第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 審核制度下的兩級行政審批的安排存在諸多弊端，包括(　　)。

　　Ⅰ.地方政府負責對企業進行一般性審核

　　Ⅱ.地方政府負責對企業進行實質性審核，涉足企業事務，模糊了職責關系

　　Ⅲ.企業申請上市要經過兩級審核，導致發行費用很高

　　Ⅳ.誘使企業為獲取上市資格而對政府部門進行尋租行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：審核制度下的兩級行政審批的安排存在諸多弊端，這種安排的弊端一是地方政府負責對企業進行實質性審核，涉足企業事務，模糊了職責關系;二是企業申請上市要經過兩級審核，導致發行費用很高;三是誘使企業為獲取上市資格而對政府部門進行尋租行為。

　　52[單選題] 下列關于場外交易市場的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.場外市場又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”

　　Ⅱ.交易的方式逐漸演變為通過網絡系統操作

　　Ⅲ.場內市場和場外市場都可以采取電子交易的方式

　　Ⅳ.從交易的組織形式看界限已逐漸變得模糊

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：場外交易市場的定義。從交易的組織形式看，資本市場可區分為交易所場內市場和場外交易市場，場外交易市場是相對于交易所場內市場而言的，是在證券交易所之外進行證券買賣的市場。傳統上我們對場內市場和場外市場在物理概念上進行了區分：交易所市場的交易是集中在交易大廳內進行的;場外市場又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，則是分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統一的交易制度。但隨著信息技術的發展，證券交易的方式逐漸演變為通過網絡系統將訂單匯集起來，再由電子交易系統處理，場內市場和場外市場都可以采取電子交易的方式，在這種情況下兩者的物理界限已逐漸變得模糊。

　　53[單選題] 開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的(　　)。

　　Ⅰ.證券公司Ⅱ.商業銀行

　　Ⅲ.中國結算公司A股結算會員Ⅳ.中國結算公司境外B股結算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　54[單選題] 對金融市場的概念理解正確的有(　　)。

　　Ⅰ.金融市場的主要參與者是資金的供應者和需求者

　　Ⅱ.金融市場的交易對象是同質的金融商品，即貨幣資金等

　　Ⅲ.金融產品的價格和資金借貸的利率

　　Ⅳ.金融市場不受固定場所、固定時間的限制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融市場的概念應當從以下三方面理解：第一，金融市場的交易對象是同質的金融商品，即貨幣資金等。第二，金融市場的主要參與者是資金的供應者和需求者。交易雙方不再是單純的買賣關系，而是建立在信用基礎之上的，一定時期內的資金使用權的有償轉讓。第三，金融市場不受固定場所、固定時問的限制。因此我們可以這樣認為，金融市場是辦理各種票據、有價證券和外匯買賣以及同業之間進行貨幣借貸的場所。

　　55[單選題] 股票發行制度主要有三種，即(　　)，每一種發行監管制度都對應一定的市場發展狀況。

　　Ⅰ.監管制度Ⅱ.審批制度

　　Ⅲ.核準制度Ⅳ.注冊制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票發行制度主要有三種，即審批制度、核準制度和注冊制度，每一種發行監管制度都對應一定的市場發展狀況。

　　56[單選題] 衍生證券市場包括(　　)。

　　Ⅰ.金融互換市場

　　Ⅱ.金融期權市場

　　Ⅲ.金融期貨市場

　　Ⅳ.金融遠期市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：衍生證券市場主要包括金融遠期市場、金融期貨市場、金融期權市場和金融互換市場。

　　57[單選題] 滿足下列(　　)條件，即可判定該股票是紅籌股。

　　Ⅰ.在海外注冊

　　Ⅱ.在中國香港上市

　　Ⅲ.公司的主要業務在中國境內，其大部分盈利來自該業務

　　Ⅳ.公司的主要業務在中國境外，其大部分盈利來自該業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在海外注冊，在中國香港上市，公司的主要業務在中國境內，其大部分盈利來自該業務，滿足以上三個條件，即可判定該股票是紅籌股。

　　58[單選題] 允許基金管理公司開展特定客戶資產管理業務的意義包括(　　)。

　　Ⅰ.有助于基金管理公司擴大業務發展范圍

　　Ⅱ.有助于為機構投資者等資金規模較大的投資者提供“量體裁衣”式的服務

　　Ⅲ.有助于促進證券市場的穩定與健康發展

　　Ⅳ.有助于增強基金管理公司的實力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：允許基金管理公司開展特定客戶資產管理業務，不但有助于基金管理公司擴大業務發展范圍，增強基金管理公司的實力，也有助于為機構投資者等資金規模較大的投資者提供“量體裁衣”式的服務，滿足其個性化證券投資需求，促進證券市場的穩定與健康發展。

