第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 貨幣政策是中央銀行為實現既定的經濟目標，運用各種經濟調節(　　)等方針和措施的總稱，是國家調節和控制宏觀經濟的主要手段。

　　Ⅰ.貨幣輸出

　　Ⅱ.貨幣供給

　　Ⅲ.貨幣需求

　　Ⅳ.利率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行通過貨幣市場進行公開市場業務操作，買賣有價證券以調節貨幣供應量;實施再貼現政策，調整再貼現率以影響信用規模。兩者的實施都可以通過影響利率水平來調節資金供求，而金融市場利率的變化又是貨幣政策的中介指標和決策的重要參考依據。

　　52[單選題] 我國銀行理財產品大致可以分為(　　)。

　　Ⅰ.債券型理財產品

　　Ⅱ.信托型理財產品

　　Ⅲ.QDII型理財產品

　　Ⅳ.股票型理財產品

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據投資領域的不同，銀行理財產品有著不同的投資領域，據此，理財產品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產品。

　　53[單選題] 股價指數的基準功能，主要體現在(　　)。

　　Ⅰ.描述股票市場趨勢，反映國民經濟發展狀況

　　Ⅱ.預測股票價格走勢，反映收益增減變化

　　Ⅲ.提供客觀衡量投資者投資收益和風險的基準

　　Ⅳ.為不同細分市場的投資配置與選擇提供基準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股價指數產生的初衷就是對市場股價變動的趨勢和幅度進行描述，所以其天然具備基準功能，主要體現在以下三個方面： (1)描述股票市場趨勢，反映國民經濟發展狀況。

　　(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風險的基準。

　　(3)為不同細分市場的投資配置與選擇提供基準。

　　54[單選題] 下列關于完善市場制度結構，降低制度性風險說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.完善市場制度、規范市場參與者行為是降低制度性風險主要措施

　　Ⅱ.提高市場制度供給的合理性、延續性，降低不確定性有助于減少制度性風險。

　　Ⅲ.對上市公司而言，力求多元化的上市公司結構，消除對非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風險

　　Ⅳ.加強市場制度創新，如實行股票指數期貨等，以降低或者轉移風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：完善市場制度結構，降低制度性風險。對于內生的系統性風險而言，它和宏觀環境和市場制度本身相關。因此，完善市場制度、規范市場參與者行為是主要措施。提高市場制度供給的合理性、延續性，降低不確定性有助于減少這種風險。對上市公司而言，力求多元化的上市公司結構，消除對非公有制公司的“所有制歧視”。加強市場制度創新，如實行股票指數期貨等，以降低或者轉移風險。

　　55[單選題] 以委托單為例，委托指令的基本要素包括證券賬號、日期、證券名稱、買賣方向、(　　)、簽名、其他內容。

　　Ⅰ.委托數量Ⅱ.委托價格

　　Ⅲ.時間Ⅳ.有效期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：以委托單為例，委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、證券名稱、買賣方向、委托數量、委托價格、時間、有效期、簽名、其他內容。

　　56[單選題] 取得從業資格的人員，符合(　　)條件的，可以通過證券經營機構申請統一的執業證書。

　　Ⅰ.已被機構聘用

　　Ⅱ.最近3年未受過刑事處罰

　　Ⅲ.未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的

　　Ⅳ.品行端正，具有良好的職業道德

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：取得從業資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經營機構申請統一的執業證書： (1)已被機構聘用。

　　(2)最近3年未受過刑事處罰。

　　(3)不存在《證券法》第132條規定的情形。

　　(4)未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的。

　　(5)品行端正，具有良好的職業道德。

　　(6)法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

　　57[單選題] 隨著資本市場的發展，我國市場的資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段，第二階段的特征有(　　)。

　　Ⅰ.中小投資者的弱勢地位在機構投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風險不斷增大

　　Ⅱ.證券公司的狂熱投機和非規范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現了較大幅度的波動

　　Ⅲ.新設立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場行為和乏善可陳的經營業績，市場認可度較低

　　Ⅳ.由于不完善的市場運作規則，導致投資者結構變動的積極影響并未顯現出來

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：這一時期我國市場資金結構和投資者結構變遷軌跡的特征是： (1)中小投資者的弱勢地位在機構投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風險不斷增大。

