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　　點(diǎn)擊查看：2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》必做試題匯總

　　點(diǎn)擊查看：2018年5月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》考前10天必做題

　　(1) 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報(bào) B: 成交 C: 委托 D: 開戶

　　答案:C

　　解析: 投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下， 投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。

　　A: 集合競價(jià) B: 拍賣競價(jià) C: 連續(xù)競價(jià) D: 招標(biāo)競價(jià)

　　答案:C

　　解析: 連續(xù)競價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。連續(xù)競價(jià)階段的特點(diǎn)是， 每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　(3) 下列關(guān)于融資租賃的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物， 提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

　　C: 融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、 保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D: 融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析: 經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng) 、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

　　(4) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　C: 發(fā)行對象不同

　　D: 流通或變現(xiàn)方式不同

　　答案:A

　　解析: 儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　(5) 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析: 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(6) 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　答案:C

　　(7) ( )不是場外交易市場。

　　A: 債券柜臺(tái)市場 B: 證券交易所 C: 銀行間債券市場 D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場

　　答案:B

　　解析: 選項(xiàng)B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

　　(8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )環(huán)節(jié)。

　　A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn) B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn) D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì); 分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補(bǔ)償。

　　A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B: 政策風(fēng)險(xiǎn) C: 利率風(fēng)險(xiǎn) D: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好 ，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。 此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

　　(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　答案:C

　　解析: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值， 但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

　　(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A: 普通債券、普通股票、國債

　　B: 國債、普通債券、普通股票

　　C: 普通股票、國債、普通債券

　　D: 普通股票、普通債券、國債

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大.收益最高。

　　(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

　　A: 標(biāo)的資產(chǎn)

　　B: 執(zhí)行價(jià)格

　　C: 利率

　　D: 期權(quán)費(fèi)

　　答案:C

　　解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

　　(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(包括5年)

　　B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年)

　　D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 無關(guān)

　　D: 相關(guān)性低

　　答案:B

　　解析:就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動(dòng)利率債券

　　B: 附息債券

　　C: 貼現(xiàn)債券

　　D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析:

　　貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他

　　B: 內(nèi)部職工股

　　C: 境外上市外資股

　　D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析:未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。

　　A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項(xiàng)B說法有誤。

　　(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　A: 證券公司

　　B: 結(jié)算參與人

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　(23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

　　C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

　　D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

　　答案:B

　　(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　(25)將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　答案:D

　　解析:對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　(26)儲(chǔ)蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、　以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在證券交易所上市交易

　　C: 可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

　　答案:A

　　解析:

　　儲(chǔ)蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金受益人

　　答案:B

　　(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。

　　A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

　　B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　答案:C

　　(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:　中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年

　　B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊

　　C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊

　　D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

　　答案:A

　　解析: 交易商協(xié)會(huì)向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。

　　(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A: 國務(wù)院

　　B: 中國證監(jiān)會(huì)

　　C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì)

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

　　(31) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

　　A: 公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平. 發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率 )選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

　　B: 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式. 目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行

　　C: 在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率. 每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

　　D:在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的

　　答案:A

　　解析: 選項(xiàng)B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國式招標(biāo)：選項(xiàng)D 應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

　　(32) 對追求高投資回報(bào)的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金 B: 成長型基金 C: 債券型基金 D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析: 按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成長型基金注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益

　　(33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

　　A: 供求關(guān)系 B: 公司經(jīng)營狀況 C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素 D: 政治因素

　　答案:A

　　解析: 供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( ) 一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　A: 賣出 B: 買入 C: 買人或賣出 D: 買入和賣出

　　答案:B 解析: 略

　　(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計(jì)算

　　B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計(jì)算

　　D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　答案:B

　　解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)率

　　B: 超額存款準(zhǔn)備金

　　C: 基礎(chǔ)貨幣

　　D: 貨幣供應(yīng)量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

　　A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人聯(lián)名

　　答案:B

　　解析: 基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。 該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。

　　(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( ) 。

　　A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股

　　答案:C

　　解析: 交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。 一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、 深證券交易所規(guī)定，通過競價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份 )或其整數(shù)倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券 B: 金融債券、公司債券、政府債券 C: 政府債券、金融債券、公司債券 D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C 解析: 略

　　(40) 買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價(jià)的形式達(dá)成的、 在將來某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 B: 金融互換 C: 金融期權(quán) D: 金融期貨

　　答案:D 解析: 略

　　(41)

　　以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.

　　全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的，這種招標(biāo)方式為( )。

　　A: 荷蘭式

　　B: 美國式

　　C: 既是美國式又是荷蘭式

　　D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格，美國式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。

　　(42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。

　　A: 金融市場的重要性

　　B: 金融產(chǎn)品的期限

　　C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

　　(43) 外國債券的特點(diǎn)是( )。

　　A: 發(fā)行人在一個(gè)國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個(gè)國家

　　B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國家。發(fā)行市場屬另一個(gè)國家

　　C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個(gè)國家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國家

　　D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

　　答案:A

　　解析:

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

　　它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家。

　　(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　C: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　D: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　答案:B

　　解析:

　　我國《基金法》規(guī)定，

　　基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

　　(45)

　　運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.

　　將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是( )。

　　A: 復(fù)合化金融衍生品

　　B: 組合化金融衍生品

　　C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品

　　D: 證券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　(46) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　B: 時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)問優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析:

　　證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

　　(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。

　　A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:分散投資雖能在一定程度上消除來自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　(48) ( )幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

　　A: 貨幣市場基金

　　B: 債券型基金

　　C: 開放式基金

　　D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析:貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

　　(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。

　　A: 平衡型基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 收入型基金

　　D: 成長型基金

　　答案:A

　　解析:

　　平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

　　B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

　　C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　D: 政府提供貸款

　　答案:A

　　解析:中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。

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