第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51[單選題] 股份公司首次公開發行和上市后增發采用的方式有(　　)。

　　Ⅰ.向二級市場投資者配售方式

　　Ⅱ.向機構投資者配售

　　Ⅲ.對一般投資者上網發行和對法人配售相結合的發行方式

　　Ⅳ.對公眾投資者上網發行

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國現行的有關法規規定，我國股份公司首次公開發行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發)采取對公眾投資者上網發行和對機構投資者配售相結合的發行方式。

　　52[單選題] 證券公司從事資產管理業務的.資產管理業務人員應當符合的條件不包括(　　)。

　　Ⅰ.業務人員具有證券從業資格

　　Ⅱ.業務人員具有碩士以上的學位

　　Ⅲ.業務人員具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人

　　Ⅳ.業務人員具有證券投資咨詢業務執業資格的人員不少于3人

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析：資產管理業務人員具有證券業從業資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。

　　53[單選題] 股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有(　　)。

　　Ⅰ.會計價值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產的實際價格

　　Ⅱ.會計價值是按某種規則計算的公允價值.不等于公司資產的實際價格

　　Ⅲ.賬面價值并不反映公司的未來發展前景

　　Ⅳ.賬面價值與公司未來的發展前景密切相關

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規則計算的公允價值，并不等于公司資產的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發展前景。

　　54[單選題] 下列關于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ.到期日融券方沒有足夠資金購回相應國債.視為違約

　　Ⅱ.違約方承擔的違約責任只以支付履約金給守約方為限

　　Ⅲ.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結算風險基金

　　Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結算風險基金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅰ項描述的是融資方;Ⅳ項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。

　　55[單選題] 下列關于有面額股票的敘述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.股票的發行或轉讓價格較靈活

　　Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權比例

　　Ⅲ.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數求得，但實際上很多國家是通過法規予以直接規定.而且一般是限定了這類股票的最低票面金額

　　Ⅳ.能為股票發行價格的確定提供依據

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項屬于無面額股票的特點。

　　56[單選題] 貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內，包括(　　)。

　　Ⅰ.銀行短期存款Ⅱ.國庫券

　　Ⅲ.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據及商業票據

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

　　57[單選題] 關于信用衍生工具的論述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯結票據等

　　Ⅱ.用于轉移或防范系統風險

　　Ⅲ.是以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具

　　Ⅳ.是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：信用衍生工具用于防范和轉移信用風險，信用風險屬于非系統性風險。

　　58[單選題] 關于債券發行的定價方式.描述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.債券發行的定價方式以公開招標最為典型

　　Ⅱ.按照招標標的分類.有美式招標和荷蘭式招標

　　Ⅲ.按價格決定方式分類.有價格招標和收益率招標

　　Ⅳ.一般情況下.短期貼現債券多采用單一價格的荷蘭式招標

　　A.Ⅰ;Ⅱ

　　B.Ⅱ;Ⅲ

　　C.Ⅰ;Ⅳ

　　D.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ;Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券發行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標;按價格決定方式分類.有美式招標和荷蘭式招標。

　　59[單選題] 下列關于我國國債發行方式的表述.錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ.公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價.自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止

　　Ⅱ.對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式.目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發行

　　Ⅲ.在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率，每個中標商的加權平均收益率是不同的

　　Ⅳ.在公開招標方式中。以收益率為標的的美國式招標是以募滿發行額為止的中標額最高收益率作為全體中標商的最終收益率。所有中標商的認購成本是相同的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發行;Ⅲ項應為美國式招標;Ⅳ項應為荷蘭式招標。

　　60[單選題] 證券經紀業務的特點有(　　)。

　　Ⅰ.業務對象的選擇性Ⅱ.證券經紀商的中介性

　　Ⅲ.客戶指令的權威性Ⅳ.客戶資料的保密性

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券經紀業務的特點有：(1)業務對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經紀商的中介性;(3)客戶指令的權威性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項不正確。

　　61[單選題] 關于證券交易所的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

　　Ⅱ 證券交易所的設立須經國家的批準

　　Ⅲ 證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

　　Ⅳ 證券交易所的執行機構有理事長及常任理事，常任理事長總理業務

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設立須經國家的批準;③證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執行機構有理事長及常任理事，理事長總理業務。

