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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括(　　)。

　　A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　B.國債回購利率(7天)

　　C.1年期定期存款利率

　　D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　2[單選題] 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的(　　)。

　　A.聚斂功能

　　B.財富再分配功能

　　C.間接調(diào)節(jié)功能

　　D.風(fēng)險再分配功能

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險程度較低的人，從而實現(xiàn)風(fēng)險的再分配。故本題選D。

　　3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于(　　)。

　　A.國際直接投資

　　B.國際間接投資

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：A

　　參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設(shè)立跨國公司分支機構(gòu)及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。

　　4[單選題] 我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是(　　)。

　　A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%

　　B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　5[單選題] 我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是(　　)。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.網(wǎng)上委托

　　B.當(dāng)面口頭委托

　　C.電話自動委托

　　D.傳真委托

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　7[單選題] 下列屬于投資適當(dāng)性要求的是(　　)。

　　A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》的相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。

　　8[單選題] 銀行證券主要是(　　)。

　　A.銀行匯票、銀行本票和支票

　　B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票

　　C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)

　　D.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據(jù)和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。

　　9[單選題] 假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費為人民幣(　　)元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　參考答案：C

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬元)，即411元。

　　10[單選題] 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和(　　)。

　　A.另一種優(yōu)先股票

　　B.公眾股票

　　C.國家股票

　　D.流通股票

　　參考答案：A

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。

　　11[單選題] 兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A.金融期權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。

　　12[單選題] 證券公司申請在全國范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)部時，應(yīng)當(dāng)符合的額外條件不包括(　　)。

　　A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名

　　B.上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)第1名

　　C.上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名

　　D.最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請在全國范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)部時，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。

　　13[單選題] (　　)是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　參考答案：B

　　參考解析：風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　14[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有(　　)。

　　A.債權(quán)人的權(quán)利

　　B.股東的權(quán)利

　　C.債權(quán)人的義務(wù)

　　D.債權(quán)人的責(zé)任

　　參考答案：B

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。

　　15[單選題] (　　)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。

　　A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)

　　B.債權(quán)性

　　C.雙重選擇權(quán)

　　D.股權(quán)性

　　參考答案：C

　　參考解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　16[單選題] 開放式基金所特有的風(fēng)險是(　　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.管理風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.巨額贖回風(fēng)險

　　參考答案：D

　　參考解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的風(fēng)險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險。

　　17[單選題] 在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以(　　)等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社會保障稅;社會保險基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險基金;社會保障基金

　　D.社會保險基金;企業(yè)年金

　　參考答案：B

　　參考解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是(　　)。

　　A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　C.保證最低收益型產(chǎn)品

　　D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　參考答案：A

　　參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

　　19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以(　　)為前提的。

　　A.活躍市場

　　B.獲取收益

　　C.加強監(jiān)管

　　D.遵守法律

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以獲取收益為前提的。

　　20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以(　　)為第一優(yōu)先原則。

　　A.時間優(yōu)先

　　B.價格優(yōu)先

　　C.數(shù)量優(yōu)先

　　D.客戶優(yōu)先

　　參考答案：B

　　參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。

　　21[單選題] 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是(　　)。

　　A.協(xié)商定價方式

　　B.詢價方式

　　C.上網(wǎng)竟價方式

　　D.市價折扣方式

　　參考答案：B

　　參考解析：股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　22[單選題] 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是(　　)。

　　A.信息披露的監(jiān)管

　　B.公司治理監(jiān)管

　　C.并購重組的監(jiān)管

　　D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　23[單選題] 下列對公司型基金的認識中，正確的是(　　)。

　　A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

　　D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　參考答案：B

　　參考解析：A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　24[單選題] 證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣(　　)的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　A.10億元

　　B.5000萬元

　　C.100萬元

　　D.5億元

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣100萬元的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　25[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行(　　)披露。

　　A.基本信息公開

　　B.財務(wù)信息公開

　　C.基本信息公示和財務(wù)信息公開

　　D.所有內(nèi)部信息公開

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。

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