26[單選題] 最早在中國內地發行過人民幣債券的有(　　)。

　　A.國際貨幣基金組織

　　B.國際金融公司

　　C.聯合國

　　D.世界貿易組織

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

　　27[單選題] 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據(　　)匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和資產評級

　　D.客戶分級和資產分級

　　參考答案：D

　　參考解析： 實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　28[單選題] 傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的(　　)為基礎發行證券。

　　A.資產池

　　B.投資組合

　　C.現金流

　　D.債務池

　　參考答案：A

　　參考解析： 資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

　　29[單選題] 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于(　　)。

　　A.2次

　　B.4次

　　C.1次

　　D.3次

　　參考答案：C

　　參考解析： 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于l次。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

　　30[單選題] 企業債券每份面值為100元，以(　　)元人民幣為一個認購單位。

　　A.100

　　B.1000

　　C.5000

　　D.10000

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個認購單位。

　　31[單選題] ((2011年地方政府自行發債試點辦法》規定，債券的期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額分別占發債規模的(　)。

　　A.20%和80%

　　B.40%和60%

　　C.50%和50%

　　D.60%和40%

　　參考答案：C

　　參考解析：試點省(市)發行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額，分別占國務院批準的發債規模的50%。

　　32[單選題] 某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是(　)。

　　A.優先股股東、債權人、普通股股東

　　B.債權人、優先股股東、普通股股東

　　C.優先股股東、普通股股東、債權人

　　D.普通股股東、債權人、優先股股東

　　參考答案：B

　　參考解析：當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償。

　　33[單選題] 商業銀行的風險對沖分為(　)。

　　A.自我對沖、市場對沖

　　B.內部對沖、市場對沖

　　C.內部對沖、外部對沖

　　D.自我對沖、外部對沖

　　參考答案：A

　　參考解析：商業銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　34[單選題] 根據規定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為(　)以上。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。

　　35[單選題] 國際債券的重要風險是(　)。

　　A.利率風險

　　B.國家風險

　　C.匯率風險

　　D.市場風險

　　參考答案：C

　　參考解析：發行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發生波動，發行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。

　　36[單選題] (　)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　A.除息

　　B.除權

　　C.派發

　　D.含權

　　參考答案：B

　　參考解析：除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　37[單選題] 債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券是(　)。

　　A.零息債券

　　B.浮動利率債券

　　C.息票累積債券

　　D.附息債券

　　參考答案：C

　　參考解析：息票累積債券規定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付。

　　38[單選題] 公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足(　)，視為發行失敗。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.70%

　　參考答案：C

　　參考解析：公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發行失敗。

　　39[單選題] 上海、深圳證券交易所規定未完成股改的股票的漲跌幅比例為(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　參考答案：C

　　參考解析：上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統一調整為5%。

　　40[單選題] 對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是(　)。

　　A.不動產抵押公司債

　　B.信用公司債

　　C.保證公司債

　　D.收益公司債

　　參考答案：B

　　參考解析：信用公司債券的發行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　41[單選題] 證券經紀業務(　)。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券

　　B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

　　C.不可以通過柜臺代理買賣證券

　　D.經紀關系的建立形成實質上的委托關系

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務。在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。故選B。

　　42[單選題] 目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由(　)開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據。

　　A.中央銀行

　　B.商業銀行

　　C.保險公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據，它們通常與某種金融價格相聯系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

　　43[單選題] 網上委托是指證券公司通過基于(　)的網上交易系統，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。

　　A.互聯網

　　B.移動通信網絡

　　C.互聯網或移動通信網絡

　　D.以上都不正確

　　參考答案：C

　　參考解析：網上委托是指證券公司通過基于互聯網或移動通信網絡的網上證券交易系統，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。

　　44[單選題] 一般而言，金融期權的基礎資產(　)金融期貨的基礎資產。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　參考答案：A

　　參考解析：一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產。

　　45[單選題] 在上海證券交易所，A股的過戶費為(　)。

　　A.成交金額的0.02‰

　　B.成交面額的0.02‰

　　C.成交金額的0.5‰

　　D.成交面額的0.5‰

　　參考答案：A

　　參考解析：在上海證券交易所，A股的過戶費為成交金額的0.02‰。

　　46[單選題] 按照我國現行證券交易規則，(　　)不可能是證券交易競價的結果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推遲成交

　　參考答案：D

　　參考解析： 競價的結果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47[單選題] 按照深圳證券交易所的規定，每個交易日有(　　)個時間段為集合競價時間。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所規定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間;14：57～15：00為收盤集合競價時間。

　　48[單選題] 根據(　　)，委托指令可分為買進委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數量

　　B.委托價格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時效限制

　　參考答案：C

　　參考解析： 委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類。一般根據委托訂單的數量，委托指令可分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，委托指令可分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，委托指令可分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　49[單選題] 下列關于金融自由化作用的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具

　　B.金融自由化促進了金融競爭

　　C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主

　　D.由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故C項錯誤。

　　50[單選題] 一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風險的加速性指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

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