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　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1[單選題] (　　)，中國新技術創業投資公司(中創公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯合設立了中國置業基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉鎮企業，并隨即在香港聯合交易所上市。這標志著中資金融機構開始正式涉足投資基金業務。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　參考解析： 1987年，中國新技術創業投資公司(中創公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯合設立了中國置業基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉鎮企業，并隨即在香港聯合交易所上市。這標志著中資金融機構開始正式涉足投資基金業務。

　　2[單選題] 企業年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起(　　)個交易日內賣出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。

　　3[單選題] 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合下列條件：①股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。證券交易所可以規定高于上述規定的上市條件，并報國務院證券監督管理機構批準。

　　4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應量和___________利率以保持較高的投資率，為經濟運行創造良好的貨幣環境，達到促進經濟增長的目標。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應量和降低利率以保持較高的投資率，為經濟運行創造良好的貨幣環境，達到促進經濟增長的目標。

　　5[單選題] 根據不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場交易方式的是(　　)。

　　A.回購交易

　　B.遠期交易

　　C.期貨交易

　　D.點擊成交交易

　　參考答案：D

　　參考解析：根據不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式。

　　6[單選題] 證券公司定向發行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經審計的凈資產不低于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司定向發行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經審計的凈資產不低于5億元。

　　7[單選題] 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　8[單選題] (　　)是決定匯率趨勢的主導因素。

　　A.國際收支狀況

　　B.國民收入

　　C.通貨膨脹的高低

　　D.貨幣供給

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導因素。

　　9[單選題] 籌集資金的投向符合國家產業政策和行業發展方向，所需相關手續齊全。用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：D

　　參考解析： 籌集資金的投向符合國家產業政策和行業發展方向，所需相關手續齊全。用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%。

　　10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低于(　　)時，五級分類法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：A

　　參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低于5%時，五級分類法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　11[單選題] 關于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

　　A.短期國債

　　B.赤字國債

　　C.流通國債

　　D.儲蓄國債

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　12[單選題] 我國股票發行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預繳、比例配售

　　B.發售認購證

　　C.上網定價抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網定價發行

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國股票發行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網定價抽簽方式。

　　13[單選題] 20世紀早期，(　　)最先通過法律，允許發行無面額股票。

　　A.美國紐約州

　　B.英國倫敦

　　C.日本東京

　　D.法國巴黎

　　參考答案：A

　　參考解析： 20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

　　14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行。

　　15[單選題] 關于我國證券市場投資者的機構及演化，下列說法屬于內資散戶時代的特征的是(　　)。

　　A.中小投資者的弱勢地位在機構投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風險不斷增大

　　B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠

　　C.證券公司的狂熱投機和非規范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現了較大幅度的波動

　　D.由于不完善的市場運作規則，導致投資者結構變動的積極影響并未顯現出來

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券市場投資者的機構及演化的第一階段，即1990—1996年內資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠。②機構投資者的投資行為缺乏規范，其對市場效率的負面影響開始顯現。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機構投資者“內幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規”等各種行為并發的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產權制度以及監管真空的存在不僅導致了資本市場參與主體扭曲行為的產生，而且直接導致了證券公司經營風險的擴大與聚集。

　　16[單選題] 短期流動性調節工具(SLO)，以(　　)天期以內短期回購為主，遇節假日可適當延長操作期限，采用市場化利率招標方式開展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 短期流動性調節工具(SLO)，以7天期以內短期回購為主，遇節假日可適當延長操作期限，采用市場化利率招標方式開展操作。

　　17[單選題] 根據中國證監會、國家發展和改革委員會、國家稅務總局聯合發出的《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》，證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　參考答案：B

　　參考解析：根據中國證監會、國家發展和改革委員會、國家稅務總局聯合發出的《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》，證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

　　18[單選題] 關于我國證券投資基金業的發展狀況，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前為(　　)。

　　A.早期探索階段

　　B.試點發展階段

　　C.快速發展階段

　　D.成型階段

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券投資基金業的發展可以分為三個歷史階段：20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前的試點發展階段;《證券投資基金法》實施以來的快速發展階段。

　　19[單選題] 控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量(　　)的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析： 配股除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規定，其中之一是：控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量70%的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。

　　20[單選題] 企業公開發行企業債券應符合累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業公開發行企業債券應符合累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的40%。

　　21[單選題] 在首次公開發行股票的程序審核過程中，發現發行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審核，并在(　　)個月內不再受理相關保薦代表人推薦的發行申請。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：B

　　參考解析： 在首次公開發行股票的程序審核過程中，發現發行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審核，并在12個月內不再受理相關保薦代表人推薦的發行申請。

　　22[單選題] (　　)指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　A.商業性匯率風險

　　B.金融性匯率風險

　　C.財務風險

　　D.外部風險

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融性匯率風險包括債權債務風險和儲備風險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　23[單選題] 最早實行資本主義制度的英國，于(　　)成立了英格蘭銀行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　參考答案：C

　　參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設立了銀行。最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

　　24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規定》規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　參考答案：B

　　參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規定》規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

　　25[單選題] 合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定，其中，單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。

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