　　(2)證券公司的狂熱投機和非規范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現了較大幅度的波動。

　　(3)新設立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場行為和乏善可陳的經營業績，市場認可度較低。

　　(4)由于不完善的市場運作規則，導致投資者結構變動的積極影響并未顯現出來。

　　58[單選題] 下列關于非系統風險說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.非系統性風險是指對某個行業或個別證券產生影響的風險

　　Ⅱ.非系統性風險也稱個別性風險

　　Ⅲ.非系統性風險的一個典型特征是可以通過投資組合來消除

　　Ⅳ.非系統性風險通常由某一特殊的因素引起，與整個證券市場價格不存在系統的全面聯系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：非系統性風險也稱個別性風險是指對某個行業或個別證券產生影響的風險，它通常由某一特殊的因素引起，與整個證券市場價格不存在系統的全面聯系，非系統性風險的一個典型特征是可以通過投資組合來消除。

　　59[單選題] 關于區域性股權交易市場的融資方式表述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.靈活性和多樣化

　　Ⅱ.幾乎所有的區域性股權市場都同時提供股權融資和債券融資

　　Ⅲ.私募債是區域性股權市場的融資模式

　　Ⅳ.股權融資除定向增發外，還包括股票質押融資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：融資方式的靈活性和多樣化的特點，成為區域性股權交易市場吸引掛牌公司的重要原因。一方面，幾乎所有的區域性股權市場都同時提供股權融資和債券融資，其中股權融資除定向增發外，還包括股權質押融資。另一方面，私募債也是區域性股權市場中另一種常見的融資模式。

　　60[單選題] 我國股票發行監管制度的演變包括審批制之前的發行監管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、(　　)。

　　Ⅰ.指標管理階段(1996—2000年)

　　Ⅱ.通道制階段(2001—2004年)

　　Ⅲ.保薦制階段(2004年至今)

　　Ⅳ.推進新股發行體制改革階段(2013年至今)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國股票發行監管制度的演變包括審批制之前的發行監管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、指標管理階段(1996—2000年)、通道制階段(2001—2004年)、保薦制階段(2004年至今)推進新股發行體制改革階段(2013年至今)。

　　61[單選題] 下列有關股權投資市場說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.全稱私募股權投資

　　Ⅱ.通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利

　　Ⅲ.廣義的股權投資為涵蓋企業首次公開發行前各階段的權益投資

　　Ⅳ.在中國，股權投資主要是指廣義的股權投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股權投資，全稱私募股權投資。從投資方式角度看，是指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。廣義的股權投資為涵蓋企業首次公開發行前各階段的權益投資，即對處于種子期、初創期、發展期、擴展期、成熟期和上市前各個時期企業所進行的投資，相關資本按照投資階段可劃分為創業投資、發展資本、并購基金、夾層資本、重振資本，Pre-IPO資本，以及其他如上市后私募投資、不良債權和不動產投資，等等。狹義的股權投資主要指對已經形成一定規模的，并產生穩定現金流的成熟企業的私募股權投資部分，主要是指創業投資后期的私募股權投資部分，而這其中并購基金和夾層資本在資金規模上占最大的一部分。在中國，股權投資主要是指這一類投資。

　　62[單選題] 保薦機構應當嚴格履行法定職責，確保發行人的申請文件和招股說明書等信息披露資料(　　)。

　　Ⅰ.真實Ⅱ.準確

　　Ⅲ.完整Ⅳ.及時

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保薦機構應當嚴格履行法定職責，遵守業務規則和行業規范，對發行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發行人規范運行，對其他中介機構出具的專業意見進行核查，對發行人是否具備持續盈利能力、是否符合法定發行條件做出專業判斷，并確保發行人的申請文件和招股說明書等信息披露資料真實、準確、完整、及時。

　　63[單選題] 金融期貨交易與普通遠期交易之間的區別包括(　　)。

　　Ⅰ.金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易，而遠期交易在場外市場進行雙邊交易

　　Ⅱ.金融期貨交易至少要受到一家以上的監管機構監管，交易品種、交易者行為均須符合監管要求，而遠期交易則較少受到監管

　　Ⅲ.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定

　　Ⅳ.金融期貨交易存在一定的交易對手違約風險，而遠期交易基本不用擔心交易違約

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在以下區別： (1)交易場所和交易組織形式不同。金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易，而遠期交易在場外市場進行雙邊交易。