　　59[單選題] 以下關于深港通的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.是深港股票市場交易互聯互通機制的簡稱

　　Ⅱ.深圳證券交易所和香港聯合交易所有限公司建立技術連接，使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的對方交易所上市的股票

　　Ⅲ.有助于吸引外資流入A股市場，進一步實現股票市場的對外開放

　　Ⅳ.加快促進深市A股證券研究的國際化，有助于穩步提升A股市場活力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：深港通，是深港股票市場交易互聯互通機制的簡稱，指深圳證券交易所和香港聯合交易所有限公司建立技術連接，使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的對方交易所上市的股票。 和滬港通一樣，深港通的實行將有助于吸引外資流入A股市場，進一步實現股票市場的對外開放，加速改善A股與海外市場之間存在顯著差異的估值體系，使深市股票估值國際化，同時加快促進深市A股證券研究的國際化，有助于穩步提升A股市場活力。市場開放度的提升對國內資本市場的投資者結構與投資風格在邊際上會有較大影響，將優化深圳交易所的市場結構，逐漸改變以散戶為主導的交易局面，注重培養市場長期投資的理念。

　　60[單選題] 銀行間債券市場的債券登記包括(　　)。

　　Ⅰ.債券要素登記Ⅱ.債權債務登記

　　Ⅲ.企業債券登記Ⅳ.可轉換公司債券登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行間債券市場的債券登記分為債權債務登記和債券要素登記兩部分。債權債務登記，指中央結算公司對債券發行人和持有人確認成立的債權債務關系及其數額總量的記錄，即登記債券被誰所有。

　　61[單選題] 債券收益體現為(　　)。

　　Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本利得

　　Ⅲ.無風險收益Ⅳ.再投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券收益體現在三個方面：一是利息收入。二是資本利得，即債權人在證券市場進行債券買賣獲得的價差收入。三是再投資收益，即投資債券所獲現金流量再投資的利息收入，也受市場收益率變化的影響。

　　62[單選題] 下列對ETF與LOF的區別描述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價

　　Ⅱ.ETF的申購、贖回通過交易所進行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

　　Ⅲ.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求

　　Ⅳ.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在以下幾方面： (1)申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價。

　　(2)申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行。

　　(3)對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

　　(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。

　　(5)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　63[單選題] 下列關于買斷式回購與質押式回購業務的區別表述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.在買斷式回購的初始交易中，所有權轉移至逆回購方

　　Ⅱ.在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權

　　Ⅲ.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入債券

　　Ⅳ.在買斷式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購與質押式回購業務的區別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。由于所有權發生轉移，買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質押等，只要在協議期滿能夠有相等數量的同種債券返售給債券持有人即可。

　　64[單選題] 中國證券業協會對會員單位的自律管理包括(　　)。

　　Ⅰ.規范業務，制定業務指引。中國證券業協會根據監管部門的要求和行業規范發展的實際需要

　　Ⅱ.制定各類自律規則，涵蓋會員機構管理、從業人員自律管理、業務工作規范等多個層面

　　Ⅲ.規范發展，促進行業創新，增強行業競爭力。為促進行業規范發展，增強行業競爭力，中國證券業協會成立了多個專業委員會，加強行業發展研究及與監管部門的溝通。此外，中國證券業協會組織的行業創新評審對推動行業發展起到了積極作用’

　　Ⅳ.制定行業公約，促進公平競爭。中國證券業協會先后就證券經紀業務、投資銀行業務、資信評級機構等制定并發布了促進行業公平競爭的行業性自律公約

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業協會的自律管理體現在保護行業共同利益、促進行業共同發展方面，具體表現對會員單位的自律管理和對從業人員的資格管理。對會員單位的自律管理：第一，規范業務，制定業務指引。中國證券業協會根據監管部門的要求和行業規范發展的實際需要，制定各類自律規則，涵蓋會員機構管理、從業人員自律管理、業務工作規范等多個層面。第二，規范發展，促進行業創新，增強行業競爭力。為促進行業規范發展，增強行業競爭力，中國證券業協會成立了多個專業委員會，加強行業發展研究及與監管部門的溝通。此外，中國證券業協會組織的行業創新評審對推動行業發展起到了積極作用。第三，制定行業公約，促進公平競爭。中國證券業協會先后就證券經紀業務、投資銀行業務、資信評級機構等制定并發布了促進行業公平競爭的行業性自律公約。

　　65[單選題] 關于申報時間，以下說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.上海證券交易所和深圳證券交易所都規定，交易日為每周一至周五

　　Ⅱ.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

　　Ⅲ.根據市場發展需要，經中國證監會批準，證券交易所可以調整交易時間

　　Ⅳ.交易時間內因故停市，交易時間不作順延

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所都規定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。另外，根據市場發展需要，經中國證監會批準，證券交易所可以調整交易時間。交易時間內因故停市，交易時間不作順延。