　　62[單選題] 下列說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性構成

　　Ⅱ 通過分散投資可以將風險完全消除

　　Ⅲ 風險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

　　Ⅳ 風險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險，分散投資只能降低風險，并不能將風險完全消除。

　　63[單選題] 關于我國基金監管機構和自律組織，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區都對基金活動進行嚴格的監督管理

　　Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機構之一

　　Ⅲ 經中國證監會授權，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監控職責

　　Ⅳ 基金業協會章程由會員大會制定，并報國務院證券監督管理機構備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅲ項，經中國證監會授權，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監控職責。

　　64[單選題] 關于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

　　Ⅱ 開戶代理機構受理投資者申請，申請材料審核合格后應當按中國證券登記結算公司的相關要求錄入開戶申報數據，并向中國結算統一賬戶平臺申報

　　Ⅲ 深圳證券賬戶當日開立，次一交易日生效

　　Ⅳ 上海證券賬戶當日開立，當日即可用于交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　65[單選題] 債券融資的優點包括(　　)。

　　Ⅰ可以合理地避稅

　　Ⅱ 沒有固定的利息負擔

　　Ⅲ 可以提高企業的知名度，為企業帶來良好的聲譽

　　Ⅳ 具有財務杠桿作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券融資的優點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務杠桿作用;③債券融資具有資本結構優化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優點。

　　66[單選題] 1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括(　　)。

　　Ⅰ管理征信業

　　Ⅱ 制定和執行貨幣政策

　　Ⅲ 制定銀行業金融機構的審慎經營規則

　　Ⅳ 審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監會的主要職責。

　　67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括(　　)。

　　Ⅰ 信息公開披露制度

　　Ⅱ 信息報送制度

　　Ⅲ 董事會會議內容公開制度

　　Ⅳ 年報審計監管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監管。

　　68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括(　　)。

　　Ⅰ 定義不同

　　Ⅱ 發行主體不同

　　Ⅲ 發行期限不同

　　Ⅳ 對投資者的限制不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發行主體不同、發行期限不同、發行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產品發展不同、規模不同。

　　69[單選題] 關于基金份額持有人享有的權利，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 分享基金財產收益

　　Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財產

　　Ⅲ 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ 查閱或者復制機密的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。

　　70[單選題] 下列屬于金融危機的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣危機

　　Ⅱ 信用危機

　　Ⅲ 系統性金融危機

　　Ⅳ 外債危機

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統性金融危機。

　　71[單選題] 關于國際金融市場在經濟發展中具有的獨特作用，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 提供國際投融資渠道

　　Ⅱ 利用各國資金余缺

　　Ⅲ 控制國際收支

　　Ⅳ 促進經濟全球化發展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際金融市場在經濟發展中具有以下獨特的作用：提供國際投融資渠道、調劑各國資金余缺、調節國際收支、促進經濟全球化發展、有利于規避風險。

　　72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現在(　　)。

　　Ⅰ 集中存款準備金

　　Ⅱ 組織、參與和管理全國清算業務

　　Ⅲ 代理發行政府債券

　　Ⅳ 代理國庫

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現如下：①代理國庫、代理發行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進行政府間的金融事務往來;④與外國中央銀行進行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協定等、制定和執行貨幣政策、實施金融監管;⑥維護金融穩定、提供經濟信息服務。

　　73[單選題] 信用風險的影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 全球債務規模急劇擴張，信用暴露越來越大

　　Ⅱ 通貨膨脹率的高低

　　Ⅲ 全球銀行業面臨重大危機

　　Ⅳ 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用風險的影響因素有：①全球債務規模急劇擴張，信用暴露越來越大;②全球銀行業面臨重大危機;③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰。

　　74[單選題] 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立(　　)。

　　Ⅰ 客戶信用交易擔保資金賬戶

　　Ⅱ 融券專用證券賬戶

　　Ⅲ 客戶信用交易擔保證券賬戶

　　Ⅳ 信用交易證券交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

　　75[單選題] 國際資本流動的效應包括(　　)。

　　Ⅰ 全球化效應

　　Ⅱ 放大效應

　　Ⅲ 融合作用

　　Ⅳ 沖擊效應

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際資本流動的效應有：全球化效應、放大效應、沖擊效應。

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