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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開戶

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。

　　A: 集合競價

　　B: 拍賣競價

　　C: 連續競價

　　D: 招標競價

　　答案:C

　　解析:

　　連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。連續競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續等待。

　　(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

　　A:融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養、

　　保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經營租賃的根本區別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　答案:C

　　解析:

　　經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發行利率確定機制不同

　　C: 發行對象不同

　　D: 流通或變現方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項風險監控指標符合中國證監會的有關規定

　　D: 最近3年未發生重大違法、違規行為

　　答案:C

　　(7) ( )不是場外交易市場。

　　A: 債券柜臺市場

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場

　　D: 代辦股權轉讓市場

　　答案:B

　　解析: 選項B證券交易所屬于場內交易市場。

　　(8) 風險識別包括( )環節。

　　A: 感知風險和分析風險

　　B: 計量風險和分析風險

　　C: 計量風險和感知風險

　　D: 感知風險和檢測風險

　　答案:A

　　解析:風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

　　A: 通貨膨脹風險

　　B: 政策風險

　　C: 利率風險

　　D: 信用風險

　　答案:D

　　解析:公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。

　　此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　(10) 以下關于基金資產估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產估值的責任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( )名，組織、協調會員與交易所的各項業務往來。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人14名，根據授權代位履行會員代表職責。

　　(12)公開發行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產不低于人民幣

　　萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》第16條規定，公開發行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元.有限責任公司的凈資產不低于人民幣6000萬元。

　　(13)金融機構過度依賴于掌握金融機構大量技術和關鍵信息的外匯交易員.

　　由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險

　　B: 戰略風險

　　C: 信用風險

　　D: 操作風險

　　答案:D

　　(14) 調節功能是指金融市場對宏觀經濟的調節作用，金融市場通過其特有的( )

　　功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經濟部門產生影響。

　　A: 資本積聚

　　B: 交易功能

　　C: 避險功能

　　D: 財富投資

　　答案:A

　　(15)由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出，承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷

　　B: 盡力推銷

　　C: 余額包銷

　　D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析:

　　盡力推銷即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人.按規定的發行條件盡力推銷證券.發行結束后未售出的證券退還給發行人.承銷商不承擔發行風險。

　　(16) 開放式基金份額的發售.由( )負責辦理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商業銀行

　　C: 證券公司

　　D: 專業基金銷售機構

　　答案:A

　　解析:開放式基金份額的發售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業銀行、證券公司等經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發售。

　　(17) 下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

　　答案:C

　　解析:相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金監管人

　　D: 基金發起人

　　答案:B

　　解析:基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協議.在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。

　　(19) ( )是風險管理委員會對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、

　　規避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

　　A: 風險識別/分析

　　B: 風險控制/緩釋

　　C: 風險計量/評估

　　D: 風險監測/報告

　　答案:B

　　(20) 下列可能會對金融機構造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。

　　A: 恐怖襲擊

　　B: 監管規定

　　C: 聲譽受損

　　D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　(21)依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。

　　A: 可轉換優先股和不可轉換優先股

　　B: 累積優先股票和非累積優先股

　　C: 參與優先股和非參與優先股

　　D: 可贖回優先股和不可贖回優先股

　　答案:C

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩定物價

　　B: 充分就業

　　C: 經濟增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構可以出售保險單分散風險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析:這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監管主體是( )。

　　A: 中國證監會

　　B: 中國銀監會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業協會

　　答案:A

　　解析:中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.

　　(25)以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。

　　A: 流動性風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 戰略風險

　　答案:A

　　(26)證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(27) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

　　A: 金融機構存款基本利率

　　B: 金融機構貸款基準利率

　　C: 法定存款準備金利率

　　D: 超額存款準備金利率

　　答案:B

　　解析:融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　(28) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標

　　D: 銀行發售

　　答案:C

　　解析:公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　(29) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機構

　　B: 商業銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。

　　(30) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區別。

　　(31)同業拆借市場基本上都是( )拆借。

　　A: 擔保

　　B: 票據

　　C: 信用

　　D: 質押

　　答案:C

　　解析:同業拆借活動都是在金融機構之間進行，市場準入條件比較嚴格.因此金融機構主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業拆借市場基本上都是信用拆借。

