26[單選題] “專戶理財業務”是指(　　)業務。

　　A.基金募集與銷售

　　B.投資管理業務

　　C.基金運營業務

　　D.特定客戶資產管理業務

　　參考答案：D

　　參考解析：特定客戶資產管理業務又稱“專戶理財業務”，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委托擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產托管人，為資產委托人的利益，運用委托財產進行證券投資的活動。

　　27[單選題] 股票增發后，公司的注冊資本(　　)。

　　A.相應增加

　　B.相應減少

　　C.不變

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發后，公司的注冊資本相應增加。

　　28[單選題] 根據《企業年金基金管理辦法》的規定，企業年金基金投資管理人應當具備的條件之一是近(　　)年沒有重大違法違規行為。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《企業年金基金管理辦法》的規定，企業年金基金投資管理人應當具備下列條件：近3年沒有重大違法違規行為。

　　29[單選題] 股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，通常情況下，股票賬面價值(　　)股票的市場價格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格。

　　30[單選題] 我國銀行間市場債券交易的主流結算方式是(　　)。

　　A.純券過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：D

　　參考解析：券款對付是指在結算日債券與資金同步進行結算并互為結算條件的方式。一般需要債券結算系統和資金劃撥清算系統對接，同步辦理券和款的結算。券款對付是國際證券結算業公認的標準結算模式，也是我國銀行間市場債券交易的主流結算方式。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價格漲跌幅限制證券連續競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　32[單選題] 在標準的利率互換中，互換的時間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類型。標準的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現金流，這個現金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產生的利息。同時，A方同意在同樣期限內向B方支付相當于同一名義本金按浮動利率產生利息的現金流。這兩種利息現金流使用的貨幣是相同的�；�換的時間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場基金優點的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購買限額低

　　C.流動性強

　　D.管理費用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場基金的優點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。因此，貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風險的是(　　)。

　　A.運輸風險

　　B.證券投資風險

　　C.營銷風險

　　D.外匯交易風險

　　參考答案：A

　　參考解析：投機風險所致的結果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風險、外匯交易風險、營銷風險等。

　　35[單選題] 交易所市場實行“中央登記、(　　)級托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結算有限責任公司登記，記錄所有權的轉移過程;二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產事實上托管給證券公司代理交易結算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金(　　)倍的現金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金1倍的現金。

　　37[單選題] 下列權利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉讓權

　　B.收益享有權

　　C.基金信息知情權

　　D.投資決策權

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據現行制度規定，無論買入或賣出，ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據現行制度規定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權類期貨

　　D.以上三項均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。

　　40[單選題] 一行三會構成了中國金融業的(　　)格局。

　　A.同業監管

　　B.多重監管

　　C.混業監管

　　D.分業監管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關于組建中國銀行業監督管理委員會的方案被第十屆全國人大一次會議審議通過，2003年4月28日中國銀監會正式掛牌運作。它標志著中國金融業目前形成了“三駕馬車”式垂直的分業監管體制，自此“一行三會”的監管架構正式形成。

　　41[單選題] 即使銀行資產和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調整幅度不完全一致，就會面臨(  )。

　　A.匯率風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.基差風險

　　D.重新定價風險

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調整幅度不完全一致，就會面臨基差風險。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買賣成交后的(　　)日內，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規定，當日交割是在買賣成交當天辦理券款交割手續;普通交割日是買賣成交后的第四個營業日辦理券款交割手續;約定交割日是買賣成交后的15日內，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　43[單選題] 假設某只基金持有的某三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅費為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運用一般的會計原則，計算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產凈值=(基金總資產-基金總負債)/已售出的基金份額總數=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場上，各種金融資產的價格能夠及時準確地反映出相關信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動，這體現了金融交易的(　　)機制。

　　A.貨幣機制

　　B.信用機制

　　C.價格機制

　　D.信息流通機制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關系，以及金融交易的運行機制——價格機制，其表現為金融產品的價格和資金借貸的利率。在有效的金融市場上，各種金融資產的價格能夠及時準確地反映出相關信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動。

　　45[單選題] 有關基金資產的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B.如有確鑿證據表明按一般估值方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值，可依據具體情況，按最能反映公允價值的價格估價

　　C.配股權證，從配股除權H起到配股確認日止，按市價高于配股價的差額估值;如市價低于配股價，按配股價估值

　　D.我國所有封閉式基金按收盤價估值，開放式基金按平均價估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，我國所有封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

　　46[單選題] 買賣雙方要求中央結算公司在結算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結算情況的結算方式是(　　)。

　　A.純券過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：A

　　參考解析：純券過戶是不以資金的支付為條件的債券交割，只用于現券買賣的結算，具體指買賣雙方要求中央結算公司在結算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結算情況的結算方式。

　　47[單選題] 投資者與證券公司之間委托關系的確立，其核心程序是(　　)。

　　A.開戶

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者與證券公司之間委托關系的確立，其核心程序就是投資者向證券公司發出“委托”。

　　48[單選題] 基金份額持有人的基本權利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有權

　　B.對基金份額的轉讓權

　　C.經營決策的決定權

　　D.經營決策的參與權

　　參考答案：C

　　參考解析：基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。

　　49[單選題] 封閉式基金、開放式指數基金(不含增強型)、交易型開放式指數基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金、開放式指數基金(不含增強型)、交易型開放式指數基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的100%。

　　50[單選題] 申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具有中國法人資格，實收資本與凈資產均少于人民幣(　　)。

　　A.500萬元

　　B.1000萬元

　　C.2000萬元

　　D.2500萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件： (1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產均少于人民幣2000萬元。

　　(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。

　　(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。

　　(4)具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。

　　(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。

　　(7)中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

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