　　(2)交易的監管程度不同。在世界各國，金融期貨交易至少要受到一家以上的監管機構監管，交易品種、交易者行為均須符合監管要求，而遠期交易則較少受到監管。

　　(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定。金融期貨交易中，基礎資產的質量、合約時間、合約規模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內容都由交易所明確規定，金融期貨合約具有顯著的標準化特征，而遠期交易的具體內容可由交易雙方協商確定，具有較大的靈活性。

　　(4)保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約，而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風險。

　　64[單選題] 中央銀行參考利率，包括(　　)。

　　Ⅰ.1年定存Ⅱ.半年貸款

　　Ⅲ.3年貸款Ⅳ.5年貸款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行參考利率，包括1年定存、半年貸款、1年貸款、3年貸款、5年貸款等。

　　65[單選題] 證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的政府及其機構、金融機構、公司和企業，它的種類有(　　)。

　　Ⅰ.個人

　　Ⅱ.政府類

　　Ⅲ.企業類

　　Ⅳ.金融機構類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的政府及其機構、金融機構、公司和企業。證券發行人主要有以下三類：第一，政府類。中央政府為彌補財政赤字或籌措經濟建設所需資金，在證券市場上發行國庫券、財政債券、國家重點建設債券等，這些即是國債。地方政府可為本地公用事業的建設發行地方政府債券。第二，企業類。對籌設中的股份有限公司而言，發行股票是為了滿足注冊資本要求;而對已經成立的股份有限公司而言，發行股票和債券的目的是為了擴大資金來源，滿足生產經營發展的需要;非股份公司的企業經過批準，可在證券市場上發行企業債券籌集資金。第三，金融機構類。商業銀行、政策性銀行和非銀行金融機構經過批準可公開發行金融債券籌措資金。

　　66[單選題] 在存在活躍市場的情況下，下列關于股票估值原則的描述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.當日有市價，應當采用市價確定股票投資的公允價值

　　Ⅱ.當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用最近交易的市價確定股票投資的公允價值

　　Ⅲ.當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資的現行價格或利率，調整最近交易的市價以確定股票投資的公允價值

　　Ⅳ.有確鑿證據表明最近交易的市價不是公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定股票投資的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的(如異常原因導致長期停牌或臨時停牌的股票等)，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。

　　67[單選題] 以下關于債券安全性的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.由于債券發行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障

　　Ⅱ.企業破產時，債券持有者享有優先于股票持有者對企業剩余財產的索取權，因此與其他有價證券相比，債券安全性較高

　　Ⅲ.按債券的發行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債

　　Ⅳ.按債券發行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔保債券、信用債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：安全性是指由于債券發行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障。在企業破產時，債券持有者享有優先于股票持有者對企業剩余財產的索取權，因此與其他有價證券相比，債券安全性較高。按債券的發行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債;按債券發行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔保債券、信用債券。

　　68[單選題] 創業板私募債等其他信用債相比的不同之處是(　　)。

　　Ⅰ.審核方式是注冊制Ⅱ.對評級和審計的規定較寬松

　　Ⅲ.發行主體門檻更低Ⅳ.對投資者限制較少

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：創業板私募債等其他信用債相比有諸多不同之處，主要有以下三方面：一是發行主體門檻更低;二是對投資者限制較少;三是對評級和審計的規定較寬松。

　　69[單選題] 貨幣政策的“三大法寶”是(　　)。

　　Ⅰ.法定存款準備金政策

　　Ⅱ.再貼現政策

　　Ⅲ.公開市場業務

　　Ⅳ.窗口指導

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行經常采用的一般性貨幣政策工具主要有法定存款準備金策、再貼現政策和公開市場業務，這三大傳統的政策工具有時也被稱為貨幣政策的“三大法寶”。

