第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 關于中小企業板塊的設計要點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 暫時降低發行上市標準

　�、� 在考慮上市企業的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業覆蓋面

　�、� 在現有主板市場內設立中小企業板塊，可以依托主板市場形成初始規模、避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來的風險

　　Ⅳ 在主板市場的制度框架內實行相對獨立運行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中小企業板塊的設計要點主要是四個方面：①暫不降低發行上市標準，而是在主板市場發行上市標準的框架下設立中小企業板塊，這樣可以避免因發行上市標準變化帶來的風險;②在考慮上市企業的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業覆蓋面，以增強上市公司行業結構的互補性;③在現有主板市場內設立中小企業板塊，可以依托主板市場形成初始規模、避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來的風險;④在主板市場的制度框架內實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監管的特殊性問題，逐步推進制度創新，從而為建立創業板市場積累經驗。

　　77[單選題] 證券投資基金的交易費用包括(　　)。

　�、� 印花稅 Ⅱ 交易傭金

　�、� 經手費 Ⅳ 證管費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　78[單選題] 按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　�、� 有面額股票 Ⅱ 普通股票

　�、� 記名股票 Ⅳ 無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無記名股票;按是否在股票票面上標明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票;按股東享有權利的不同，股票分為普通股票和優先股票。

　　79[單選題] 有面額股票的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 可以明確表示每一股所代表的股權比例

　�、� 可以為股票發行價格的確定提供依據

　�、� 不利于股票分割

　　Ⅳ 發行或轉讓價格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 有面額股票的特點主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權比例;②可以為股票發行價格的確定提供依據;③不利于股票分割。

　　80[單選題] 場外交易市場的特征有(　　)。

　�、� 掛牌標準相對較低 Ⅱ 信息披露要求較低

　�、� 交易量相對較小 Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 場外交易市場的特征有：①掛牌標準相對較低;②信息披露要求較低，監管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81[單選題] 關于證券投資的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點

　�、� 中小投資者由于資金量大，一般通過購買數量眾多的股票分散投資風險

　　Ⅲ 基金投資者是基金的所有者

　�、� 基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數量眾多的股票分散投資風險。

　　82[單選題] 關于契約型基金與公司型基金的主要區別，下列說法錯誤的有(　　)。

　�、� 公司型基金不具有法人資格

　�、� 公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本

　　Ⅲ 契約型基金依據基金合同營運基金

　�、� 契約型基金的優點是法律關系明確清晰，監督約束機制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 契約型基金與公司型基金的主要區別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。④公司型基金的優點是法律關系明確清晰，監督約束機制較為完善;但契約型基金在設立上更為簡單易行。二者之間的區別主要表現在法律形式的不同·并無優劣之分。

　　83[單選題] 在我國，按投資主體的性質分類，股票主要分為(　　)。

　　Ⅰ 國家股 Ⅱ 法人股

　　Ⅲ 社會公眾股 Ⅳ 外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按投資主體的性質分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

　　84[單選題] 關于資本市場與貨幣市場之間的區別，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 期限差別 Ⅱ 作用不同

　�、� 交易方式不同 Ⅳ 風險程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 資本市場與貨幣市場之間的區別主要表現在三個方面：①期限差別;②作用不同;③風險程度不同。

　　85[單選題] 下列屬于直接融資的有(　　)。

　�、� 商業信用 Ⅱ 企業發行股票和債券

　�、� 企業之間的直接借貸 Ⅳ 票據貼現

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業信用、企業發行股票和債券，以及企業之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86[單選題] 股票的性質有(　　)。

　　Ⅰ 股票是有價證券 Ⅱ 股票是要式證券

　�、� 股票是權證證券 Ⅳ 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票的性質有：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是權證證券、股票是資本證券、股票是綜合權利證券。

　　87[單選題] 直接融資的劣勢的有(　　)。

　　Ⅰ 社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構的素質

　　Ⅱ 一般逐次進行，缺乏管理的靈活性

　　Ⅲ 投資者要承擔較大的風險

　�、� 進人證券市場進行直接融資的多為大企業

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接融資的劣勢有：①要求投資者具有一定的金融投資專業知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會;②投資者要承擔較大的風險;③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本;④一般逐次進行，缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求，有時與企業保守商業秘密的需求相沖突;⑥進入證券市場進行直接融資的多為大企業，中小企業難以進入證券市場，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優勢。

　　88[單選題] 根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，債券交易的方式包括(　　)。

　�、� 回購交易 Ⅱ 詢價交易 Ⅲ 遠期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易。

　　89[單選題] 操作風險的特征有(　　)。

　�、� 可控性 Ⅱ 廣泛性

　�、� 不對稱性 Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 操作風險的特征有：可控性、廣泛性、不對稱性。

　　90[單選題] 基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　�、� 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的5%

　　Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5%

　　Ⅲ 違反基金合同關于投資范圍的約定

　　Ⅳ 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%;③基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監會規定禁止的其他情形。

　　91[單選題] 關于國債下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 儲蓄國債的發行對象是機構和個人

　　Ⅱ 記賬式國債可以流通上市

　　Ⅲ 儲蓄國債購買當日起息

　�、� 憑證式國債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ項，儲蓄國債的發行對象是個人，不包括機構;Ⅲ項，儲蓄國債自發行期首日起息;Ⅳ項，憑證式國債到期一次還本付息。.

