二、組合選擇題

　　第51題、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發行者名稱

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發行者名稱。

　　第52題、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務Ⅳ.財務公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。

　　第53題、金融風險對微觀經濟的影響包括()。Ⅰ.增大了交易和經營管理成本Ⅱ.可能會造成產業結構不合理、社會生產力水平下降Ⅲ.可能會降低部門生產率Ⅳ.可能會降低部門資金利用率

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】金融風險對微觀經濟的影響包括：可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經營管理成本;可能會降低部門生產率和資金利用率。Ⅱ屬于金融風險對宏觀經濟的影響。

　　第54題、下列關于中小非金融企業集合票據的說法中，正確的是()。Ⅰ.任一企業單只票據注冊金額不超過10億元人民幣Ⅱ.任一企業集合票據募集資金額不超過1億元人民幣Ⅲ.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行Ⅳ.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　第55題、關于分紅派息，下列說法正確的是()。Ⅰ.上市公司每年至少要進行一次分紅派息Ⅱ.投資者領取紅股、股息無需辦理其他申領手續Ⅲ.B股現金紅利的派發日程與A股稍有不同Ⅳ.董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】沒有強制要求上市公司每年分紅派息;上市公司的分紅派息須在每年決算并經審計后，由董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案。

　　第56題、下列屬于根據利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是()。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換;③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。

　　第57題、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。

　　第58題、下列屬于債券的基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現Ⅳ.發行人必須在約定的時間付息還本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　第59題、客戶交易結算資金第三方存管制度是按照()的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產安全Ⅱ.防止風險傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業務創新

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】客戶交易結算資金第三方存管制度是根據2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規定，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。

　　第60題、下列選項中，不屬于流動資產的是()。Ⅰ.應收賬款Ⅱ.應付票據Ⅲ.短期借款Ⅳ.應付賬款

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。

　　第61題、下列說法中正確的是()。Ⅰ.DQII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融資投資金融衍生品Ⅲ.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由具有證券投資基金托管資格的銀行負責資產托管業務Ⅳ.境內機頭投資者進行證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】QDⅡ基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。

　　第62題、關于證券發行與證券交易的關系，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券交易決定了證券發行的規模Ⅱ.證券發行為證券交易提供了對象Ⅲ.證券交易使證券的流動性特征顯示出來，從而有利于證券發行的順利進行Ⅳ.證券發行是證券交易的前提

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券發行決定證券交易的規模。

　　第63題、在證券市場中起中介作用的機構主要有()。Ⅰ.證券登記結算機構Ⅱ.證券公司Ⅲ.會計師事務所Ⅳ.律師事務所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所和資信評級機構等.

　　第64題、下列選項中，屬于證券公司可以授權其分公司經營的業務有()。Ⅰ.管理證券公司一定區域內的證券營業部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業務機構經營證券自營業務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產管理業務機構經營證券資產管理業務Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構，經營證券公司全部的證券承銷與保薦業務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】根據我國《證券公司分公司監管規定(試行)》規定，證券公司可以授權其分公司經營下列業務：(1)管理證券公司一定區域內的證券營業部。(2)經營證券公司一定區域內的證券承銷與保薦業務。(3)作為證券公司專門的證券自營業務機構經營證券自營業務。(4)作為證券公司專門的證券資產管理業務機構經營證券資產管理業務。(5)中國證監會批準的證券公司其他業務。

　　第65題、在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關于基金資產估值原則的說法中，正確的有()。Ⅰ.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ.有充分證據表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的(如異常原因導致長期停牌或臨時停牌的股票等)，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。

　　第66題、下列屬于集合資產管理計劃中客戶義務的是()。Ⅰ.至少3個月查詢一次資產的配置狀況Ⅱ.保證委托資產來源及用途的合法性Ⅲ.按合同約定支付管理費、托管費及其他費用Ⅳ.按合同約定承擔投資的風險

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】證券公司應當至少每3個月向客戶提供一次資產管理報告對資產的配置狀況等做出詳細說明。

　　第67題、西方貨幣傳導機制理論中，貨幣學派的貨幣政策傳導機制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示()。Ⅰ.收入Ⅱ.貨幣供給Ⅲ.產出Ⅳ.投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】貨幣學派的貨幣政策傳導機制：M→E→I→Y，其中，M為貨幣供應量，E為產出，I為投資，Y為國民收入。

　　第68題、按交易對象是否新發行，金融市場可以分為()。Ⅰ.一級市場Ⅱ.二級市場Ⅲ.原生市場Ⅳ.衍生市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： D

　　【解析】按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。

　　第69題、在一定條件下，以能否由原發行的股份公司出價贖回為依據，優先股可分為()。Ⅰ.不可贖回優先股Ⅱ.可轉換優先股Ⅲ.可贖回優先股Ⅳ.不可轉換優先股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】可贖回優先股票和不可贖回優先股票，這種分類的依據是在一定條件下，該優先股票能否由原發行的股份公司出價贖回。可贖回優先股票是指在發行后一定時期，可按特定的贖買價格由發行公司收回的優先股票;不可贖回優先股票是指發行后根據規定不能贖回的優先股票。

　　第70題、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是()。Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　第71題、下列有關短期政府債券的表述，正確的是()。Ⅰ.短期政府債券，是由一國的政府部門發行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及1年以內的債務憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現形式發行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發行過多或發行不足的問題

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】短期政府債券投資收益根據拍賣競價決定，因此不存在發行過多或發行不足的問題。

　　第72題、股票基金的投資目標側重于追求()。Ⅰ.公司控股權Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優先認股權

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第73題、我國1981年后發行的國債品種有()。Ⅰ.儲蓄國債Ⅱ.記賬式國債Ⅲ.憑證式國債Ⅳ.人民勝利折實公債

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發行的。

　　第74題、股票基金的投資目標側重于追求()。Ⅰ.公司控股權Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優先認股權

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第75題、目前在我國A股賬戶可用于買賣()。Ⅰ.A股Ⅱ.B股Ⅲ.債券Ⅳ.權證

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】A股賬戶是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

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