第 1 頁(yè)：選擇題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 關(guān)于對(duì)話報(bào)價(jià)的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.對(duì)話報(bào)價(jià)是“討價(jià)還價(jià)”過程的開始

　　Ⅱ.對(duì)話報(bào)價(jià)的要素比公開報(bào)價(jià)多

　　Ⅲ.對(duì)話報(bào)價(jià)是參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)做出的，不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

　　Ⅳ.對(duì)話報(bào)價(jià)可點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須向交易對(duì)手方報(bào)價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：公開報(bào)價(jià)是參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)做出的，不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià);對(duì)話報(bào)價(jià)是指交易過程中向特定交易成員的交易員所做的報(bào)價(jià)。對(duì)話報(bào)價(jià)的要素比公開報(bào)價(jià)的要素多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手方交易員3個(gè)要素。

　　52[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ.具有良好的公司治理機(jī)制Ⅱ.核心資本充足率不低于4%

　　Ⅲ.最近3年連續(xù)盈利Ⅳ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　53[單選題] 股權(quán)分置改革的完成標(biāo)志著(　　)等一系列問題初步得到解決，也是推進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程的重要一步，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)產(chǎn)生了深刻而積極的影響。

　　Ⅰ.國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革Ⅱ.歷史遺留的制度性缺陷

　　Ⅲ.被扭曲的證券市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)分置改革的完成標(biāo)志著國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革、歷史遺留的制度性缺陷、被扭曲的證券市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制、公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)等一系列問題初步得到解決，也是推進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程的重要一步，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)產(chǎn)生了深刻而積極的影響。

　　54[單選題] 募集資金數(shù)額和投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人現(xiàn)有(　　)及未來資本支出規(guī)劃等相適應(yīng)。

　　Ⅰ.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模Ⅱ.財(cái)務(wù)狀況

　　Ⅲ.技術(shù)水平Ⅳ.管理能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集資金數(shù)額和投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人現(xiàn)有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、技術(shù)水平、管理能力及未來資本支出規(guī)劃等相適應(yīng)。

　　55[單選題] 下列選項(xiàng)中屬于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券不同點(diǎn)的有(　　)。

　　Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)債目的不同

　　Ⅲ.所換股份的來源不同Ⅳ.對(duì)公司股本的影響不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同點(diǎn)包括發(fā)債主體和償債主體不同、發(fā)債目的不同、所換股份的來源不同、對(duì)公司股本的影響不同、抵押擔(dān)保方式不同、轉(zhuǎn)股價(jià)的確定方式不同、轉(zhuǎn)股價(jià)的向下修正方式不同。

　　56[單選題] 我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有(　　)行為。

　　Ⅰ.代理委托人從事證券投資

　　Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

　　Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為： (1)代理委托人從事證券投資。

　　(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。

　　(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。

　　(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。

　　(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　57[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括(　　)。

　　Ⅰ.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則Ⅱ.集中管理原則

　　Ⅲ.垂直管理原則Ⅳ.關(guān)聯(lián)性原則

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則、集中管理原則、垂直管理原則、獨(dú)立性原則。

　　58[單選題] RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于(　　)。

　　Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

　　Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：第一，募集的投資資金是人民幣而不是外匯;第二，RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;第三，投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);第四，在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　59[單選題] 第一次工業(yè)革命，推動(dòng)了金融市場(chǎng)要素的形成與發(fā)展。其主要表現(xiàn)有(　　)。

　　Ⅰ.推動(dòng)了計(jì)算機(jī)工具的發(fā)展

　　Ⅱ.推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展

　　Ⅲ.推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展

　　Ⅳ.推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：1540—1640年的第一次工業(yè)革命，推動(dòng)了金融市場(chǎng)要素的形成與發(fā)展。其主要表現(xiàn)有三：一是，推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展。14世紀(jì)與15世紀(jì)之交，歐洲大陸，尤其是西歐各國(guó)的銀行業(yè)如雨后春筍般建立起來。二是，推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展。與歐洲經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展相聯(lián)系，票據(jù)這一結(jié)算工具開始率先在地中海沿岸使用，匯票便是這時(shí)期意大利商人的一種發(fā)明。銀行倒閉現(xiàn)象的頻繁出現(xiàn)，也促使了債券與股票的產(chǎn)生與流通。三是，推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展。

