第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　76[單選題] 我國的企業債券和公司債券在(　　)方面有所不同。

　　Ⅰ.發行方式以及發行的審核方式

　　Ⅱ.擔保要求

　　Ⅲ.發行主體的范圍

　　Ⅳ.發行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的公司債券和企業債券在以下方面有所不同：(1)發行主體的范圍不同。(2)發行方式以及發行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發行定價方式不同。

　　77[單選題] 《中華人民共和國證券法》規定，將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為( )。

　　Ⅰ.5億元人民幣

　　Ⅱ.1億元人民幣

　　Ⅲ.5000萬元人民幣

　　Ⅳ.3000萬元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規定，包括對公司章程的要求，對主要股東資格的限制條件，明確提出了風險管理和內部控制制度，要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個標準。

　　78[單選題] 證券市場監管的經濟手段是指通過運用(　　)等經濟手段，對證券市場進行干預。

　　Ⅰ.罰款

　　Ⅱ.利率政策

　　Ⅲ.稅收政策

　　Ⅳ.公開市場業務

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券市場監管的經濟手段是指通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手段。

　　79[單選題] 《中華人民共和國證券法》授予證券監督管理機構對證券服務機構的(　　)。

　　Ⅰ.控制權

　　Ⅱ.監管權

　　Ⅲ.現場檢查權

　　Ⅳ.非現場檢查權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》授予證券監督管理機構對證券服務機構的監管權和現場檢查權。

　　80[單選題] 金融危機的類型包括(　　)。

　　Ⅰ.貨幣危機

　　Ⅱ.次貸危機

　　Ⅲ.債務危機

　　Ⅳ.銀行危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機等類型。

　　81[單選題] 下列企業融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　　Ⅰ.發行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　　Ⅲ.發行債券

　　Ⅳ.從國際金融機構借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金的單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　　Ⅰ.技術因素

　　Ⅱ.經濟因素

　　Ⅲ.人員因素

　　Ⅳ.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經濟因素、法律因素、市場因素、技術因素。

　　83[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.政府債券是國家信用的體現，安全性高

　　Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府債券收益比較穩定

　　Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　84[單選題] 證券市場監管的意義包括(　)。

　　Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要

　　Ⅱ.維護市場良好秩序的需要

　　Ⅲ.發展和完善證券市場體系的需要

　　Ⅳ.防止證券市場過度放任進而誘發經濟危機的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監管是一國宏觀經濟監管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發展意義重大：①加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。

　　85[單選題] 多元化投資組合的作用有(　)。

　　Ⅰ.借助于資金龐大的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅱ.借助于投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅲ.利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的

　　Ⅳ.消除系統性風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。

　　86[單選題] 風險的要素包括(　)。

　　Ⅰ.風險因素

　　Ⅱ.風險事故

　　Ⅲ.風險時間

　　Ⅳ.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性3個要素有機構成的。

　　87[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　　Ⅰ.債券基金

　　Ⅱ.股票基金

　　Ⅲ.貨幣市場基金

　　Ⅳ.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88[單選題] 下列關于中小非金融企業集合票據的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.任一企業單只票據注冊金額不超過10億元人民幣

　　Ⅱ.任一企業集合票據募集資金額不超過1億元人民幣

　　Ⅲ.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行

　　Ⅳ.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　89[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　)。

　　Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　　Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　　Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　　Ⅰ.股票市場

　　Ⅱ.融資租賃市場

　　Ⅲ.信托市場

　　Ⅳ.股權投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發行的股份公司出價贖回為依據，優先股可分為(　)。

　　Ⅰ.不可贖回優先股

　　Ⅱ.可轉換優先股

　　Ⅲ.可贖回優先股

　　Ⅳ.不可轉換優先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：優先股可分為可贖回優先股票和不可贖回優先股票，這種分類的依據是在一定條件下，該優先股票能否由原發行的股份公司出價贖回。可贖回優先股票是指在發行后一定時期，可按特定的贖買價格由發行公司收回的優先股票;不可贖回優先股票是指發行后根據規定不能贖回的優先股票。

　　92[單選題] 各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買(　)投資于證券市場。

　　Ⅰ.政府債券

　　Ⅱ.股份制銀行發行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　93[單選題] 金融風險對微觀經濟的影響包括(　)。

　　Ⅰ.增大了交易和經營管理成本

　　Ⅱ.可能會造成產業結構不合理、社會生產力水平下降

　　Ⅲ.可能會降低部門生產率

　　Ⅳ.可能會降低部門資金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風險對微觀經濟的影響包括：可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經營管理成本;可能會降低部門生產率和資金利用率。Ⅱ屬于金融風險對宏觀經濟的影響。

　　94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有(　)。

　　Ⅰ.口頭報價

　　Ⅱ.書面報價

　　Ⅲ.電腦報價

　　Ⅳ.電話報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。

　　95[單選題] 下列屬于財政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公開市場業務

　　Ⅱ.稅收

　　Ⅲ.政府債券

　　Ⅳ.匯率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財政政策是一國政府為了實現一定的宏觀經濟目標而調整財政收支規模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業務”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　96[單選題] 2006年我國實施的新修訂的《中華人民共和國證券法》對證券公司進行了較為全面的規定，其中包括( )。

　　Ⅰ.進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規定

　　Ⅱ.對證券公司實行按業務分類監管，不再將證券公司分為綜合類和經濟類

　　Ⅲ.建立以凈資本為核心的監管指標體系

　　Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2006年1月1日新修訂的《中華人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規定;對證券公司實行按業務分類監管，不再將證券公司分為綜合類和經濟類;建立以凈資本為核心的監管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監事、高級管理人員的監管措施，明確了法律責任。

　　97[單選題] 道·瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括(　　)等指標。

　　Ⅰ.道·瓊斯公正市價指數

　　Ⅱ.工業股價平均數

　　Ⅲ.商業股價平均數

　　Ⅳ.公用事業股價平均數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 道·瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括5組指標：工業股價平均數、運輸業股價平均數、公用事業股價平均數、股價綜合平均數、道·瓊斯公正市價指數。

　　98[單選題] (　　)根據國家產業政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核。

　　Ⅰ.中國人民銀行

　　Ⅱ.國家發展和改革委員會

　　Ⅲ.財政部

　　Ⅳ.國資委

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核后，報國務院同意。國家發改委會同財政部，根據國家產業政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核。

　　99[單選題] 下列選項中，屬于中國證監會在履行自己職責時，有權采取的措施是(　　)。

　　Ⅰ.查詢當事人和與被調查事件有關的單位的資金賬戶

　　Ⅱ.查詢當事人和與被調查事件有關的個人的銀行賬戶

　　Ⅲ.對有證據證明已經或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以自己直接凍結或者查封該財產

　　Ⅳ.對有證據證明已經或者可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經中國證監會批準后，可凍結該財產或者查封

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《中華人民共和國證券法》的規定，中國證監會在履行自己職責時，有權采取的措施是查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經國務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封。

　　100[單選題] 有價證券的種類多種多樣，按不同的標準可分為(　　)。

　　Ⅰ.政府證券、政府機構證券和公司證券

　　Ⅱ.上市證券和非上市證券

　　Ⅲ.公募證券和私募證券

　　Ⅳ.股票、債券和其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按證券發行主體的不同，有價證券可分為政府證券、政府機構證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

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