　　66[單選題] 買斷式回購實行凈價交易、全價結算，采用詢價交易方式，可采用的報價方式有(　　)。

　　Ⅰ.意向報價Ⅱ.對話報價

　　Ⅲ.雙向報價Ⅳ.限價報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購實行凈價交易、全價結算，采用詢價交易方式，可用意向報價和對話報價。

　　67[單選題] 以下關于地方政府債券的發行主體說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.發行主體是地方政府

　　Ⅱ.地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

　　Ⅲ.美國地方政府債券由州、市、區、縣和州政府所屬機關和管理局發行

　　Ⅳ.日本地方政府債券則由一般地方公共團體和特殊地方公共團體發行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱。美國地方政府債券由州、市、區、縣和州政府所屬機關和管理局發行。日本地方政府債券則由一般地方公共團體和特殊地方公共團體發行。

　　68[單選題] 風險評估定性分析的方法有(　　)。

　　Ⅰ.事件樹分析Ⅱ.問卷調查

　　Ⅲ.情境分析Ⅳ.政策分析

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：定性方法可采用問卷調查、集體討論、專家咨詢、情境分析、政策分析、行業標桿比較、管理層訪談、由專人主持的工作訪談和調查研究等

　　69[單選題] 證券公司借入或發行次級債應符合的條件有(  )。

　　Ⅰ.借入或募集資金有合理用途

　　Ⅱ.長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%

　　Ⅲ.應以現金或中國證監會認可的其他形式借入或融入

　　Ⅳ.凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司借入或發行次級債應符合以下條件：借入或募集資金有合理用途;次級債應以現金或中國證監會認可的其他形式借入或融入;借入或發行次級債數額應符合相關規定;長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%;凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準。

　　70[單選題] 根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為(　　)。

　　Ⅰ.現券交易Ⅱ.回購交易

　　Ⅲ.遠期交易Ⅳ.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易。

　　71[單選題] 資本公積金是一種可以按照法定程序轉為資本金的公積金，是企業所有者權益的組成部分。它是在公司的生產經營之外，由(　　)形成的股東權益收入。

　　Ⅰ.資本

　　Ⅱ.資產本身

　　Ⅲ.其他原因

　　Ⅳ.利潤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：資本公積金是一種可以按照法定程序轉為資本金的公積金，是企業所有者權益的組成部分。它是在公司的生產經營之外，由資本、資產本身及其他原因形成的股東權益收入。

　　72[單選題] 融資買入申報內容應當包括(　　)。

　　Ⅰ.投資者信用證券賬號Ⅱ.融資融券交易專用代碼

　　Ⅲ.標的證券代碼Ⅳ.買入數量;買入價格(市價申報除外)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：融資買人申報內容應當包括：投資者信用證券賬號;融資融券交易專用代碼;標的證券代碼;買人數量;買人價格(市價申報除外);“融資”標識;證券交易所所要求的其他內容。

　　73[單選題] 證券公司在以下(　　)時點，將項目公司和與其有重大關聯的公司或證券列入限制名單。

　　Ⅰ.擔任首次公開發行股票項目的上市輔導人、保薦機構或主承銷商的，為擔任前述角色的信息公開之日

　　Ⅱ.擔任再融資項目或并購重組項目保薦機構、主承銷商或財務顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日

　　Ⅲ.證券公司在確認不再擁有與項目有關的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯的公司或證券從限制名單中刪除

　　Ⅳ.證券公司可以根據實際需要，將列入限制名單的時間前移，但不應造成敏感信息的泄漏和不當流動

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在以下時點，將項目公司和與其有重大關聯的公司或證券列入限制名單：一是擔任首次公開發行股票項目的上市輔導人、保薦機構或主承銷商的，為擔任前述角色的信息公開之日;二是擔任再融資項目或并購重組項目保薦機構、主承銷商或財務顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日;三是證券公司可以根據實際需要，將列入限制名單的時間前移，但不應造成敏感信息的泄漏和不當流動;四是證券公司在確認不再擁有與項目有關的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯的公司或證券從限制名單中刪除。

　　74[單選題] 企業集團財務公司發行金融債券應具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ.財務公司設立1年以上，經營狀況良好

　　Ⅱ.申請前1年利潤率不低于行業平均水平

　　Ⅲ.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平

　　Ⅳ.近3年無重大違法違規記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統;具有從事金融債券發行的合格專業人員;依法合規經營，符合銀監會有關審慎監管的要求;財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期;申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平;近3年元重大違法違規記錄;無到期不能支付的債務;銀監會規定的其他審慎性條件。

　　75[單選題] 關于證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)，以下說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.不得低于證券交易金額的3‰

　　Ⅱ.不得高于證券交易金額的3‰

　　Ⅲ.不得高于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費

　　Ⅳ.不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

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