　　70[單選題] 下列屬于上市公司公開發行新股的一般條件的是(　　)。

　　Ⅰ.上市公司的組織機構健全，運行良好

　　Ⅱ.上市公司的盈利能力具有可持續性

　　Ⅲ.上市公司的財務狀況良好

　　Ⅳ.上市公司募集資金的數額和使用符合規定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司公開發行新股的一般條件： (1)上市公司的組織機構健全，運行良好。

　　(2)上市公司的盈利能力具有可持續性。

　　(3)上市公司的財務狀況良好。

　　(4)上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在違反證券法律、行政法規或規章，受到中國證監會的行政處罰，或者受到刑事處罰;不存在違反工商、稅收、土地、環保、海關法律、行政法規或規章，受到行政處罰且情節嚴重，或者受到刑事處罰;不存在違反國家其他法律、行政法規且情節嚴重的行為。

　　(5)上市公司募集資金的數額和使用符合規定。

　　(6)上市公司不存在下列行為：

　　①本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

　　②擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未進行糾正。

　　③上市公司最近12個月內受到過證券交易所的公開譴責。

　　④上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為。

　　⑤上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被中國證監會立案調查。

　　⑥嚴重損害投資者的合法權益和社會公共利益的其他情形。

　　71[單選題] 以下關于可轉換公司債券，說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.適用法規是《上市公司證券發行管理辦法》

　　Ⅱ.更接近于股權融資

　　Ⅲ.會使發行人的總股本擴大，攤薄每股收益

　　Ⅳ.一般采用股票交割的方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉換公司債券是上市公司本身;適用法規是《上市公司證券發行管理辦法》;更接近于股權融資;和其他債券的發行目的一樣，一般是將募集的資金用于投資項目;是發行人未來發行的新股;會使發行人的總股本擴大，攤薄每股收益;一般采用股票交割的方式;一般附有轉股價向下修正條款。所謂轉股價向下修正條款是指當股價持續比轉股價格低時，可以重新議定股價的條款。

　　72[單選題] 可交換公司債券與可轉換公司債券的相同點包括(　　)。

　　Ⅰ.面值相同，都是每張人民幣100元

　　Ⅱ.期限相同，都是最低1年，最長不超過6年

　　Ⅲ.發行利率較高

　　Ⅳ.都規定了轉換期和轉換比率、都可約定贖回和回售條款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可交換公司債券與可轉換公司債券的相同點： (1)面值相同，都是每張人民幣100元。

　　(2)期限相同，都是最低1年，最長不超過6年。

　　(3)發行利率較低。

　　(4)都規定了轉換期和轉換比率、都可約定贖回和回售條款。

　　73[單選題] 以下關于債券的票面價值的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.是債券票面標明的貨幣時間價值

　　Ⅱ.是債券發行人承諾在債券到期日償還給債券持有人的本金數額

　　Ⅲ.是債券計息的依據

　　Ⅳ.票面金額定得較小，有利于小額投資者認購

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的票面價值是債券票面標明的貨幣價值，是債券發行人承諾在債券到期日償還給債券持有人的本金數額，也是債券計息的依據。票面金額定得較小，有利于小額投資者認購，但由于購買持有者分布面廣，且債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，且印刷費用等也會相應減少，但卻使小額投資者無法參與。

　　74[單選題] 下列關于基金利潤的分配方式說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.基金的收益分配形式有支付現金和增加基金單位

　　Ⅱ.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，不可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資

　　Ⅲ.開放式基金的分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種

　　Ⅳ.美國幾乎所有基金都有自動再投資條款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：基金的收益分配形式有：支付現金和增加基金單位。在美國，基金分配方式一般有現金分配和自動再投資購買基金份額。美國幾乎所有基金都有自動再投資條款。因此Ⅰ、Ⅳ正確。開放式基金的分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。Ⅲ正確。根據《貨幣市場基金管理暫行規定》，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。Ⅱ錯誤。

　　75[單選題] 2013年8月21日，根據(　　)中國證監會公布了《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》。

　　Ⅰ.《證券法》

　　Ⅱ.《證券公司監督管理條例》

　　Ⅲ.《期貨交易管理條例》

　　IV.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：為規范證券公司參與股指期貨、國債期貨交易行為，防范風險，根據《證券法》《證券公司監督管理條例》《期貨交易管理條例》等法律法規和《證券公司風險控制指標管理辦法》，2013年8月21日，中國證券監督管理委員會公布《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》。