　　60[單選題] 證券交易規(guī)則是為了維護(hù)證券交易市場(chǎng)而頒布的具有法律依據(jù)的規(guī)則。我國(guó)股票交易市場(chǎng)的交易規(guī)則內(nèi)容涵蓋(　　)等一系列的制度規(guī)定，主要為集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則和大宗交易制度。

　　Ⅰ.委托申報(bào)Ⅱ.撮合成交

　　Ⅲ.委托成交Ⅳ.清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易規(guī)則是為了維護(hù)證券交易市場(chǎng)而頒布的具有法律依據(jù)的規(guī)則。我國(guó)股票交易市場(chǎng)的交易規(guī)則內(nèi)容涵蓋委托申報(bào)、撮合成交、清算交收等一系列的制度規(guī)定，主要為集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則和大宗交易制度。

　　61[單選題] (　　)屬于分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。

　　Ⅰ.制造成本和管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、營(yíng)業(yè)費(fèi)用

　　Ⅱ.現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率

　　Ⅲ.盈利能力

　　Ⅳ.負(fù)債、或有負(fù)債、負(fù)債率、償債能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下重要信息： (1)負(fù)債、或有負(fù)債、負(fù)債率、償債能力。

　　(2)現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率。

　　(3)產(chǎn)品現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率存貨及其占銷售成本的比重、應(yīng)付賬款及其占購(gòu)貨額的比重。

　　(4)制造成本和管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、營(yíng)業(yè)費(fèi)用。

　　(5)盈利能力。

　　(6)成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯(cuò)誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。

　　(7)相關(guān)的產(chǎn)業(yè)會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估算、與國(guó)際會(huì)計(jì)制度的差異和調(diào)節(jié)(如退休金、遞延稅項(xiàng)等)等信息。

　　62[單選題] 下列說法正確的是(  )。

　　Ⅰ.負(fù)債對(duì)權(quán)益比率反映財(cái)務(wù)杠桿程度，財(cái)務(wù)杠桿越大，股本的收益率越高，但相應(yīng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大。

　　Ⅱ.資產(chǎn)長(zhǎng)期被債務(wù)人無償占用，嚴(yán)重影響了公司資產(chǎn)的流動(dòng)性及安全性

　　Ⅲ.長(zhǎng)期資產(chǎn)投資過多，雖然可以提高資金的流動(dòng)性，從而增加公司的變現(xiàn)能力和償債能力，但是會(huì)降低公司的獲利能力，影響資金的周轉(zhuǎn)

　　Ⅳ.公司還可以自主安排公司股利分配政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：負(fù)債對(duì)權(quán)益比率反映財(cái)務(wù)杠桿程度，財(cái)務(wù)杠桿越大，股本的收益率越高，但相應(yīng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大。流動(dòng)資產(chǎn)投資過多，雖然可以提高資金的流動(dòng)性，從而增加公司的變現(xiàn)能力和償債能力，但是會(huì)降低公司的獲利能力，影響資金的周轉(zhuǎn)。資產(chǎn)長(zhǎng)期被債務(wù)人無償占用，嚴(yán)重影響了公司資產(chǎn)的流動(dòng)性及安全性。在按照有關(guān)法律規(guī)定的前提下，公司可以自主安排公司股利分配政策

　　63[單選題] 關(guān)于收益公司債券，以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.是一種具有特殊性質(zhì)的債券

　　Ⅱ.利息只在公司有盈利時(shí)才支付

　　Ⅲ.如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)

　　Ⅳ.所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券。與一般債券不同，其利息只在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。

　　64[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.隨著金融一體化和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜化和多樣化，金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性日趨重要

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理是一連串排好優(yōu)先次序的過程可以引致最大損失及最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理意味著消除風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理過程中相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的事情可押后在最大損失事情后處理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：隨著金融一體化和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜化和多樣化，金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性日趨重要。需要明確的是，風(fēng)險(xiǎn)管理并不意味著消除風(fēng)險(xiǎn)，而是指將風(fēng)險(xiǎn)減至最低，是一連串排好優(yōu)先次序的過程，使當(dāng)中的可以引致最大損失及最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理，而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的事情則押后處理。

　　65[單選題] 公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　　)。

　　Ⅰ.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元

　　Ⅱ.累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

　　Ⅲ.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息

　　Ⅳ.籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券法》第十六條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： (1)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元;.

