第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 股票發行人申請辦理股票首次公開發行、增發、配股登記時，應當向證券結算公司提供的申請材料有(　　)。

　　Ⅰ 股票登記申請

　　Ⅱ 中國證監會關于股票發行的核準文件

　　Ⅲ 承銷協議

　　Ⅳ 具有從事證券業務資格的會計師事務所出具的關于證券發行人全部募集資金到位的驗資報告

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票發行人中請辦理股票首次公開發行、增發、配股登記時，應當向證券結算公司提供以下申請材料：①股票登記申請。②中國證監會關于股票發行的核準文件。③承銷協議。④具有從事證券業務資格的會計師事務所出具的關于證券發行人全部募集資金到位的驗資報告(包括非貨幣資產所有權已轉移至證券發行人處的證明文件)。⑤通過證券交易所交易系統以外的途徑發行(以下稱網下發行)證券的，還需提供網下發行的證券持有人名冊，證券持有人名冊應當包括證券代碼、證券特有人證券賬戶號碼、證券持有人有效身份證明文件號碼、本次登記的持有證券數量等內容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請并申報有限售條件證券持有人類別。⑦公開發行前國家或國有法人持股的，還需提供國有資產監督管理部門的批準文件。涉及向外國戰略投資者定向發行股份的，還需提供商務部等有權部門的批準文件。⑧涉及司法凍結或質押登記的，還需提供司法協助執行、質押登記相關申請材料。⑨證券首次發行的，還需提供證券發行人法人有效營業執照副本原件及復印件、法定代表人對指定聯絡人(董事會秘書或證券事務代表)的授權委托書。⑩指定聯絡人有效身份證明文件原件及復印件以及中國證券登記結算有限責任公司要求提供的其他材料。

　　77[單選題] 關于股票的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當股票的市場價格低于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得

　　Ⅱ 股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　　Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級市場上轉讓，這為其提供了流動性

　　Ⅳ 股票所載的權利的有效性是始終不變的，它是一種無償還期限的有價證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅰ項，股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得。

　　78[單選題] 申請發行可交換公司債券，應當符合的規定有(　　)。

　　Ⅰ 公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷

　　Ⅱ 本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的50%

　　Ⅲ 公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　Ⅳ 公司最近1期末的凈資產額不少于人民幣3億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 申請發行可交換公司債券，應當符合下列規定：①申請人應當是符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;⑥本次發行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為本次發行的公司債券的擔保物;⑦經資信評級機構評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發行試點辦法》第八條規定的不得發行公司債券的情形。

　　79[單選題] 根據我國《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》的規定，下列符合注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件有(　　)。

　　Ⅰ 執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規的行為

　　Ⅱ 具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

　　Ⅲ 取得注冊會計師證書5年以上

　　Ⅳ 不超過65周歲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 注冊會計師中請證券許可證的，應當符合的條件包括：①所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定55第六條所規定的條件并已提出申請;②具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書;③取得注冊會計師證書1年以上;④不超過60周歲;⑤執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規的行為。

　　80[單選題] 根據《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》中規定，會出現強行平倉的情況有(　　)。

　　Ⅰ 會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足的

　　Ⅱ 未能在規定時限內平倉的

　　Ⅲ 因違規受到中金所強行平倉處罰的

　　Ⅳ 根據中金所的緊急措施應予強行平倉的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》中規定，在下列五種情況下會出現強行平倉：①會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足的;②持倉超出持倉限額標準，并未能在規定時限內平倉的;③因違規受到中金所強行平倉處罰的;④根據中金所的緊急措施應予強行平倉的;⑤其他應予強行平倉的。

　　81[單選題] 銀行業金融機構包括(　　)。

　　Ⅰ 商業銀行

　　Ⅱ 郵政儲蓄銀行

　　Ⅲ 證券公司

　　Ⅳ 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　82[單選題] 關于場外債券市場的特點，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 市場規模快速擴大，直接融資比例不斷上升

　　Ⅱ 市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

　　Ⅲ 發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與

　　Ⅳ 投資者結構持續優化，市場風險不斷擴大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規模快速擴大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元;③發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與;④投資者結構持續優化，市場風險不斷分散。

　　83[單選題] 股份變動的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 股票合并

　　Ⅱ 配股

　　Ⅲ 股票分割

　　Ⅳ 股份回購

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發、配股與股份回購;②股票分割與合并。

　　84[單選題] 下列關于商業銀行次級債務的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ次級債務是由銀行發行的

　　Ⅱ 次級債務固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失

　　Ⅳ 次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　85[單選題] 關于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機構為中介而進行的融資活動

　　Ⅱ 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

　　Ⅲ 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

　　Ⅳ 在間接融資活動中，金融機構需要同時扮演著債權人和債務人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業之間、企業與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發行和流通市場。

　　86[單選題] 關于基金的投資風險，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 非系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等