　　76[單選題] 證券市場有效性的要求之一是證券市場的高效率，主要包括(　　)。

　　Ⅰ.時間效率Ⅱ.信息效率

　　Ⅲ.價格決定效率Ⅳ.交易系統效率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的有效性包含兩個方面的要求：一是證券市場的高效率;二是證券市場的低成本。其中，高效率主要包括信息效率、價格決定效率和交易系統效率。

　　77[單選題] 股份公司的資本公積金，主要來源于(　　)。

　　Ⅰ.股票發行的溢價收人

　　Ⅱ.接受的贈予

　　Ⅲ.資產增值

　　Ⅳ.因合并而接受其他公司資產凈額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股份公司的資本公積金，主要來源于股票發行的溢價收入、接受的贈予、資產增值、因合并而接受其他公司資產凈額等。

　　78[單選題] 直接融資工具包括(　　)。

　　Ⅰ.票據

　　Ⅱ.債券

　　Ⅲ.股票

　　Ⅳ.投資基金證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接融資工具包括票據、債券、股票和投資基金證券等。

　　79[單選題] 金融期貨主要包括(　　)。

　　Ⅰ.貨幣期貨Ⅱ.利率期貨

　　Ⅲ.股票指數期貨Ⅳ.股票期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

　　80[單選題] 收入型基金的主要投資對象有(　　)。

　　Ⅰ.具有良好增長潛力的股票Ⅱ.大盤藍籌股

　　Ⅲ.公司債Ⅳ.政府債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：收入型基金是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

　　81[單選題] 債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.償還性Ⅱ.流動性

　　Ⅲ.風險性Ⅳ.收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括償還性、流動性、安全性和收益性。

　　82[單選題] 以下關于短期次級債的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.證券公司為滿足正常流動性資金需要，借入或發行期限在3個月以上(含3個月)、1年以下(含1年)的次級債

　　Ⅱ.可按50%的比例計入凈資本

　　Ⅲ.為滿足承銷股票、債券業務的流動性資金需要而借入或發行的短期次級債，按有關規定和要求減扣風險資本準備

　　Ⅳ.不計入凈資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司借入或發行期限在1年以上(不含1年)的次級債為長期次級債。 證券公司為滿足正常流動性資金需要，借入或發行期限在3個月以上(含3個月)、1年以下(含1年)的次級債為短期次級債。長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計入凈資本。短期次級債不計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券業務的流動性資金需要而借入或發行的短期次級債，按有關規定和要求減扣風險資本準備。

　　83[單選題] 恒生指數的成分股主要選定標準有(　　)。

　　Ⅰ.股票在市場上的重要程度

　　Ⅱ.股票成交額對投資者的影響

　　Ⅲ.股票發行在外的數量能應付市場上人氣旺盛時的需要

　　Ⅳ.公司的業務應以中國香港為基地

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：恒生指數的成分股主要根據以下4個標準選定：(1)股票在市場上的重要程度。(2)股票成交額對投資者的影響。(3)股票發行在外的數量能應付市場上人氣旺盛時的需要。(4)公司的業務應以中國香港為基地。

　　84[單選題] 發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，并符合《上市公司證券發行管理辦法》第八條的規定，下列屬于該規定的有(　　)。

　　Ⅰ.會計基礎工作規范，嚴格遵循國家統一會計制度的規定

　　Ⅱ.資產質量良好,不良資產不足以對公司財務狀況造成重大不利影響

　　Ⅲ.經營成果真實，現金流量正常，營業收入和成本費用的確認嚴格遵循國家有關企業會計準則的規定，最近5年資產減值準備計提充分合理，不存在操縱經營業績的情形

　　Ⅳ.最近3年以現金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均可分配利潤的20%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《上市公司證券發行管理辦法》第八條規定，發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，并符合下列要求： (1)會計基礎工作規范，嚴格遵循國家統一會計制度的規定。

　　(2)最近3年及1期財務報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告;被注冊會計師出具帶強調事項段的無保留意見審計報告的，所涉及的事項對發行人無重大不利影響或者在發行前重大不利影響已經消除。

