第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 以下關于我國商業銀行混合資本債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序位于次級債務之前

　�、�.清償順序位于一般債務之后

　�、�.是商業銀行為補充剩余資本而發行的

　�、�.期限在15年以上.發行之日起10年內不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

　　77[單選題] 申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件(　　)。

　�、�.有固定的業務場所和相應設施

　�、�.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內部管理制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　78[單選題] 下列證券中，最容易受到購買力風險影響的證券為(　　)。

　�、�.普通股Ⅱ.優先股

　　Ⅲ.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 固定收益證券較容易受到購買力風險的影響.

　　79[單選題] 上市公司公開發行新股包括(　　)。

　�、�.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

　�、�.向特定對象發行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上市公司發行新股，可以公開發行，也可以非公開發行。其中上市公司公開發行新股是指上市公司向不特定對象發行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

　　80[單選題] 下列關于公司債券的特點，正確的有(　　)。

　�、�.公司債券是公司與特定債權人形成的債權債務關系

　�、�.公司債券是一種可轉讓的債權債務關系

　�、�.公司債券不是通過其他債權文書形式表現的

　�、�.同次發行的公司債券的償還期是一樣的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： 略

　　81[單選題] 銀行業金融機構包括(　　)。

　�、� 商業銀行

　�、� 郵政儲蓄銀行

　�、� 證券公司

　�、� 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　82[單選題] 關于場外債券市場的特點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 市場規�？焖贁U大，直接融資比例不斷上升

　�、� 市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

　　Ⅲ 發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與

　�、� 投資者結構持續優化，市場風險不斷擴大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規�？焖贁U大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元;③發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與;④投資者結構持續優化，市場風險不斷分散。

　　83[單選題] 股份變動的方式主要有(　　)。

　�、� 股票合并

　　Ⅱ 配股

　�、� 股票分割

　�、� 股份回購

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發、配股與股份回購;②股票分割與合并。

　　84[單選題] 下列關于商業銀行次級債務的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ次級債務是由銀行發行的

　�、� 次級債務固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失

　　Ⅳ 次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　85[單選題] 關于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機構為中介而進行的融資活動

　�、� 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

　　Ⅲ 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

　�、� 在間接融資活動中，金融機構需要同時扮演著債權人和債務人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業之間、企業與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發行和流通市場。

　　86[單選題] 關于基金的投資風險，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 非系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等

　　Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險

　�、� 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響

　�、� 當計算機、通信系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

　　87[單選題] 在創業板上市的公司首次公開發行股票發行人的董事、監事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規和規章規定的資格，且不得存在(　　)。

　　Ⅰ 被中國證監會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　�、� 最近2年內受到中國證監會行政處罰

　�、� 或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的

　�、� 因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規被中國證監會立案調查，尚未有明確結論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在創業板上市的公司首次公開發行股票發行人的董事、監事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規和規章規定的資格，且不存在：①被中國證監會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內受到中國證監會行政處罰，或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的;③因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規被中國證監會立案調查，尚未有明確結論意見的。

　　88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括(　　)。

　�、� 月度報告

　　Ⅱ 季度報告

　�、� 半年度報告

　�、� 年度報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應當披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應當在本細則規定的期限內，按照全國股份轉讓系統公司有關規定編制并披露定期報告。

　　89[單選題] 中國證監會的職責有(　　)。

　�、褚婪▽χ袊�證券業協會的活動進行指導和監督

　　Ⅱ 依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則

　�、� 依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理

　　Ⅳ 依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國證監會的職責有：①依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權;②依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算，進行監督管理;③依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動進行監督管理;④依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施;⑤依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業協會的活動進行指導和監督;⑦依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處;⑧法律、行政法規規定的其他職責。

　　90[單選題] 風險對沖的種類有(　　)。

　�、� 股指期貨對沖

　�、� 商品期貨對沖

　�、� 套期保值

　�、� 期權對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 風險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權對沖。

　　91[單選題] 證券投資者的特點有(　　)。

　　Ⅰ分散性

　　Ⅱ 流動性

　　Ⅲ 投資的目的性

　�、� 市場的支撐性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者的特點有：分散性和流動性、投資的目的性、市場的支撐性。

　　92[單選題] 信用風險的特征有(　　)。

　�、� 客觀性

　�、� 傳染性

　　Ⅲ 可控性

　�、� 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 信用風險具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個特征。

　　93[單選題] 屬于風險分散的特點的是(　　)。

　�、裢瑫r進行行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的兩筆交易

　�、� 只能降低非系統性風險

　　Ⅲ 多樣化投資

　�、� 事先控制、事后補救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　94[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業銀行充當最后貸款人。

　　Ⅰ票據再貼現

　�、� 票據再質押

　�、� 抵押再貸款

　　Ⅳ 票據再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業銀行充當最后貸款人：①票據再貼現，即商業銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金;②票據再抵押，即商業銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。

　　95[單選題] 根據風險特征分類，普通股可分為(　　)。

　�、� 藍籌股

　�、� 成長股

　�、� 優先股

　�、� 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據其風險特征，普通股可分為：藍籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機股。

　　96[單選題] 以下關于證券公司次級債務說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本

　　Ⅱ.清償順序在普通債務之前.晚于證券公司股權資本

　�、�.分為長期次級債務和短期次級債務

　�、�.短期次級債務計入凈資本

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借入的清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本的債務。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本。僅可在公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。

　　97[單選題] 以下對金融遠期合約說法正確的是(　　)。

　�、�.交易可協商Ⅱ.存在對手違約風險

　�、�.標準化合約Ⅳ.金融機構或大型工商企業常用的風險管理手段

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融遠期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協商確定，較為靈活，金融機構或大型工商企業通常利用遠期交易作為風險管理手段。但是.非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風險等缺點。

　　98[單選題] 公募發行是適合于(　　)的發行人。

　�、�.證券發行數量多Ⅱ.籌資額大

　　Ⅲ.節省發行費用Ⅳ.準備申請證券上市

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公募發行是證券發行中最常見、最基本的發行方式，適合于證券發行數量多、籌資額大、準備申請證券上市的發行人。

　　99[單選題] 關于股票風險性的敘述，正確的是(　　)。

　�、�.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

　�、�.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　�、�.風險也就是損失.高風險的股票會給投資者帶來較大損失

　　Ⅳ.通常.如果要引導投資者投資風險較高的股票.就必須提供更高的預期收益

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：A

　　100[單選題] 根據《證券投資基金法》規定，基金管理人必須具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.取得基金從業資格的人員達到法定人數

　�、�.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

　�、�.注冊資本必須為實繳貨幣資本

　　Ⅳ.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

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