第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51[單選題] 證券交易所的主要職能有(　　)。

　　Ⅰ 提供證券交易場所

　　Ⅱ 監管證券期貨經營機構

　　Ⅲ 集中各類社會資金參與投資

　　Ⅳ 制定交易規則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導投資的合理流向、制定交易規則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。

　　52[單選題] 關于股票的理論價格，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

　　Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的

　　Ⅲ 預測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

　　Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經過折現后的現值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

　　53[單選題] 目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括(　　)。

　　Ⅰ審批

　　Ⅱ 協議

　　Ⅲ 注冊

　　Ⅳ 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括協議、做市兩種。

　　54[單選題] 股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性

　　Ⅱ 風險性

　　Ⅲ 固定性

　　Ⅳ 有償性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的特征有：收益性、風險性、流動性、不可償還性、參與性。

　　55[單選題] 下列關于股票發行審批制的說法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

　　Ⅱ 發行股票不是根據企業融資和證券市場的發展需要，而是基于計劃行政思維的結果

　　Ⅲ 審批制造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍很高的現象

　　Ⅳ 企業申請上市要經過兩級審核，導致發行費用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業拿去上市融資，而較少考慮這些企業是否具有持續經營能力，至于那些經營業績尚好的民營企業通常得不到上市額度，無法獲取發展急需的資金。這就造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍不高的現象。

　　56[單選題] 影響貨幣乘數的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準備金率

　　Ⅱ 超額準備金率

　　Ⅲ 定期存款的存款準備金率

　　Ⅳ 現金漏損率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 影響貨幣乘數的主要因素有：法定存款準備金率、現金漏損率、超額準備金率和定期存款的存款準備金率。

　　57[單選題] 關于法定存款準備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準備金率有著固定化的傾向

　　Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

　　Ⅲ 調整法定準備金率對商業銀行經營管理干擾較大

　　Ⅳ 當對法定準備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 法定存款準備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準備金率調整的效果較強烈，對整個經濟和社會心理預期都會產生顯著的影響，不宜作為中央銀行調控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現中立性和公平性，各國的法定準備金率對各類存款機構都保持一致，但調整時對各類存款機構的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調整法定準備金率對商業銀行經營管理干擾較大，增加了銀行流動性風險和管理的難度;當對法定準備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領域的競爭力。

　　58[單選題] 公司應建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的(　　)，為風險管理監督與改進奠定基礎。

　　Ⅰ及時

　　Ⅱ 準確

　　Ⅲ 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公司應建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監督與改進奠定基礎。

　　59[單選題] 大宗交易的申報包括(　　)。

　　Ⅰ 意向申報

　　Ⅱ 意愿申報

　　Ⅲ 成交申報

　　Ⅳ 固定價格申報

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。

　　60[單選題] 關于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 詢價交易方式是指交易雙方自行協商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟

　　Ⅱ 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式

　　Ⅲ 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)

　　Ⅳ 點擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數量的報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅲ項，在點擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)。

　　61[單選題] 關于證券交易所的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

　　Ⅱ 證券交易所的設立須經國家的批準

　　Ⅲ 證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

　　Ⅳ 證券交易所的執行機構有理事長及常任理事，常任理事長總理業務

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設立須經國家的批準;③證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執行機構有理事長及常任理事，理事長總理業務。

　　62[單選題] 下列說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性構成

　　Ⅱ 通過分散投資可以將風險完全消除

　　Ⅲ 風險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

　　Ⅳ 風險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險，分散投資只能降低風險，并不能將風險完全消除。

　　63[單選題] 關于我國基金監管機構和自律組織，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區都對基金活動進行嚴格的監督管理

　　Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機構之一

　　Ⅲ 經中國證監會授權，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監控職責

　　Ⅳ 基金業協會章程由會員大會制定，并報國務院證券監督管理機構備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅲ項，經中國證監會授權，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監控職責。

　　64[單選題] 關于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

　　Ⅱ 開戶代理機構受理投資者申請，申請材料審核合格后應當按中國證券登記結算公司的相關要求錄入開戶申報數據，并向中國結算統一賬戶平臺申報

　　Ⅲ 深圳證券賬戶當日開立，次一交易日生效

　　Ⅳ 上海證券賬戶當日開立，當日即可用于交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　65[單選題] 債券融資的優點包括(　　)。

　　Ⅰ可以合理地避稅

　　Ⅱ 沒有固定的利息負擔

　　Ⅲ 可以提高企業的知名度，為企業帶來良好的聲譽

　　Ⅳ 具有財務杠桿作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券融資的優點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務杠桿作用;③債券融資具有資本結構優化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優點。

　　66[單選題] 1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括(　　)。

　　Ⅰ管理征信業

　　Ⅱ 制定和執行貨幣政策

　　Ⅲ 制定銀行業金融機構的審慎經營規則

　　Ⅳ 審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監會的主要職責。

　　67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括(　　)。

　　Ⅰ 信息公開披露制度

　　Ⅱ 信息報送制度

　　Ⅲ 董事會會議內容公開制度

　　Ⅳ 年報審計監管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監管。

　　68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括(　　)。

　　Ⅰ 定義不同

　　Ⅱ 發行主體不同

　　Ⅲ 發行期限不同

　　Ⅳ 對投資者的限制不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發行主體不同、發行期限不同、發行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產品發展不同、規模不同。

　　69[單選題] 關于基金份額持有人享有的權利，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 分享基金財產收益

　　Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財產

　　Ⅲ 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ 查閱或者復制機密的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。

　　70[單選題] 下列屬于金融危機的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣危機

　　Ⅱ 信用危機

　　Ⅲ 系統性金融危機

　　Ⅳ 外債危機

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統性金融危機。

　　71[單選題] 關于國際金融市場在經濟發展中具有的獨特作用，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 提供國際投融資渠道

　　Ⅱ 利用各國資金余缺

　　Ⅲ 控制國際收支

　　Ⅳ 促進經濟全球化發展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際金融市場在經濟發展中具有以下獨特的作用：提供國際投融資渠道、調劑各國資金余缺、調節國際收支、促進經濟全球化發展、有利于規避風險。

　　72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現在(　　)。

　　Ⅰ 集中存款準備金

　　Ⅱ 組織、參與和管理全國清算業務

　　Ⅲ 代理發行政府債券

　　Ⅳ 代理國庫

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現如下：①代理國庫、代理發行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進行政府間的金融事務往來;④與外國中央銀行進行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協定等、制定和執行貨幣政策、實施金融監管;⑥維護金融穩定、提供經濟信息服務。

　　73[單選題] 信用風險的影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 全球債務規模急劇擴張，信用暴露越來越大

　　Ⅱ 通貨膨脹率的高低

　　Ⅲ 全球銀行業面臨重大危機

　　Ⅳ 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用風險的影響因素有：①全球債務規模急劇擴張，信用暴露越來越大;②全球銀行業面臨重大危機;③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰。

　　74[單選題] 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立(　　)。

　　Ⅰ 客戶信用交易擔保資金賬戶

　　Ⅱ 融券專用證券賬戶

　　Ⅲ 客戶信用交易擔保證券賬戶

　　Ⅳ 信用交易證券交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

　　75[單選題] 國際資本流動的效應包括(　　)。

　　Ⅰ 全球化效應

　　Ⅱ 放大效應

　　Ⅲ 融合作用

　　Ⅳ 沖擊效應

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際資本流動的效應有：全球化效應、放大效應、沖擊效應。

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