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　　一、選擇題

　　1[單選題] 按債券的發行主體分類，債券安全性最高的是(　　)。

　　A.國債

　　B.地方債

　　C.金融債

　　D.公司債

　　參考答案：A

　　參考解析：按債券的發行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債。

　　2[單選題] 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　3[單選題] 證券研究人員使用最多的股票基本面分析就是著重研究和發現股票的(  )，并將(  )內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。

　　A.內在價值賬面價值

　　B.賬面價值實際價值

　　C.內在價值內在價值

　　D.賬面價值面值

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究人員使用最多的股票基本面分析就著重研究和發現股票的內在價值，并將內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。

　　4[單選題] 證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起(　　)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：D

　　參考解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　5[單選題] 當投資者買入看漲期權后，如果判斷失誤，則損失(　　)。

　　A.期權標的資產價格

　　B.協定價格

　　C.無限

　　D.期權費

　　參考答案：D

　　參考解析：交易者之所以買人看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買人該項金融工具并以市價賣出，可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。

　　6[單選題] 證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規定：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規定：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　7[單選題] 下列選項中，不屬于債券交易市場構成的是(　　)。

　　A.中介服務機構

　　B.發行者

　　C.交易者

　　D.市場監督者

　　參考答案：B

　　參考解析：債券交易市場是指已經發行的債券的流通交易場所，又稱二級市場。交易市場由各類交易者、中介服務機構以及市場監督者構成。

　　8[單選題] 普通股是最常見的股票，通過發行普通股所籌集的資金，是股份公司(　　)的基礎。

　　A.自有資本

　　B.投資資本

　　C.注冊資本

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：普通股是最常見的股票，通過發行普通股所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。

　　9[單選題] 下列按標準普爾公司的信用等級標準從高到低排列的是(　　)。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　參考答案：B

　　參考解析：標準普爾公司的信用等級標準從高到低可劃分為：AAA級、AA級、A級、BBB級、BB級、B級、CCC級、CC級、C級和D級。

　　10[單選題] ETF有“最小申購、贖回份額”的規定，通常最小申購、贖回單位是(　　)萬份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　參考答案：B

　　參考解析：ETF有“最小申購、贖回份額”的規定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數倍進行，一般只有機構投資者才有實力參與一級市場的實物申購與贖回交易。

　　11[單選題] 優先股與普通股一樣，都是一種股權證書，代表著對公司的(　　)。所謂優先，主要體現在對公司的(　　)的優先，而其在公司剩余控制權方面的權利將受到限制。

　　A.控制權剩余索取權

　　B.控制權所有權

　　C.所有權剩余索取權

　　D.所有權控制權

　　參考答案：C

　　參考解析：優先股與普通股一樣，都是一種股權證書，代表著對公司的所有權。所謂優先，主要體現在對公司的剩余索取權的優先，而其在公司剩余控制權方面的權利將受到限制。

　　12[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　A.發行主體

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限長短

　　參考答案：C

　　參考解析：按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　13[單選題] 基金的資金投向一般是(　　)。

　　A.房地產行業

　　B.實業

　　C.有價證券

　　D.農業

　　參考答案：C

　　參考解析：股票和債券籌集的資金主要投向實業領域;基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　14[單選題] 下列關于債券基金的說法不正確的是(　　)。

　　A.債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金

　　B.債券基金適合于穩健型投資者

　　C.當市場利率下調時，債券基金收益將下降

　　D.在我國，根據規定，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金

　　參考答案：C

　　參考解析：債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，這類基金的風險較低，適合于穩健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，當市場利率上調時，其收益將下降。除此以外，如果基金投資于境外市場，匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還需要在外匯市場上進行套期保值。 在我國，根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

　　15[單選題] 投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　參考答案：D

　　參考解析：投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%。

　　16[單選題] 目前我國以下三種基金提取基金管理費的比例從高到低排序為(　　)。

　　A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、股票基金

　　C.股票基金、貨幣市場基金、債券基金

　　D.貨幣市場基金、股票基金、債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%。

　　17[單選題] (　　)指資金融入方(正回購方)在將債券出質給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金、逆回購方解除在出質債券上的質權的融資行為。

　　A.質押式回購

　　B.買斷式回購

　　C.債券逆回購

　　D.債券回購

　　參考答案：A

　　參考解析：質押式回購是交易雙方進行的以債券為權利質押的一種短期資金融通業務，指資金融人方(正回購方)在將債券出質給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金、逆回購方解除在出質債券上的質權的融資行為。

　　18[單選題] 證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本(　　)的，無須取得證券自營業務資格。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格。

　　19[單選題] 我國投資主體可以分為(　　)兩大類。

　　A.政府機構和金融機構

　　B.機構投資者和個人投資者

　　C.企事業法人機構和各類進基金公司

　　D.合格境外機構投資者和合格境內機構投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：我國投資主體有個人投資者和機構投資者，不同個人投資者的風險承受能力、投資經驗、資產規模是不同的，機構投資者中既有偏好風險的私募基金、券商資管計劃等，又有規避風險的養老金、社保基金等。

　　20[單選題] (　　)是指市場在承受大額交易時證券價格不出現大幅波動的能力，具有(　　)的市場無論買進或賣出股票都很容易成交，且不會對市場價格造成較大沖擊。

　　A.市場廣度廣度

　　B.市場寬度寬度

　　C.市場強度強度

　　D.市場深度深度

　　參考答案：D

　　參考解析：市場深度是指市場在承受大額交易時證券價格不出現大幅波動的能力，具有“深度”的市場無論買進或賣出股票都很容易成交，且不會對市場價格造成較大沖擊。

　　21[單選題] 債券發行和交易過戶的核心環節是(　　)。

　　A.開立賬戶

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.債券登記

　　參考答案：D

　　參考解析：債券登記是確定或變更債券持有人及其權利的法律行為，是保障投資者合法權益的重要措施，也是相應債券發行和交易過戶的核心環節。

　　22[單選題] 基金托管人的托管費收入與托管規模的關系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.沒有關系

　　D.不成比例關系

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管人主要通過托管業務獲取托管費作為其主要收入來源，托管費收入與托管規模成正比。

　　23[單選題] (　　)是指其購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利。

　　A.金融期貨

　　B.金融遠期合約

　　C.金融期權

　　D.金融衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利。

　　24[單選題] 送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取(　　)的行為。

　　A.以低于股票的票面金額交易

　　B.以低于股票的現價交易

　　C.以低于股票的實際價值

　　D.無償派發股票

　　參考答案：D

　　參考解析：送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發股票的行為。

　　25[單選題] 依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益的基金類別是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合基金

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

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