　　(3)資產質量良好，不良資產不足以對公司財務狀況造成重大不利影響。

　　(4)經營成果真實，現金流量正常，營業收入和成本費用的確認嚴格遵循國家有關企業會計準則的規定，最近3年資產減值準備計提充分合理，不存在操縱經營業績的情形。

　　(5)最近3年以現金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均可分配利潤的20%。

　　85[單選題] 委托方式按受托人買賣債券價格權利可分為(　　)。

　　Ⅰ.買進委托Ⅱ.賣出委托

　　Ⅲ.隨行就市委托Ⅳ.限價委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：委托方式按操作方向可分為買進委托和賣出委托;按操作期限可分為當日委托和多日委托;按受托人買賣債券價格權利可分為隨行就市委托和限價委托。

　　86[單選題] 申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ.有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元

　　Ⅱ.具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人

　　Ⅲ.具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度

　　Ⅳ.最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件： (1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元。

　　(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。

　　(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。

　　(4)具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。

　　(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。

　　(7)中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

　　87[單選題] 證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員的行為規范，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當以行業公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態度

　　Ⅱ.為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務

　　Ⅲ.證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當完整、客觀、準確地運用有關信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料

　　Ⅳ.證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得以虛假信息、市場傳言或者內幕消息為依據向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當以行業公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務。 證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當完整、客觀、準確地運用有關信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料;引用有關信息、資料時應當注明出處和著作權人。證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得以虛假信息、市場傳言或者內幕消息為依據向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議。

　　88[單選題] 降低系統性風險的主要途徑包括(　　)。

　　Ⅰ.完善市場制度結構

　　Ⅱ.改革發行機制提升上市公司整體質量

　　Ⅲ.改革退出機制提升上市公司整體質量

　　Ⅳ.加強市場監管，提高上市公司信息披露質量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：低系統性風險的主要途徑包括完善市場制度結構，降低制度性風險、改革發行和退出機制，提升上市公司整體質量，降低系統風險、改革發行和退出機制，提升上市公司整體質量，降低系統風險。

　　89[單選題] 我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，有(　　)情形之一的除外。

　　Ⅰ.減少公司注冊資本

　　Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并

　　Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工

　　Ⅳ.股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：(1)減少公司注冊資本。(2)與持有本公司股份的其他公司合并。(3)將股份獎勵給本公司職工。(4)股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，’要求公司收購其股份的。

　　90[單選題] 基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括(　　)等。

　　Ⅰ.基金管理費Ⅱ.基金托管費

　　Ⅲ.基金信息披露費用Ⅳ.基金交易費用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括： (1)基金管理費。

　　(2)基金托管費。

　　(3)基金交易費。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　(4)基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

　　(5)基金銷售服務費。

　　91[單選題] 證券承銷制度具體包括(　　)等內容。

　　Ⅰ.證券承銷的管理結構Ⅱ.信息披露制度

　　Ⅲ.證券承銷方式Ⅳ.證券承銷法律制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券承銷制度具體包括證券承銷的管理結構、信息披露制度、證券承銷方式以及證券承銷法律制度等內容。

　　92[單選題] 上海證券交易所和深圳證券交易所規定，屬于下列(　　)情形之一的，首個交易日不實行價格漲跌幅限制。

　　Ⅰ.首次公開發行上市的股票(上海證券交易所還包括)

　　Ⅱ.增發上市的股票

　　Ⅲ.暫停上市后恢復上市的股票

　　Ⅳ.封閉式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所規定，屬于下列情形之一的，首個交易日不實行價格漲跌幅限制： (1)首次公開發行上市的股票(上海證券交易所還包括封閉式基金)。

　　(2)增發上市的股票。

　　(3)暫停上市后恢復上市的股票。

　　(4)證券交易所或中國證監會認定的其他情形。

　　93[單選題] 中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有(　　)。

　　Ⅰ.存款準備金制度

　　Ⅱ.再貼現政策

　　Ⅲ.公開市場業務

　　Ⅳ.貨幣借貸業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等。

　　94[單選題] 現代意義上的公司治理可理解為關于(　　)的所有法律、機構、文化和制度安排，它界定的不僅是企業及其所有者之間的關系，而且包括企業與所有相關利益集團(如員工、供應商、社區團體、政府機關等)之間的關系。

