26[單選題] 我國商業(yè)銀行債券不包括(　　)。

　　A.在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B.商業(yè)銀行混合資本債券

　　C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D.商業(yè)銀行次級債券

　　參考答案：C

　　27[單選題] 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

　　28[單選題] 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于(　　)。

　　A.利率衍生工具

　　B.信用衍生工具

　　C.貨幣衍生工具

　　D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　29[單選題] 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有(　　)萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　參考答案：C

　　30[單選題] 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.非金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析： 在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。

　　31[單選題] (　　)，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 2014年3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　32[單選題] (　　)，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　參考答案：D

　　參考解析：1993年，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　33[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場大約形成于(　　)的歐洲大陸。

　　A.15世紀(jì)

　　B.16世紀(jì)

　　C.17世紀(jì)

　　D.18世紀(jì)

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。

　　34[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

　　35[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購證

　　C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行。

　　36[單選題] 從(　　)起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　參考答案：B

　　參考解析： 從1984年起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件是(　　)。

　　A.近1年無重大違法違規(guī)記錄

　　B.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　C.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　D.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑧無到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(　　)個交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長十五個交易日。

　　39[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，特殊情況中減少公司注冊資本，應(yīng)當(dāng)自收購之日起(　　)日內(nèi)注銷。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。

　　40[單選題] (　　)，國務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　參考答案：A

　　參考解析： 2004年1月，國務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

　　41[單選題] 經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的市場類型不包括(　　)。

　　A.要素市場

　　B.產(chǎn)品市場

　　C.資本市場

　　D.金融市場

　　參考答案：C

　　參考解析：經(jīng)濟(jì)體系中的市場是非常重要的。經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的三種市場類型是：要素市場、產(chǎn)品市場、金融市場。

　　42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前(　　)個工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有(　　)年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　44[單選題] 保險(xiǎn)公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計(jì)未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　45[單選題] 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從(　　)開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：C

　　參考解析： 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　46[單選題] 為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是(　　)。

　　A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　參考答案：A

　　參考解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　47[單選題] 關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是(　　)

　　A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C.證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　48[單選題] 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B.累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　49[單選題] 保薦制度不包括(　　)。

　　A.建立獨(dú)立董事制度

　　B.明確保薦期限

　　C.確立保薦責(zé)任

　　D.建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　50[單選題] 債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為(　　)。

　　A.平價(jià)發(fā)行

　　B.溢價(jià)發(fā)行

　　C.折價(jià)發(fā)行

　　D.超賣發(fā)行

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的溢價(jià)發(fā)行是指債券以高于面值的價(jià)格發(fā)行。

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