第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　　Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

　　Ⅲ.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統風險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險 Ⅳ.交換風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。

　　53.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

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　　54.關于保險公司次級定期債務的募集與發行，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

　　Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預計未來兩年內償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　　Ⅲ.保險公司募集次級債應當由董事會制定方案

　　Ⅳ.募集人應當在次級債募集結束后的7個工作日內向中國保監會報告募集情況A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務管理辦法》規定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應當在次級債募集結束后的10個工作日內向中國保監會報告募集情況，并將與次級債債權人簽訂的次級債合同的復印件報送中國保監會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經營風險的因素主要有()。

　　Ⅰ.產品成本

　　Ⅱ.調節價格的能力

　　Ⅲ.產品售價

　　Ⅳ.產品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經營風險的因素主要有：①產品需求;②產品售價;③產品成本;④調節價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56基金與股票的區別在于( )。

　　Ⅰ反映的經濟關系不同

　　Ⅱ籌集資金的投向不同

　　Ⅲ收益風險水平不同

　　Ⅳ投資數量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D解析：證券投資基金與股票的區別包括：(1)反映的經濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　57

　　政府機構直接融資的方式包括( )

　　Ⅰ財政資本金投入獲得的股權收益

　　Ⅱ獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券

　　Ⅲ獲得中央轉貸的由中央政府發行向外國政府的貸款

　　Ⅳ外國政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.、ⅡⅢ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入獲得的股權收益;(2)獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券;(3)獲得中央轉貸的由中央政府發行向外國政府的貸款;(4)外國政府援助贈款;(5)由財政收入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款。

　　58按資金用途不同，國債可以分為( )

　　Ⅰ赤字國債

　　Ⅱ建設國債

　　Ⅲ戰爭國債

　　Ⅳ特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　59.我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額待有人大會審議決定( )。

　　Ⅰ提前終止基金合同

　　Ⅱ基金擴募或者延長基金合同期限

　　Ⅲ轉換基金運作方式

　　Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴募或者延長基金合同期限

　　(3)轉換基金運作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　備解析：60發行金融債券，企業集團財務公司應具備的條件有( )。

　　Ⅰ近3年無重大違法違規記錄

　　Ⅱ申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足

　　Ⅲ財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的80%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　Ⅳ財務公司設立2年從上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解折：企業集團財務公司發行金融債券應具備的條件有：

　　(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制制度及相應的管理信息系統;

　　(2)具有從事金融債券發行的合格專業人員;

　　(3)依法合規經營，符合銀監會有關審慎監管的要求;

　　(4)財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　(5)財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期

　　(6)申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，凈資產損失準備撥備充足;

　　(7)申請前l年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平;

　　(8)近3年無重大違法違規記錄;

　　(9)無到期不能支付的債務;

　　(10)銀監會規定的其他審慎性條件

　　61.關于國際金融市場，說法正確的是()。

　　Ⅰ.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所

　　Ⅱ.產品同時向許多國家的投資者發行

　　Ⅲ.不受一國法令制約

　　Ⅳ.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構和金融資產的國際性交易形成。

　　62.金融債風險的作用機制主要有( )。

　　Ⅰ.金融穩定機制

　　Ⅱ.風險傳導機制

　　Ⅲ.風險內生機制

　　Ⅳ.風險沖擊機制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風險的作用機制主要有金融穩定機制、風險內生機制、風險傳導機制和風險沖擊機制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　　Ⅰ.擔保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.處理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國發行國際債券始于20世紀80年代

　　Ⅱ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券

　　Ⅲ.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券

　　Ⅳ.我國在國際債券市場發行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

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　　65.下列屬于無面額股票特點的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　　Ⅱ.為股票發行價格的確定提供依據

　　Ⅲ.發行價格靈活

　　Ⅳ.轉讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點包括：①發行或轉讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66下列關于優先股的說法中，正確的是( )

　　Ⅰ收入穩定

　　Ⅱ風險較大

　　Ⅲ適宜中長線投資

　　Ⅳ國外大部分優先股為穩健型投資者持有

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：優先股的股息收益穩定可靠，風險較小。

　　67關于非公開發行股票的條件，以下說法正確的是( )

　　Ⅰ控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，24個月內不得轉讓

　　Ⅱ本次發行的股份自發行結束之日起，12個月不得轉讓

　　Ⅲ發布價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%

　　Ⅳ非公開發行股票的發行對象不超過10名

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　C解析：關于非公開發行股票的條件，以下說法正確的是：

　　(1)控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，36個月內不得轉讓

　　(2)本次發行的股份自發行結束之日起，12個月不得轉讓

　　(3)發布價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%

　　(4)非公開發行股票的發行對象不超過10名

　　68金融期權的基本特征有( )

　　Ⅰ期權的購買者不具有選擇權

　　Ⅱ期權交易的對象是一種權利

　　Ⅲ期權投資具有很強的時間性

　　Ⅳ期權投資具有杠桿效應

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：金融期權的基本特征有：

　　(1)期權的購買者具有選擇權

　　(2)期權交易的對象是一種權利

　　(3)期權投資具有很強的時間性

　　(4)期權投資具有杠桿效應

　　(5)期權的供求雙方具有權利和義務的不對稱性

　　69從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以分為( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ股權類產品的衍生工具

　　Ⅲ貨幣衍生工具

　　Ⅳ利率衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他他衍生工具。

　　70以下不屬于間接融資的特點的是( )

　　Ⅰ間接性

　　Ⅱ分散性

　　Ⅲ部分不可逆性

　　Ⅳ信譽的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　A解析：間接融資的特點：(1)間接性;(2)相對集中性;(3)信譽的差異性較小;(4)全部具有可逆性;(5)融資主動權掌握在金融中介手中。

　　71.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權類期權包括()。

　　Ⅰ.單只股票期權

　　Ⅱ.股票組合期權

　　Ⅲ.認股權證期權

　　Ⅳ.股票指數期權

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數期權。

　　73.下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國在國際債券市場發行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財政部在國外發行的債券屬于政府債券

　　Ⅲ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券

　　Ⅳ.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術風險是()。

　　Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化

　　Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險

　　Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險

　　Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項屬于市場風險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　75.對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產估值，說法正確的是()。

　　Ⅰ.應采用市場參與者普遍認同的估值技術確定公允價值

　　Ⅱ.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

　　Ⅲ.如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　Ⅳ.應采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，進行基金資產估值時，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。

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