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　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題

　　1[單選題] 在招投標工作結束后，各中標機構逾時未填制“債權托管申請書”，國債招投標系統默認全部在(　)托管。

　　A.中央國債登記結算有限責任公司

　　B.中國證券登記結算有限責任公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

　　參考答案：A

　　參考解析：在招投標工作結束后，各中標機構應通過國債招投標系統填制“債權托管申請書”，在中央國債登記結算公司和中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱證券登記結算公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統默認全部在中央國債登記結算公司托管。

　　2[單選題] 下列關于股票性質的說法，正確的是(　)。

　　A.股票是設權證券

　　B.股票所代表的權利本來不存在

　　C.股票只是把已存在的權利表現為證券的形式

　　D.股票所代表的權利的發生是以股票的制作和存在為條件的

　　參考答案：C

　　參考解析：證券可以分為設權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作產生，即權利的發生是以證券的制作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。

　　3[單選題] 在(　)，我國停止發行國債。

　　A.20世紀60年代和70年代

　　B.20世紀50年代和60年代

　　C.20世紀50年代和70年代

　　D.20世紀70年代和80年代

　　參考答案：A

　　參考解析：我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續發行建設公債，一共發行了5次，發行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發行國債。

　　4[單選題] 偏股型基金股票的配置比例是(　)。

　　A.50%～70%

　　B.60%～70%

　　C.40%～60%

　　D.70%～80%

　　參考答案：A

　　參考解析：偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　5[單選題] 自行發債的省市發行政府債券實行(　)發行額管理。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.年度

　　D.沒有

　　參考答案：C

　　參考解析：為建立規范的地方政府舉債融資機制，2011年10月，財政部發布((2011年地方政府自行發債試點辦法》(以下簡稱《試點辦法》)。自行發債是指試點省(市)在國務院批準的發債規模限額內，自行組織發行本省(市)政府債券的發債機制。《試點辦法》規定，試點省(市)發行政府債券實行年度發行額管理。

　　6[單選題] 我國第一家專業性證券公司是(　)。

　　A.中信證券公司

　　B.深圳特區證券公司

　　C.海通證券公司

　　D.華泰證券公司

　　參考答案：B

　　參考解析：1987年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券公司成立。

　　7[單選題] 客戶證券交易結算資金的取出，通過(　)的方式轉入其在指定商業銀行開立的同名銀行結算賬戶。

　　A.現金存入相應賬戶

　　B.轉賬

　　C.電話支付

　　D.網上支付

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。

　　8[單選題] 中國證券結算制度根據(　)的原則設計。

　　A.即時交付

　　B.集中交付

　　C.貨銀對付

　　D.貨銀交付

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券結算制度根據貨銀對付的原則設計。

　　9[單選題] 資產支持證券的發起機構為(　)金融機構。

　　A.銀行業

　　B.證券業

　　C.保險業

　　D.信托業

　　參考答案：A

　　參考解析：根據規定，資產支持證券是指由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的受益證券。

　　10[單選題] (　)是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.非參與優先股票

　　B.參與優先股票

　　C.可轉換優先股票

　　D.可贖回優先股票

　　參考答案：A

　　參考解析：非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。

　　11[單選題] 按照我國現行規定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是(　　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業債券

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現虧損，董事會提議該年度暫緩發放優先股股息，待以后營利時一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于(　　)。

　　A.可轉換優先股

　　B.參與優先股

　　C.股息率可調整優先股

　　D.累積優先股

　　參考答案：D

　　參考解析： 累積優先股是指歷年股息累積發放的優先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析： 契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范三方當事人的行為。

　　14[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是(　　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析： 2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。

　　15[單選題] 發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為(　　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析： 發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

　　B.設立基金管理公司必須經國務院批準

　　C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構。它不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　　)發行，遵循公開、公平、公正的原則。

　　A.中國證監會

　　B.財政部

　　C.地方政府

　　D.國務院

　　參考答案：C

　　參考解析： 《地方政府一般債券發行管理暫行辦法》規定，一般債券由各地按照市場化原則自發自還，遵循公開、公平、公正的原則，發行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區域性股權交易市場，又稱區域股權市場，是我國的(　　)。

　　A.主板市場

　　B.二板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 區域性股權交易市場，又稱區域股權市場、第四板市場，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分，亦是中國多層次資本市場建設中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國金融監管“一行三會”的格局形成的標志性事件是(　　)。

　　A.中國銀監會成立

　　B.中國證監會成立

　　C.中國證券業協會成立

　　D.中國人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關于國務院機構改革方案的決定，批準設立中國銀行業監督管理委員會(簡稱中國銀監會)。至此，中國金融監管“一行三會”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產

　　B.貨幣資產

　　C.金融資產

　　D.無形資產

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場以貨幣資金和其他金融資產為交易對象。

　　21[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(　　)來確定的。

　　A.現值理論

　　B.預期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動性理論

　　參考答案：A

　　參考解析： 現值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。

　　22[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據中國銀監會于2003年發布的《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　23[單選題] (　　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國家資本流動

　　D.歐元區的形成

　　參考答案：B

　　參考解析： 股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　24[單選題] 財務風險的特征不包括(　　)。

　　A.客觀性

　　B.不確定性

　　C.全面性

　　D.隱藏性

　　參考答案：D

　　參考解析： 財務風險的主要特征表現在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在，也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法規避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發生，也有可能不發生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高，反之風險越低，收益也就越低。

　　25[單選題] 一般說來，商業銀行規模、經營環境、工商業發達程度與存款準備金率的關系是(　　)。

　　A.正相關

　　B.反相關

　　C.不相關

　　D.不一定

　　參考答案：A

　　參考解析： 一般說來，商業銀行規模較大、經營環境好、工商業比較發達的地區，存款準備金率比較高，反之則較低。

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