　　(32) 我國的國債專指( )代表中央政府發行的國家公債。

　　A: 國務院

　　B: 財政部

　　C: 中國人民銀行

　　D: 國資委

　　答案:B

　　解析:

　　我國國債專指財政部代表中央政府發行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。

　　(33) 按照我國現行規定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期貨

　　C: 上市交易的國債

　　D: 上市交易的企業債券

　　答案:B

　　解析:證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　(34) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 實際收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名義利率

　　答案:D

　　解析:

　　債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。

　　(35)根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

　　(36)在金融宏觀調控中.貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指( )。

　　A: 企業的股票發行與流通

　　B: 居民的金融投資

　　C: 政府的國債發行與流通

　　D: 貨幣的供給與需求

　　答案:D

　　解析:貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　(37) 投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。

　　A: 憑證式國債

　　B: 儲蓄式國債

　　C: 實物式國債

　　D: 記賬式國債

　　答案:D

　　解析:記賬式國債以記賬形式記錄債權。通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設立賬戶。

　　(38) 與傳統金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。

　　A: 杠桿比例高

　　B: 定價復雜

　　C: 全球化程度高

　　D: 低風險性

　　答案:D

　　解析:

　　與傳統金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價復雜;(3)高風險性：(4)全球化程度高。

　　(39) 以下不是外資股的是( )。

　　A: S股

　　B: N股

　　C: H股

　　D: A股

　　答案:D

　　解析: A股不是外資股。

　　(40) 發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過( )的股東，可參與本公司發行私募債券的認購與轉讓。

　　A: 1%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發行私募債券的認購與轉讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉讓。

　　(41) 不屬于直接融資范疇的是( )。

　　A: 股票融資

　　B: 公司債券融資

　　C: 國債融資

　　D: 向銀行借款

　　答案:D

　　解析: 選項D屬于間接融資。

　　(42) 保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。

　　A: 保單責任

　　B: 公司普通債券

　　C: 向銀行貸款

　　D: 公司股票

　　答案:D

　　解析:保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場構成的是( )。

　　A: 短期政府債券市場

　　B: 中長期債券市場

　　C: 商業票據市場

　　D: 大額可轉讓定期存單市場

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.

　　(44) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎資產。

　　A: 浮動利率

　　B: 官方利率

　　C: 市場利率

　　D: 固定收益

　　答案:D

　　解析:利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　(45) 下面關于可交換公司債券的股票交換價格及調整與修正的表述，不正確的是( )。

　　A: 如果調整或修正交換價格導致預備用于交換數量不足.發行人必須補充提供

　　B: 預備用于交換的股票要事先設定擔保，并辦理登記手續

　　C: 募集說明書應事先約定交換價格及其調整、修正原則

　　D:股票交換價格應不低于公告募集說明書前10個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價

　　答案:D

　　解析:公司債券交換為每股股份的價格，應當不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。募集說明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。

　　(46) 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A: A股

　　B: H股

　　C: B股

　　D: G股

　　答案:A

　　解析: 股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　(47) 以下說法錯誤的是( )。

　　A: 上市公司股份回購，只能使用自有資金

　　B: 上市公司轉增股本.股東權益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發生變化

　　C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權

　　D: 上市公司增發新股.不可以面向少數特定機構或個人

　　答案:D

　　解析:增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股。上市公司可以向公眾公開增發，也可以向少數特定機構或個人增發。增發之后.公司注冊資本相應增加。

　　(48) 無形市場與有形市場的一個最明顯的區別是( )。

　　A: 交易場所不固定，分散交易

　　B: 交易范圍比較廣

　　C: 交易時間不集中

　　D: 交易的種類多

　　答案:A

　　解析: 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。

　　(49) 下列不屬于貨幣市場特點的是( )。

　　A: 流動性強

　　B: 風險小

　　C: 償還期短

　　D: 籌集的資金大多用于固定資產投資

　　答案:D

　　解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。

　　(50) 第一只ETF是在( )推出的。

　　A: 英國

　　B: 美國

　　C: 加拿大

　　D: 澳大利亞

　　答案:C

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