第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 下列屬于交易所衍生工具的是( )。

　　Ⅰ.在專門的期權交易所交易的各類期權合約

　　Ⅱ.金融機構與大規模交易者之間進行的信用衍生產品交易

　　Ⅲ.在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權產品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。

　　52[單選題] 債券的票面要素包括(　)。

　　Ⅰ.債券的票面價值

　　Ⅱ.債券的到期期限

　　Ⅲ.債券的票面利率

　　Ⅳ.債券發行者名稱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發行者名稱。

　　53[單選題] 全球金融市場的發展趨勢表現為(　)。

　　Ⅰ.全球金融市場的一體化趨勢

　　Ⅱ.全球金融市場的證券化趨勢

　　Ⅲ.金融創新的趨勢

　　Ⅳ.全球貨幣統一趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：全球金融市場的發展趨勢即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項所述內容。故選A。

　　54[單選題] 下列各項中，(　)是影響股價的宏觀經濟與政策因素。

　　Ⅰ.戰爭

　　Ⅱ.財政政策

　　Ⅲ.經濟增長

　　Ⅳ.貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：①經濟增長。②經濟周期循環。③貨幣政策。④財政政策。⑤市場利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。

　　55[單選題] 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區別有(　)。

　　Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　Ⅱ.申請購買手續不同。憑證式國債可持現金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買

　　Ⅲ.付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　Ⅳ.發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業銀行柜臺發行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續不同。投資者購買憑證式國債，可持現金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買。②債權記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限于個人，機構不允許購買或者持有。⑥承辦機構不同。

　　56[單選題] 合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具的有(　)。

　　Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

　　Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券

　　Ⅲ.證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權證

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。

　　57[單選題] 下列選項中，屬于RQFII試點業務與QFII的主要區別的有(　)。

　　Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　Ⅱ.RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行問債券市場

　　Ⅳ.在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：RQFII試點業務與QFII的主要區別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場。④在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　58[單選題] 股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括(　)。

　　Ⅰ.資產收益權

　　Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權

　　Ⅲ.重大決策權

　　Ⅳ.選擇管理者權.

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東權是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。

　　59[單選題] 可以作為利率期權合約基礎資產的有(　)。

　　Ⅰ.政府短、中、長期債券

　　Ⅱ.歐洲美元債券

　　Ⅲ.大面額可轉讓存單

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

　　60[單選題] 下列關于我國證券公司發展歷程的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.對證券流通與發行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業務和第一批證券經營機構

　　Ⅱ.1988年，國債柜臺交易正式啟動

　　Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業，各證券經營機構的業務開始轉入集中交易市場

　　Ⅳ.隨著經濟體制、金融體制改革的深化和全國性統一證券市場體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：題中四個選項都是我國證券公司的發展歷程的正確描述。故選B。

　　61[單選題] 符合深圳證券交易所股價指數編制規則有(　)。

　　Ⅰ.深證綜合指數，以在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部股票為樣本股

　　Ⅱ.創業板綜合指數，以在深圳證券交易所創業板上市的全部股票為樣本

　　Ⅲ.根據市場動態跟蹤和成分股穩定性原則，深證100指數將每年調整一次成分股

　　Ⅳ.深證成分股指數由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數為權數，采用加權平均法編制而成

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：深證綜合指數，以在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數均為派式加權股價指數，即以指數樣本股計算日股份數作為權數進行加權逐日連鎖計算。深證綜合指數以樣本股發行總股本為權數進行加權計算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發布，基期指數定為100點。創業板綜合指數以在深圳證券交易所創業板上市的全部股票為樣本。創業板指數以可流通股本數為權數，進行加權逐日連鎖計算。

　　62[單選題] 按交易對象是否新發行，金融市場可以分為(　)。

　　Ⅰ.一級市場

　　Ⅱ.二級市場

　　Ⅲ.原生市場

　　Ⅳ.衍生市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。

　　63[單選題] 普通股票股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括(　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利

　　Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本

　　Ⅲ.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　　Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊資本。③公司在無力償債時不能支付紅利。

　　64[單選題] 我國的金融衍生品市場分為(　)。

　　Ⅰ.交易所交易市場

　　Ⅱ.銀行間市場

　　Ⅲ.銀行柜臺市場

　　Ⅳ.證券公司柜臺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　65[單選題] 滬深300指數定期調整要求有(　)。

　　Ⅰ.原則上指數成分股每半年進行一次調整，一般為6月初和12月初實施調整

　　Ⅱ.樣本調整設置緩沖區，排名在240名內的新樣本優先進入，排名在360名之前的老樣本優先保留

　　Ⅲ.調整方案提前4周公布

　　Ⅳ.每次調整的比例定為不超過10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數按規定作定期調整。原則上指數成分股每半年進行一次調整，一般為1月初和7月初實施調整，調整方案提前2周公布。每次調整的比例定為不超過10%。樣本調整設置緩沖區，排名在240名內的新樣本優先進入，排名在360名之前的老樣本優先保留。最近一次財務報告虧損的股票原則上不進入新選樣本，除非該股票影響指數的代表性。

　　66[單選題] 商業銀行的超額存款準備金主要用于(　)。

　　Ⅰ.支付清算

　　Ⅱ.信托投資

　　Ⅲ.頭寸調撥

　　Ⅳ.資產運用的備用資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：超額存款準備金是商業銀行存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調撥或作為資產運用的備用資金。

　　67[單選題] 中國人民銀行是(　)。

　　Ⅰ.發行的銀行

　　Ⅱ.銀行的銀行

　　Ⅲ.政府的銀行

　　Ⅳ.人民的銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業銀行和其他金融機構，不對企事業單位和居民個人辦理金融業務，而是發行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務院的組成部門。

　　68[單選題] 下列關于債券成交原則的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.價格優先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券

　　Ⅱ.時間優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　　Ⅲ.價格優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　　Ⅳ.客戶委托優先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：時間優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，Ⅲ項錯誤，其他選項正確。

　　69[單選題] 股票基金的投資目標側重于追求(　)。

　　Ⅰ.公司控股權

　　Ⅱ.長期資本增值

　　Ⅲ.資本利得

　　Ⅳ.優先認股權

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數類包括(　)。

　　Ⅰ.深證成分股指數

　　Ⅱ.深證100指數

　　Ⅲ.深證A股指數

　　Ⅳ.深證B股指數

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所的成分股指數類包括：深證成分股指數和深證100指數。

　　71[單選題] 金融風險的來源有(　)。

　　Ⅰ.風險評估

　　Ⅱ.風險管理

　　Ⅲ.風險暴露

　　Ⅳ.影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　72[單選題] 基金性質的機構投資者包括(　)。

　　Ⅰ.社會保險基金

　　Ⅱ.證券投資基金

　　Ⅲ.企業年金

　　Ⅳ.社會公益基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業年金和社會公益基金。

　　73[單選題] 債券的有價證券屬性主要表現為(　)。

　　Ⅰ.債券可贖回

　　Ⅱ.債券本身有一定的面值

　　Ⅲ.持有債券可按期取得利息

　　Ⅳ.債券是虛擬資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券屬于有價證券，主要表現為：①債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現。③債券與其代表的權利聯系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。

　　74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區別有(　)。

　　Ⅰ.資金性質不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　　Ⅲ.基金的營運依據不同

　　Ⅳ.發行規模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區別主要有以下3點：①資金的性質不同。②投資者的地位不同。③基金的營運依據不同。

　　75[單選題] (　)的利息收入可免納個人所得稅。

　　Ⅰ.國債

　　Ⅱ.國家發行的金融債券

　　Ⅲ.公司債券

　　Ⅳ.股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

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