26[單選題] 企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的(　　);企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動，并在發行文件中明確披露資金具體用途;企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%;企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動，并在發行文件中明確披露資金具體用途;企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露。

　　27[單選題] (　　)，中國證監會宣布取消股票發行審批制，正式實施股票發行核準制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　參考答案：B

　　參考解析：2001年3月17日，中國證監會宣布取消股票發行審批制，正式實施股票發行核準制下的“通道制”。

　　28[單選題] 隨著資本市場的發展，我國市場的資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段，其中內外資機構投資者多元化起步時期處于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　參考答案：C

　　參考解析： 隨著資本市場的發展，我國市場的資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段：①1990～1996年的內資散戶時代;②1996～2000年的內資機構投機時期;③2001～2005年的內外資機構投資者多元化起步時期;④2005～2006年開始的內外資機構投資者多元化時期。

　　29[單選題] 投資者需使用個人國債賬戶和對應的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)最高限額為(　　)萬元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需使用個人國債賬戶和對應的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)最高限額為500萬元。

　　30[單選題] 投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。

　　31[單選題] 假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為(　　)。

　　A.4.00

　　B.4.12

　　C.5.00

　　D.20.00

　　參考答案：A

　　參考解析：存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。

　　32[單選題] 適用于融資租賃交易的租賃物是(　　)。

　　A.固定資產

　　B.流動資產

　　C.商品

　　D.產品

　　參考答案：A

　　參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產。

　　33[單選題] 金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種(　　)。

　　A.有資產的結算制度

　　B.無資產的結算制度

　　C.無負債的結算制度

　　D.有負債的結算制度

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨交易所實行當日無負債結算制度。期貨交易所應當在當日及時將結算結果通知會員。期貨公司根據期貨交易所的結算結果對客戶進行結算.并應當將結算結果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　34[單選題] 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的(　　)。

　　A.清算資金

　　B.資產價值

　　C.賬面價值

　　D.實際價值

　　參考答案：D

　　參考解析： 略

　　35[單選題] 股票最基本的特征是(　　)。

　　A.參與性

　　B.流動性

　　C.收益性

　　D.風險性

　　參考答案：C

　　參考解析：略

　　36[單選題] 基金年度報告的編制者和披露義務人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金發起人

　　D.基金份額持有人

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

　　37[單選題] 通常.加權股價指數是以樣本股票(　　)為權數加以計算。

　　A.基期價格

　　B.發行量或成交量

　　C.等同權重

　　D.計算期價格

　　參考答案：B

　　參考解析： 加權股價指數是以樣本股票發行量或成交量為權數加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分.基期加權股價指數采用基期發行量或成交量作為權數.計算期加權股價指數采用計算期發行量或成交量作為權數，幾何加權股價指數是對兩種指數作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。

　　38[單選題] 對于事先已確定發行條款的國債.我國采取(　　)方式發行。

　　A.行政分配

　　B.公開招標

　　C.銀行發售

　　D.承購包銷

　　參考答案：D

　　參考解析： 對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規定的已確定發行條款承銷。

　　39[單選題] “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在(　　)的外資股。

　　A.新加坡

　　B.我國香港

　　C.紐約

　　D.倫敦

　　參考答案：A

　　參考解析： “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在新加坡的外資股。

　　40[單選題] 契約型基金是基于(　　)組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　41[單選題] 下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是(　　)。

　　A.通過證券公司進行委托買賣

　　B.在證券交易所上市交易

　　C.交易費用包括申購和贖回費用

　　D.基金份額總額不因交易而變化

　　參考答案：C

　　參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　42[單選題] 根據我國現行有關制度的規定，過戶費屬于(　　)的收入。

　　A.國家稅收部門

　　B.證券公司

　　C.中國結算公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：C

　　參考解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入.由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　43[單選題] 資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當向(　　)申請取得證券評級業務許可。

　　A.中國證監會

　　B.中國證券業協會

　　C.中國銀監會

　　D.財政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當依照《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，向中國證監會申請取得證券評級業務許可。未取得中國證監會的證券評級業務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

　　44[單選題] 下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額

　　B.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C.投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D.投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

　　參考答案：B

　　參考解析： 按現行有關制度規定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內容均符合ETF的申購和贖回的有關規定。

　　45[單選題] 通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是(　　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.社保基金

　　D.企業年金

　　參考答案：A

　　參考解析： 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.開放式基金一般在每個交易日連續公布。

　　46[單選題] 金融市場的參與者不包括(　　)。

　　A.居民

　　B.個人

　　C.中央銀行

　　D.政府

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，世界各地金融市場的參與者非常廣泛，在開放的金融市場上，還應包括國外的金融交易參與者。金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、企業和居民。

　　47[單選題] 證券公司應當根據《證券公司風險控制指標管理辦法》等規定，對未進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規模的(　　)計算風險資本準備。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30% 。

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司應當根據《證券公司風險控制指標管理辦法》等規定，對未進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規模的20%計算風險資本準備。

　　48[單選題] 保險公司申請募集次級債，應當符合經審計的上年度末凈資產不低于人民幣(　　)億元的要求。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險公司申請募集次級債，應當符合下列條件：①開業時間超過3年;②經審計的上年度末凈資產不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經審計的凈資產的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結構;⑥內部控制制度健全且能得到嚴格遵循;⑦資產未被具有實際控制權的自然人、法人或者其他組織及其關聯方占用;⑧最近兩年內未受到重大行政處罰;⑨中國保監會規定的其他條件。

　　49[單選題] 證券公司申請IB業務資格，應當滿足在申請日前(　　)個月各項風險控制指標符合規定標準。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司申請IB業務的資格條件有：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準;②已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請目前兩個月的風險監管指標持續符合規定的標準;④配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員;⑤已按規定建立健全與IB業務相關的業務規則、內部控制、風險隔離及合規檢查等制度;⑥具有滿足業務需要的技術系統;⑦中國證監會根據市場發展情況和審慎監管原則規定的其他條件。

　　50[單選題] 在首次公開發行股票的程序中，中國證監會收到申請文件后，在(　　)個工作日內做出是否受理的決定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開發行股票的程序中，中國證監會收到申請文件后，在5個工作日內做出是否受理的決定。發行人招股說明書申報稿正式受理后，即在中國證監會網站披露，此即為預披露。

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