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　　>>>2018證券從業《市場基本法律法規》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　1[單選題] 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的(　　)或者中國證監會認可的其他機構.

　　A.基金管理公司

　　B.信托公司

　　C.商業銀行

　　D.證券公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。

　　2[單選題] 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是(　　)。

　　A.辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜

　　B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C.安全保管基金財產

　　D.及時辦理基金清算、交割事宜

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　3[單選題] 下列關于國際債券的表述，不正確的是(　　)。

　　A.不存在匯率風險

　　B.國際債券資金來源廣.發行規模大

　　C.國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D.發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　4[單選題] 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是(　　)。

　　A.銀行的銀行

　　B.發行的銀行

　　C.結算的銀行

　　D.政府的銀行

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。

　　5[單選題] 外國債券的發行一般由(　　)的金融機構、證券公司承銷。

　　A.國際公司

　　B.投資者所在國

　　C.發行者所在國

　　D.發行地所在國

　　參考答案：D

　　參考解析： 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　6[單選題] 債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為(　　)。

　　A.收益性

　　B.安全性

　　C.流動性

　　D.償還性

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　7[單選題] 金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的(　　)。

　　A.聯動性

　　B.杠桿性

　　C.不確定性

　　D.跨期性

　　參考答案：A

　　參考解析： 聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定.其聯動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數或者分段函數。

　　8[單選題] 相對其他類型的金融風險而言，(　　)的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A.市場風險

　　B.匯率風險

　　C.購買力風險

　　D.利率風險

　　參考答案：A

　　參考解析： 相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，從而便于采用各種數理、統計、計算機等方法去研究。

　　9[單選題] 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為(　　)。

　　A.參與型優先股票

　　B.股息率固定優先股票

　　C.固定利息優先股票

　　D.固定盈利優先股票

　　參考答案：B

　　參考解析： 股息率固定優先股票是指發行后股息率不再變動的優先股票。大多數優先股票的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指股息率固定優先股票。

　　10[單選題] 以下不是保險相關要素的是(　　)。

　　A.保險合同

　　B.投保人

　　C.保險人

　　D.保險人親屬

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)保險賠償。

　　11[單選題] 關于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

　　A.短期國債

　　B.赤字國債

　　C.流通國債

　　D.儲蓄國債

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　12[單選題] 我國股票發行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預繳、比例配售

　　B.發售認購證

　　C.上網定價抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網定價發行

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國股票發行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網定價抽簽方式。

　　13[單選題] 20世紀早期，(　　)最先通過法律，允許發行無面額股票。

　　A.美國紐約州

　　B.英國倫敦

　　C.日本東京

　　D.法國巴黎

　　參考答案：A

　　參考解析： 20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

　　14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行。

　　15[單選題] 關于我國證券市場投資者的機構及演化，下列說法屬于內資散戶時代的特征的是(　　)。

　　A.中小投資者的弱勢地位在機構投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風險不斷增大

　　B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠

　　C.證券公司的狂熱投機和非規范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現了較大幅度的波動

　　D.由于不完善的市場運作規則，導致投資者結構變動的積極影響并未顯現出來

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券市場投資者的機構及演化的第一階段，即1990—1996年內資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠。②機構投資者的投資行為缺乏規范，其對市場效率的負面影響開始顯現。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機構投資者“內幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規”等各種行為并發的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產權制度以及監管真空的存在不僅導致了資本市場參與主體扭曲行為的產生，而且直接導致了證券公司經營風險的擴大與聚集。

　　16[單選題] 短期流動性調節工具(SLO)，以(　　)天期以內短期回購為主，遇節假日可適當延長操作期限，采用市場化利率招標方式開展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 短期流動性調節工具(SLO)，以7天期以內短期回購為主，遇節假日可適當延長操作期限，采用市場化利率招標方式開展操作。

　　17[單選題] 根據中國證監會、國家發展和改革委員會、國家稅務總局聯合發出的《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》，證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　參考答案：B

　　參考解析：根據中國證監會、國家發展和改革委員會、國家稅務總局聯合發出的《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》，證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

　　18[單選題] 關于我國證券投資基金業的發展狀況，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前為(　　)。

　　A.早期探索階段

　　B.試點發展階段

　　C.快速發展階段

　　D.成型階段

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券投資基金業的發展可以分為三個歷史階段：20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前的試點發展階段;《證券投資基金法》實施以來的快速發展階段。

　　19[單選題] 控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量(　　)的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析： 配股除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規定，其中之一是：控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量70%的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。

　　20[單選題] 企業公開發行企業債券應符合累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業公開發行企業債券應符合累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的40%。

　　21[單選題] 在首次公開發行股票的程序審核過程中，發現發行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審核，并在(　　)個月內不再受理相關保薦代表人推薦的發行申請。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：B

　　參考解析： 在首次公開發行股票的程序審核過程中，發現發行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審核，并在12個月內不再受理相關保薦代表人推薦的發行申請。

　　22[單選題] (　　)指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　A.商業性匯率風險

　　B.金融性匯率風險

　　C.財務風險

　　D.外部風險

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融性匯率風險包括債權債務風險和儲備風險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　23[單選題] 最早實行資本主義制度的英國，于(　　)成立了英格蘭銀行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　參考答案：C

　　參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設立了銀行。最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

　　24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規定》規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　參考答案：B

　　參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規定》規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

　　25[單選題] 合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定，其中，單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。

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