　　92[單選題] 《證券投資基金法》對基金托管人應當履行的職責進行了明確規定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 對所托管的不同基金財產設置共同賬戶，確�；�金財產的完整

　　Ⅲ 保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　�、� 按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對基金托管人應當履行的職責進行了明確規定：①安全保管基金財產;②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確�；�金財產的完整與獨立;④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會;⑩按照規定監督基金管理人的投資運作;11國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　93[單選題] 關于中國人民銀行采用的利率手段，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 調整中央銀行利率

　　Ⅱ 調整金融機構存款利率和貸款利率的基準利率

　�、� 制定金融機構存貸款利率的浮動范圍

　�、� 制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國人民銀行采用的利率手段主要包括：①調整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現利率、存款準備金利率、超額存款準備金利率、央票利率、回購利率等，其中公開市場操作中的回購利率尤為重要，對我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國的使用非常普遍;②調整金融機構存款利率和貸款利率的基準利率，這在我國應用的十分普遍，我們平時聽到的央行降息加息指的就是調整商業銀行的存貸款基準利率;③制定金融機構存貸款利率的浮動范圍;④制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整等。

　　94[單選題] 關于貨幣市場和資本市場，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產交易的市場

　�、� 一般地說，資金借貸期限以3～6個月最為普遍

　�、� 資本市場是指以期限為1年以下的金融資產為交易標的物的短期金融市場

　�、� 通常，資本市場主要指的是債券市場和股票市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項，貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產為交易標的物的短期金融市場;Ⅲ項，資本市場是指期限為1年以上的金融資產交易的市場。

　　95[單選題] 下列屬于外匯風險的管理措施的有(　　)。

　　Ⅰ 實施更加積極的匯率風險管理措施

　�、� 深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程

　�、� 購買創新的固定收益證券

　　Ⅳ 加強對國際游資的監管，深化國際金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 外匯風險的管理措施有：①實施更加積極的匯率風險管理措施;②深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程;③加強對國際游資的監管，深化國際金融合作。同時，我國應加強國際金融合作，加強與新興市場國家間的金融協調與合作，維護我國在世界經濟變革中的核心利益。

　　96[單選題] 根據《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》規定，期貨交易過程中，交易所可以根據市場風險狀況調整交易保證金標準，并向中國證監會報告的情形有(　　)。

　�、� 期貨交易出現漲跌停板單邊無連續報價

　　Ⅱ 遇到企業長假

　�、� 交易所認為市場風險明顯變化

　�、� 交易所認為必要的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》規定，期貨交易過程中，出現下列情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況調整交易保證金標準，并向中國證監會報告：①期貨交易出現漲跌停板單邊無連續報價;②遇國家法定長假;③交易所認為市場風險明顯變化;④交易所認為必要的其他情形。

　　97[單選題] 選擇性貨幣政策工具包括(　　)。

　　Ⅰ 消費貨幣控制 Ⅱ 不動產信用控制

　�、� 優惠利率 Ⅳ 預繳進口保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 選擇性貨幣政策工具主要有：消費信用控制、證券市場信用控制、不動產信用控制、優惠利率、預繳進口保證金。

　　98[單選題] 根據投資目標的不同，可以將基金分為(　　)。

　�、� 增長型基金 Ⅱ 平衡型基金

　�、� 貨幣市場基金 Ⅳ 收入型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　99[單選題] 我國信托投資公司的主要業務包括(　　)。

　�、� 代理資產保管 Ⅱ 股票交易 Ⅲ 經濟咨詢 Ⅳ 證券發行以及投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險并稱為現代金融業的三大支柱。我國信托投資公司的主要業務是：經營資金和財產委托、代理資產保管、金融租賃、經濟咨詢、證券發行以及投資等。

　　100[單選題] 股票的價格分為(　　)。

　　Ⅰ 理論價格 Ⅱ 賬面價格 Ⅲ 市場價格 Ⅳ 清算價格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的價格包括股票的理論價格和股票的市場價格。

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