　　(2)累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%;

　　(3)最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;

　　(4)籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;

　　(5)債券的利率不超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平;

　　(6)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。

　　66[單選題] 以下(　　)是直接融資的特征。

　　Ⅰ.直接性

　　Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信譽(yù)上的差異性較大

　　Ⅳ.部分不可逆性和相對(duì)較強(qiáng)的自主性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接融資的特征。 (1)直接性。在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供給者手中獲得資金，建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

　　(2)分散性。直接融資是在無數(shù)個(gè)企業(yè)之間、政府與企業(yè)和個(gè)人之間、個(gè)人與個(gè)人之間，或者企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合，具有一定的分散性。

　　(3)信譽(yù)上的差異性較大。參與直接融資的不同企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)性。

　　(4)部分不可逆性。在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金是不需要返還的。投資者無權(quán)中途要求退回股金，而只能到市場(chǎng)上去出售股票，股票只能在不同的投資者之間互相轉(zhuǎn)讓。

　　(5)相對(duì)較強(qiáng)的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。

　　67[單選題] 基金類機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.證券投資基金

　　Ⅱ.社保基金

　　Ⅲ.企業(yè)年金

　　Ⅳ.社會(huì)公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金類機(jī)構(gòu)投資者的分類：證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金、社會(huì)公益基金。

　　68[單選題] 我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有(　　)。

　　Ⅰ.中國(guó)銀行

　　Ⅱ.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　Ⅲ.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

　　Ⅳ.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)過30多年的改革開放，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系已由過去長(zhǎng)期實(shí)行的“大一統(tǒng)”銀行體制逐步發(fā)展成為多元化的金融機(jī)構(gòu)體系。并已形成了由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)作為最高金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的架構(gòu)。

　　69[單選題] 關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，以下正確的有(　　)。

　　Ⅰ.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

　　Ⅱ.發(fā)行人向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

　　Ⅲ.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式

　　Ⅳ.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。 證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。我國(guó)《證券法》還規(guī)定了承銷團(tuán)的承銷方式。按照《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　70[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)還應(yīng)該做到(　　)。

　　Ⅰ.在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　Ⅱ.在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素

　　Ⅲ.在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　Ⅳ.在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，可自行對(duì)沖完成交易，并向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)還應(yīng)該做到：在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開申報(bào)競(jìng)價(jià);在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素;在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。

　　71[單選題] 上市公司存在(　　)情形的，不得公開發(fā)行證券。

　　Ⅰ.本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　Ⅱ.擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正

　　Ⅲ.上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查

　　Ⅳ.嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券： (1)本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　(2)擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正。

　　(3)上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)。

　　(4)上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為。

　　(5)上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。

　　(6)嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

　　72[單選題] 根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，投資者證券賬戶由中國(guó)結(jié)算公司(　　)負(fù)責(zé)開立。

　　Ⅰ.北京分公司Ⅱ.上海分公司

　　Ⅲ.深圳分公司Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。

　　73[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償具有(　　)特征。

　　Ⅰ.內(nèi)部資源Ⅱ.重大性

　　Ⅲ.主動(dòng)性Ⅳ.事前性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償具有事前性、重大性、主動(dòng)性、外部資源等特征，它不是被動(dòng)等待風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，而是對(duì)可能造成的損失提前進(jìn)行預(yù)判，并作出相應(yīng)的補(bǔ)償措施。

　　74[單選題] 證券交易所實(shí)行(　　)的原則。

　　Ⅰ.公正

　　Ⅱ.公開

　　Ⅲ.交易雙方公開競(jìng)價(jià)

　　Ⅳ.公平

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則，交易價(jià)格有交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競(jìng)價(jià)成交方式。

　　75[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格(　　)。

　　Ⅰ.可以低于票面金額

　　Ⅱ.可以和票面金額相等

　　Ⅲ.也可以超過票面金額

　　Ⅳ.不得低于票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以和票面金額相等，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

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