性，投資風險較大;銀行存款利率相對同定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　4.【答案】B

　　【解析】依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金。

　　5.【答案】B。

　　【解析】指數基金是被動型基金，通常采取被動的投資策略，并不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。

　　6.【答案】A

　　【解析】保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例介于80%一100%之間。

　　7.【答案】B

　　【解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金，即投資于貨幣市場工具的比例應為100%。

　　8.【答案】B

　　【解析】用已實現收益并不能很好地反映基金的經營成果。如果基金只賣出有盈利的股票，保留被套的股票，已實現收益可能很高，但基金的浮動虧損可能更大，基金最終可能是虧損的。

　　9.【答案】B

　　【解析】投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。

　　10.【答案】B

　　【解析】與封閉式基金一樣，國務院證券監督管理機構應當自受理開放式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

　　11.【答案】B

　　【解析】一般情況下，投資者申購基金成功后，投資者贖回基金份額成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。QDⅡ基金有一定的特殊性，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

　　12.【答案】A

　　【解析】基金管理人管理的不是自己的資產，而是投資者的資產，因此其對投資者負有重要的信托責任。基金管理人任何不規范的操作都有可能對投資者的利益造成損害。基金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。

　　13.【答案】B

　　【解析】投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令。交易部是基金投資運作的具體執行部門，負責組織、制定和執行交易計劃。

　　14.【答案】B

　　【解析】對于價值型股票，可以采用股息率進行估值;對于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金管理公司內部控制包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面。其中，內部控制機制是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系。

　　16.【答案】B

　　【解析】《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入有詳細的規定：最近3個會計年度的年末凈資產均不低于20億元人民幣;設有專門的基金托管部門;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露等業務的執業人員不少于5人。并具有基金從業資格;有安全保管基金財產的條件等。

　　17.【答案】A

　　【解析】基金托管人是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。根據我國法律法規的要求，基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資金清算、資產核算、投資運作監督等方面。

　　18.【答案】B

　　【解析】投資研究是基金管理公司進行實際投資的基礎和前提，基金實際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。

　　19.【答案】A

　　【解析】基金托管人負責保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預留印鑒、實物證券的憑證等重要文件。

　　20.【答案】B

　　【解析】專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其應具備的條件之一是：主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰。