26[單選題] 偏債型基金對(　　)的配置比例較高。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現金

　　D.期權

　　參考答案：B

　　參考解析：偏債型基金對債券的配置比例較高，對股票的配置比例相對較低。股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，為40%—60%。

　　27[單選題] 下列不屬于存款準備金制度的基本內容的是(　　)。

　　A.規定法定存款準備率

　　B.規定的貨幣乘數的計算

　　C.規定存款準備金的類別

　　D.規定存款準備金的計算、提存方法

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準備金制度的基本內容：(1)規定法定存款準備率。(2)規定可充當法定存款準備金的標的。(3)規定存款準備金的計算、提存方法。(4)規定存款準備金的類別。

　　28[單選題] 下列不屬于外匯風險構成要素的是(　　)。

　　A.匯率

　　B.本幣

　　C.外幣

　　D.時間

　　參考答案：A

　　參考解析：外匯風險主要包括三個方面的構成要素，即本幣、外幣和時間。

　　29[單選題] 我國《證券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《證券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　30[單選題] 為規范國債期貨交易，中國證監會和財政部于1995年發布了《國債期貨交易管理暫行辦法》，由于當時各種復雜原因的交織，(　　)中國證監會發布《關于暫停國債期貨交易試點的緊急通知》，終止了該項交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　參考答案：C

　　參考解析：為規范國債期貨交易，中國證監會和財政部于1995年2月23日發布了《國債期貨交易管理暫行辦法》。由于當時各種復雜原因的交織，國債期貨交易發生了以“327國債期貨風波”為代表的一系列重大風險事件。1995年5月17日，中國證監會發布《關于暫停國債期貨交易試點的緊急通知》，終止了該項交易。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價格漲跌幅限制證券連續競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　32[單選題] 在標準的利率互換中，互換的時間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類型。標準的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現金流，這個現金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產生的利息。同時，A方同意在同樣期限內向B方支付相當于同一名義本金按浮動利率產生利息的現金流。這兩種利息現金流使用的貨幣是相同的。互換的時間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場基金優點的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購買限額低

　　C.流動性強

　　D.管理費用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場基金的優點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。因此，貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風險的是(　　)。

　　A.運輸風險

　　B.證券投資風險

　　C.營銷風險

　　D.外匯交易風險

　　參考答案：A

　　參考解析：投機風險所致的結果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風險、外匯交易風險、營銷風險等。

　　35[單選題] 交易所市場實行“中央登記、(　　)級托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結算有限責任公司登記，記錄所有權的轉移過程;二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產事實上托管給證券公司代理交易結算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金(　　)倍的現金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金1倍的現金。

　　37[單選題] 下列權利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉讓權

　　B.收益享有權

　　C.基金信息知情權

　　D.投資決策權

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據現行制度規定，無論買入或賣出，ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據現行制度規定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權類期貨

　　D.以上三項均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。

　　40[單選題] 一行三會構成了中國金融業的(　　)格局。

　　A.同業監管

　　B.多重監管

　　C.混業監管

　　D.分業監管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關于組建中國銀行業監督管理委員會的方案被第十屆全國人大一次會議審議通過，2003年4月28日中國銀監會正式掛牌運作。它標志著中國金融業目前形成了“三駕馬車”式垂直的分業監管體制，自此“一行三會”的監管架構正式形成。

　　41[單選題] 即使銀行資產和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調整幅度不完全一致，就會面臨(  )。

　　A.匯率風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.基差風險

　　D.重新定價風險

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調整幅度不完全一致，就會面臨基差風險。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買賣成交后的(　　)日內，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規定，當日交割是在買賣成交當天辦理券款交割手續;普通交割日是買賣成交后的第四個營業日辦理券款交割手續;約定交割日是買賣成交后的15日內，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　43[單選題] 假設某只基金持有的某三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅費為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運用一般的會計原則，計算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產凈值=(基金總資產-基金總負債)/已售出的基金份額總數=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場上，各種金融資產的價格能夠及時準確地反映出相關信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動，這體現了金融交易的(　　)機制。

　　A.貨幣機制

　　B.信用機制

　　C.價格機制

　　D.信息流通機制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關系，以及金融交易的運行機制——價格機制，其表現為金融產品的價格和資金借貸的利率。在有效的金融市場上，各種金融資產的價格能夠及時準確地反映出相關信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動。

　　45[單選題] 有關基金資產的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B.如有確鑿證據表明按一般估值方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值，可依據具體情況，按最能反映公允價值的價格估價

　　C.配股權證，從配股除權H起到配股確認日止，按市價高于配股價的差額估值;如市價低于配股價，按配股價估值

　　D.我國所有封閉式基金按收盤價估值，開放式基金按平均價估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，我國所有封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

　　46[單選題] 系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開放式基金

　　B.ETF聯接基金

　　C.指數基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

　　47[單選題] 如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格(　　)，持有這種債券的基金的資產凈值會(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評級機構會對債券的信用進行評級，如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產凈值也會隨之下降。

　　48[單選題] (　　)屬于一種權利質押，是指出質人與質權人協議約定，出質人以其所持有的股份作為質押物，當債務人到期不能履行債務時，債權人可以依照約定就股份折價受償，或將該股份出售而就其所得價金優先受償的一種擔保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質押融資屬于一種權利質押，是指出質人與質權人協議約定，出質人以其所持有的股份作為質押物，當債務人到期不能履行債務時，債權人可以依照約定就股份折價受償，或將該股份出售而就其所得價金優先受償的一種擔保方式。

　　49[單選題] 基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

　　50[單選題] 《證券公司監督管理條例》規定，證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務及產品銷售等活動。證券經紀人應當具有證券業從業資格。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業務，并應當向客戶出示(　　)。

　　A.證券經紀人證書

　　B.經紀合同

　　C.身份證

　　D.產品說明書

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監督管理條例》規定，證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務及產品銷售等活動。證券經紀人應當具有證券業從業資格。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。

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