第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　76.貨幣市場基金利潤分配的規定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配

　　Ⅱ.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　Ⅲ.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

　　Ⅳ.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。具體而言，貨幣市場基金每周五進行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤 進行分配。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第 Ⅱ項錯誤。

　　77.經國務院同意，2011年開展地方政府自行發債試點的地區是()。

　　Ⅰ.北京

　　Ⅱ.上海

　　Ⅲ.浙江省

　　Ⅳ.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：經國務院批準，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發債試點。

　　78.下列關于股東權利的表述，正確的是()。

　　Ⅰ.普通股股東有重大決策參與權

　　Ⅱ.普通股股東有公司資產收益權

　　Ⅲ.優先股股東的剩余財產分配權在普通股股東之后

　　Ⅳ.優先股股東沒有投票表決權

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制(一般沒有投票表決權)，但在公司盈利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。

　　79.作為國際支付手段的外匯必須具備()。

　　Ⅰ.可支付性

　　Ⅱ.可獲得性

　　Ⅲ.可增值性

　　Ⅳ.可兌換性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　80.有形信托財產包括()。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.商標權

　　Ⅲ.土地

　　Ⅳ.銀行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：信托財產既包括有形財產，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產，如保險單，專利權商標、信譽等，甚至包括一些或然權益(如人死前立下的遺囑為受益人創造了一種自然權益)。

　　81.對不存在活躍市場的投資品種，基金資產估值時可以( )。Ⅰ.采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值Ⅱ.運用估值技術得出的結果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所采用的交易價格Ⅲ.采用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并應通過定期校驗，確保估值技術的有效性Ⅳ.由基金管理人主觀估計A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。運用估值技術得出的結果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所采用的交易價格。采用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并應通過定期校驗，確保估值技術的有效性。

　　82.中國債券市場首次引入的外資機構發行主體是( )。Ⅰ.德意志銀行 Ⅱ.國際金融公司 Ⅲ.亞洲開發銀行 Ⅳ.美洲銀行A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：2005年10月，中國人民銀行批準國際金融公司和亞洲開發銀行在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　83.按基金運作方式劃分，可將證券投資基金劃分為( )。 Ⅰ.場內股票基金 Ⅱ.封閉式基金 Ⅲ.開放式基金 Ⅳ.場外股票基金A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：根據運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　84.預備用于交換的上市公司股票應具備的條件包括( )。Ⅰ.該上市公司最后1期末的凈資產不低于人民幣15億元Ⅱ.公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅲ.用于交換的股票在提出發行申請時應當為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的承諾Ⅳ.用于交換的股票在本次可交換公司債券發行前，不存在被查封、扣押、凍結等財產權利被限制的情形，也不存在權屬爭議或者依法不得轉讓或設定擔保的其他情形A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：預備用于交換的上市公司股票應具備的條件：①該上市公司最近1期末的凈資產不低于人民幣15億元，或者最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%。扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據;②用于交換的股票在提出發行申請時應當為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的承諾;③用于交換的股票在本次可交換公司債券發行前，不存在被查封、扣押、凍結等財產權利被限制的情形，也不存在權屬爭議或者依法不得轉讓或設定擔保的其他情形。

　　85.股東權利是一種綜合權利，包括( )等權利。 Ⅰ.資產收益 Ⅱ.交易及退股 Ⅲ.重大決策 Ⅳ.選擇管理者A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：按照我國《公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　86.基金管理人( )的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　Ⅰ.個人的性格特征

　　Ⅱ.過往的業績

　　Ⅲ.投資管理水平

　　Ⅳ.風險控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人投資管理水平、風險控制能力的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　87.《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業務所涉質押品，其中符合資格條件的信用債券包括()。

　　Ⅰ.企業債券

　　Ⅱ.分離交易的可轉換公司債券中的公司債券

　　Ⅲ，政府債券

　　Ⅳ，公司債券

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業務所涉質押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券、可轉換公司債券等)和債券型基金產品。

　　D A B C

　　88.金融衍生工具的發展動因包括()。

　　Ⅰ.避險

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融機構的利潤驅動

　　Ⅳ.新技術革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具的發展動因包括：①金融衍生工具產生的最基本原因是避險;②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展;③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因;④新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　89.資信評級機構的業務制度有()。

　　Ⅰ.評級委員會制度

　　Ⅱ，評級結果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　　Ⅳ.證券評級業務檔案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。

　　90.公募債券的特點包括()。

　　Ⅰ.流動性差

　　Ⅱ.適合大型投資者

　　Ⅲ.對象不固定

　　Ⅳ.可以在證券市場上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：公募債券是指發行人向不特定的社會公眾投資者公開發行的債券。公募債券的發行量大，持有人數眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　91.債券的票面利率受( )的影響。Ⅰ.債券的面值 Ⅱ.債券期限長短 Ⅲ.籌資者的資信 Ⅳ.市場利率水平A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：債券票面利率的影響因素包括：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。

　　92.金融債券承銷人應為金融機構，并具備( )條件。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣Ⅱ.具有較強的債券分銷能力Ⅲ.具有合格的從事債券市場業務的專業人員和債券分銷渠道Ⅳ.最近兩年內沒有重大違法、違規行為A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：承銷人應為金融機構，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣;具有較強的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業務的專業人員和債券分銷渠道;最近兩年內沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　93.債券票面的基本要素有( )。Ⅰ.債券發行者名稱 Ⅱ.債券的票面利率 Ⅲ.債券到期期限 Ⅳ.債券承銷者名稱A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券票面的基本要素包括：債券的票面價值、債券發行者名稱、債券的票面利率、債券到期期限。

　　94.根據債券券面形態不同，可以將債券分為( )。Ⅰ.實物債券 Ⅱ.憑證式債券 Ⅲ.記賬式債券 Ⅳ.電子式債券A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：根據債券券面形態不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　95.下列關于金融期貨交易結算所的說法，正確的是( )。Ⅰ.是專門的清算機構Ⅱ.通常附屬于交易所Ⅲ.不以獨立的公司形式組建Ⅳ.以獨立的公司形式組建A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　解析：結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。

　　96.我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人()情形時，基金托管人職責終止。

　　Ⅰ.被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產

　　Ⅳ.因違法違規行為被監管機構調查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產情形時，基金托管人職責終止。

　　97.下列有關金融期貨主要交易制度的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金

　　Ⅱ.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為

　　Ⅲ.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效

　　Ⅳ.結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說法錯誤。

　　98.通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進()。

　　Ⅰ.保險市場的發展壯大

　　Ⅱ.貨幣市場的發展壯大

　　Ⅲ.增強證券市場與保險市場之間的協調

　　Ⅳ.增強證券市場與貨幣市場之間的協調

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大，增強證券市場、保險市場和貨幣市場之間的協同，改善宏觀經濟政策和金融政策的傳導機制，完善金融體系。

　　99.以下關于中小企業板塊市場的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.2004年5月批準成立

　　Ⅱ.于上海證券交易所設立

　　Ⅲ.宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺

　　Ⅳ.是分步推進創業板市場建設的重要步驟

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：中小企業板塊市場是2004年5月批準成立于深圳證券交易所設立，宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺，是分步推進創業板市場建設的重要步驟。

　　100.下列屬于上海清算所托管債券的結算方式是()。

　　Ⅰ.券款對付

　　Ⅱ.中央對手方結算

　　Ⅲ.見券付款

　　Ⅳ.純券過戶

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。

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