　　Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險

　　Ⅲ 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響

　　Ⅳ 當計算機、通信系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

　　87[單選題] 在創業板上市的公司首次公開發行股票發行人的董事、監事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規和規章規定的資格，且不得存在(　　)。

　　Ⅰ 被中國證監會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ 最近2年內受到中國證監會行政處罰

　　Ⅲ 或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的

　　Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規被中國證監會立案調查，尚未有明確結論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在創業板上市的公司首次公開發行股票發行人的董事、監事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規和規章規定的資格，且不存在：①被中國證監會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內受到中國證監會行政處罰，或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的;③因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規被中國證監會立案調查，尚未有明確結論意見的。

　　88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括(　　)。

　　Ⅰ 月度報告

　　Ⅱ 季度報告

　　Ⅲ 半年度報告

　　Ⅳ 年度報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應當披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應當在本細則規定的期限內，按照全國股份轉讓系統公司有關規定編制并披露定期報告。

　　89[單選題] 中國證監會的職責有(　　)。

　　Ⅰ依法對中國證券業協會的活動進行指導和監督

　　Ⅱ 依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則

　　Ⅲ 依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理

　　Ⅳ 依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國證監會的職責有：①依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權;②依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算，進行監督管理;③依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動進行監督管理;④依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施;⑤依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業協會的活動進行指導和監督;⑦依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處;⑧法律、行政法規規定的其他職責。

　　90[單選題] 風險對沖的種類有(　　)。

　　Ⅰ 股指期貨對沖

　　Ⅱ 商品期貨對沖

　　Ⅲ 套期保值

　　Ⅳ 期權對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 風險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權對沖。

　　91[單選題] 證券投資者的特點有(　　)。

　　Ⅰ分散性

　　Ⅱ 流動性

　　Ⅲ 投資的目的性

　　Ⅳ 市場的支撐性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者的特點有：分散性和流動性、投資的目的性、市場的支撐性。

　　92[單選題] 信用風險的特征有(　　)。

　　Ⅰ 客觀性

　　Ⅱ 傳染性

　　Ⅲ 可控性

　　Ⅳ 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 信用風險具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個特征。

　　93[單選題] 屬于風險分散的特點的是(　　)。

　　Ⅰ同時進行行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的兩筆交易

　　Ⅱ 只能降低非系統性風險

　　Ⅲ 多樣化投資

　　Ⅳ 事先控制、事后補救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　

　　94[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業銀行充當最后貸款人。

　　Ⅰ票據再貼現

　　Ⅱ 票據再質押

　　Ⅲ 抵押再貸款

　　Ⅳ 票據再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業銀行充當最后貸款人：①票據再貼現，即商業銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金;②票據再抵押，即商業銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。

　　95[單選題] 根據風險特征分類，普通股可分為(　　)。

　　Ⅰ 藍籌股

　　Ⅱ 成長股

　　Ⅲ 優先股

　　Ⅳ 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據其風險特征，普通股可分為：藍籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機股。

　　96[單選題] 對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的(　　)解凍。

　　Ⅰ 資金

　　Ⅱ 證券

　　Ⅲ 賬戶

　　Ⅳ 密碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷。

　　97[單選題] 金融市場一般功能的發揮，需要具備基本的內部條件有(　　)。

　　Ⅰ 健全的價格機制

　　Ⅱ 信息披露充分

　　Ⅲ 必要的技術環境

　　Ⅳ 市場進退有序

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場一般功能的發揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場進退有序。內部條件是：國內、國際統一的市場;豐富的市場交易品種;健全的價格機制;必要的技術環境。

　　98[單選題] 下列關于貨幣乘數的說法中，正確的是(　　)。

　　Ⅰ貨幣乘數是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數關系

　　Ⅱ 在一定的產出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數減小

　　Ⅲ 貨幣乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

　　Ⅳ 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數效應

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 貨幣乘數是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數關系，在一定的產出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數減小。貨幣乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。在貨幣供給過程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數效應。

　　99[單選題] 我國非存款類金融機構包括(　　)。

　　Ⅰ 保險公司

　　Ⅱ 信托投資公司

　　Ⅲ 商業銀行

　　Ⅳ 財務公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的非存款類金融機構包括：保險公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車金融機構、金融資產管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機構。

　　100[單選題] 金融風險中，屬于宏觀經濟風險的影響因素的有(　　)。

　　Ⅰ 中央銀行的政策

　　Ⅱ 體制因素

　　Ⅲ 國際經濟形勢

　　Ⅳ 經濟素質因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 宏觀經濟風險的影響因素有：體制因素、經濟運行機制因素、經濟素質因素、政策因素、政治因素、對外開放程度、管制情況、經濟接軌情況、國際經濟傳遞渠道、國際經濟體系、國際經濟環境、國際經濟協調狀況、國際政治環境。

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