　　Ⅰ.企業組織方式

　　Ⅱ.控制機制

　　Ⅲ.利益分配

　　Ⅳ.股權分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：公司治理是一國社會經濟活動中的企業制度安排，傳統的公司治理是指在企業所有權和經營權分離的條件下，投資者和公司之間的利益分配和控制關系。現代意義上的公司治理可理解為關于企業組織方式、控制機制、利益分配的所有法律、機構、文化和制度安排，它界定的不僅是企業及其所有者之間的關系，而且包括企業與所有相關利益集團(如員工、供應商、社區團體、政府機關等)之間的關系。

　　95[單選題] 股票融資的優點有(　　)。

　　Ⅰ.籌資風險小

　　Ⅱ.股票融資可以提高企業知名度，為企業帶來良好的聲譽

　　Ⅲ.沒有固定的利息負擔

　　Ⅳ.股票融資有利于幫助企業建立規范的現代企業制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票融資的優點如下： (1)籌資風險小。由于普通股票沒有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能還本付息的風險。

　　(2)股票融資可以提高企業知名度，為企業帶來良好的聲譽。

　　(3)股票融資所籌資金具有永久性，無到期Et，不需歸還。在公司持續經營期間可長期使用，能充分保證公司生產經營的資金需求。

　　(4)沒有固定的利息負擔。公司有盈余并且認為適合分配股利時，可以選擇分給股東;公司盈余少或雖有盈余但資金短缺或者有較好的投資機會時，可以選擇少支付或不支付股利。

　　(5)股票融資有利于幫助企業建立規范的現代企業制度。

　　96[單選題] 證券市場融資活動的方式主要涉及(　　)。

　　Ⅰ.直接融資

　　Ⅱ.間接融資

　　Ⅲ.銀行貸款

　　Ⅳ.商業信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券市場融資活動的方式主要涉及直接融資和間接融資。

　　97[單選題] 以下關于保證債券說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.以第三人作為擔保

　　Ⅱ.擔保人或擔保全部本息，或僅擔保利息

　　Ⅲ.擔保人一般是發行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等

　　Ⅳ.一般公司債券大多為無擔保債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：保證債券以第三人作為擔保，擔保人或擔保全部本息，或僅擔保利息。擔保人一般是發行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。一般公司債券大多為擔保債券。

　　98[單選題] 保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發行人發行證券進行推薦和輔導，并核實公司發行文件中所載資料是否(　　)，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，承擔風險防范責任，并在公司上市后的規定時間內繼續協助發行人建立規范的法人治理結構，督促公司遵守上市規定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負有連帶責任。

　　Ⅰ.可靠Ⅱ.真實

　　Ⅲ.準確Ⅳ.完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發行人發行證券進行推薦和輔導，并核實公司發行文件中所載資料是否真實、準確、完整，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，承擔風險防范責任，并在公司上市后的規定時間內繼續協助發行人建立規范的法人治理結構，督促公司遵守上市規定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負有連帶責任。

　　99[單選題] 以下(　　)屬于直接融資。

　　Ⅰ.商業信用

　　Ⅱ.企業發行股票

　　Ⅲ.企業發行債券

　　Ⅳ.企業之間、個人之間的直接借貸

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業信用、企業發行股票和債券，以及企業之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　100[單選題] 下列關于金融風險管理方法說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融風險管理方法一般分為控制法和財務法

　　Ⅱ.控制法使用在金融風險損失發生之前

　　Ⅲ.財務法使用在金融風險損失發生之后

　　Ⅳ.控制法的主要方式有避免風險、控制損失和分散風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風險管理方法一般分為控制法和財務法： (1)控制法。在金融風險損失發生之前，使用各種控制工具，力求消除各種隱患，減少金融風險發生的因素，將損失后果降至最低。控制法的主要方式有避免風險、控制損失和分散風險。

　　(2)財務法。在金融風險損失發生后，運用財務工具，對已發生的損失給予及時的補償，以促使盡快恢復的一種方法。

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