26[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于(　　)年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　參考答案：C

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　27[單選題] 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機構應當采取的措施是(　　)。

　　A.限制業務活動

　　B.停止批準新業務

　　C.責令暫停部分業務

　　D.認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：①限制業務活動;②責令暫停部分業務;③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利;⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。

　　28[單選題] 符合條件的交易商可以申請(　　)交易商資格。

　　A.一級

　　B.二級

　　C.三級

　　D.四級

　　參考答案：A

　　參考解析： 符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經上海證券交易所核準在平臺交易中持續提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。

　　29[單選題] 證券市場的(　　)功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本合理配置的功能。

　　A.籌資一投資

　　B.資本定價

　　C.資本配置

　　D.資本獲利

　　參考答案：C

　　參考解析： 題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。

　　30[單選題] 公司股權分置改革的動議應當由(　　)一致同意提出。

　　A.高級管理人員

　　B.董事會

　　C.全體股東

　　D.全體非流通股股東

　　參考答案：D

　　31[單選題] 按照我國《企業會計準則》和中國證監會相關規定，下列關于基金資產估值基本原則的敘述中，錯誤的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　C.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

　　D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

　　參考答案：D

　　參考解析： 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選D。

　　32[單選題] (　　)對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　A.A級債券

　　B.B級債券

　　C.C級債券

　　D.D級債券

　　參考答案：B

　　參考解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　33[單選題] 指數基金比較適合于(　　)等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進的投資者

　　D.社保基金

　　參考答案：D

　　參考解析： 由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　34[單選題] 金融市場最重要的參與者是(　　)。

　　A.政府部門

　　B.工商企業

　　C.金融機構

　　D.個人

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融機構是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構、非存款性金融機構、中央銀行。

　　35[單選題] (　　)及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業務的監督管理。

　　A.中國證監會

　　B.國務院

　　C.財政部

　　D.中國證監會與財政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權益和社會公共利益，經國務院批準，國務院證券委員會于1997年12月發布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國證監會及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業務的監督管理。

　　36[單選題] 單個投資管理人管理的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的證券或單只證券資基金，按市場價計算，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 單個投資管理人管理的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業年金基金財產總值的10%。

　　37[單選題] 對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院財政部

　　C.中國銀監會

　　D.中國證監會

　　參考答案：C

　　參考解析： 對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監會的主要職責之一。

　　38[單選題] 發行短期融資券，注冊會議由(　　)名注冊委員會委員參加。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 發行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

　　39[單選題] 企業年金基金財產投資股票的比例，不得高于基金凈資產的(　　)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業年金基金財產投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產的20%。

　　40[單選題] 發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為(　　)。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財產保險

　　參考答案：A

　　參考解析： 發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　41[單選題] 從資本市場的發展歷程來看，(　　)是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　A.保護投資者利益

　　B.證券經營機構的不斷壯大

　　C.保證證券交易價格的穩定

　　D.保證證券發行人能夠籌集到所需資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監督機關的首要任務和宗旨。

　　42[單選題] 美國證券市場的主板市場是以(　　)為核心的全國性證券交易市場。

　　A.納斯達克證券交易所

　　B.紐約證券交易所

　　C.芝加哥證券交易所

　　D.休斯敦證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析： 美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。

　　43[單選題] 根據(　　)劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A.選擇權的性質

　　B.合約所規定的履約時間的不同

　　C.金融期權基礎資產性質的不同

　　D.協定價格與基礎資產市場價格的關系

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期權的分類：(1)按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。(2)根據合約規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。(3)根據金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

　　44[單選題] 包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等的高風險基金是(　　)。

　　A.貨幣市場基金

　　B.指數基金

　　C.衍生證券投資基金

　　D.上市開放式基金

　　參考答案：C

　　參考解析： 衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。這種基金風險大，因為衍生證券一般是高風險的投資品種。

　　45[單選題] 非參與優先股票的優先體現在(　　)上。

　　A.股息多少

　　B.分配順序

　　C.獲得收益

　　D.認購新股

　　參考答案：B

　　參考解析： 非參與優先股是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈

　　46[單選題] 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在(　　)個工作日內制定并報送整改計劃。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業務活動。

　　47[單選題] 資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于(　　)名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于(　　)人。

　　A.105

　　B.2010

　　C.3010

　　D.3020

　　參考答案：D

　　參考解析： 資產評估機構申請證券評估資格，應滿足的條件有：具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人等。

　　48[單選題] 關于股票的敘述，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.股票本身沒有價值

　　B.股票代表的是股東權利

　　C.發行股票是股份公司籌措自有資本的手段

　　D.股票是一種真實資本

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　49[單選題] 設立證券登記結算公司應當具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析： 設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業人員必須具有證券業從業資格;④國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　50[單選題] 一般股票基金比專門化股票基金的風險(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一樣大

　　D.沒法比較

　　參考答案：B

　　參考解析： 按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較小;后者專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大。

掃描/長按二維碼幫助證券從業考試通關

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點講義

了解2018各科通關技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試必做試題匯總（統考）

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載