26[單選題] 當基金托管人職責終止時，基金份額持有人大會應當在(　　)個月內選任新的基金托管人。

　　A.3

　　B.6

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：當基金托管人職責終止時，應當妥善保管基金財產和基金托管業務資料，及時辦理基金財產和基金托管業務的移交手續，新基金托管人或者臨時基金托管人應當及時接收。基金份額持有人大會應當在6個月內選任新的基金托管人。

　　27[單選題] Shibor是以(　　)報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。

　　A.6家

　　B.10家

　　C.12家

　　D.16家

　　參考答案：D

　　參考解析：Shibor是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。

　　28[單選題] 風險的(　　)表現在財務風險存在于公司財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。

　　A.共存性

　　B.廣泛性

　　C.客觀性

　　D.全面性

　　參考答案：D

　　參考解析：全面性。財務風險存在于公司財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。

　　29[單選題] 按照(　　)劃分，債券可分為短期、中期和長期債券。

　　A.債券形態

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限長短

　　參考答案：D

　　參考解析：按照期限長短劃分，債券可分為短期、中期和長期債券。

　　30[單選題] (　　)為金融風險的傳導提供了有利條件。

　　A.投資者心理與預期的變化

　　B.金融市場聯動性

　　C.資產配置活動

　　D.信息技術發展

　　參考答案：D

　　參考解析：信息技術發展為金融風險的傳導提供了有利條件。

　　31[單選題] 以下(　　)情況，證券公司按合同約定對投資者信用賬戶內的擔保物進行強制平倉處理，直至全部償還融資融券債務。

　　A.維持擔保比例達到平倉規定而投資者未能及時足額追加擔保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達到“融資融券業務合同”的自動終止條件時

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者到期未償還融資金額或融券數量的，證券公司按合同約定對投資者信用賬戶內的擔保物進行強制平倉處理，直至全部償還融資融券債務。

　　32[單選題] 基金管理人作為受托人，必須履行(　　)。

　　A.誠信義務

　　B.保密義務

　　C.信息披露義務

　　D.誠實義務

　　參考答案：A

　　參考解析：基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　33[單選題] 中國外匯交易中心于(　　)年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　參考答案：B

　　參考解析：中國外匯交易中心于2005年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易。

　　34[單選題] 股權類互換是指(　　)。

　　A.某個權益性指數所實現的總收益交換為固定利率或浮動利率的協議

　　B.某個權益性指數所實現的紅利交換為固定利率協議

　　C.某個權益性指數所實現的資本利得交換為浮動利率協議

　　D.某個權益性指數所實現的紅利交換為固定利率或浮動利率的協議

　　參考答案：A

　　參考解析：股權類互換是指某個權益性指數所實現的總收益(紅利及資本利得)交換為固定利率或浮動利率的協議。

　　35[單選題] (　　)負責制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施。

　　A.中國證監會

　　B.證券投資者保護基金有限責任公司

　　C.中國證券業協會

　　D.中國證券交易所

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證監會負責監管證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券登記結算公司、期貨結算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構;審批基金托管機構的資格并監管其基金托管業務;制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;指導中國證券業、期貨業協會開展證券期貨從業人員資格管理工作。

　　36[單選題] 中小企業板塊的總體設計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中不屬于“四個獨立”的是(　　)。

　　A.運行獨立

　　B.法規獨立

　　C.代碼獨立

　　D.指數獨立

　　參考答案：B

　　參考解析：“四個獨立”是指中小企業板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監察獨立、代碼獨立、指數獨立。

　　37[單選題] 風險分散適用于(　　)。

　　A.對非系統性風險的管理，并且投資標的的收益率相關系數為1

　　B.對非系統性風險的管理，并且投資標的的收益率相關系數不為1

　　C.對系統性風險的管理，并且投資標的的收益率相關系數不為1

　　D.對系統性風險的管理，并且投資標的的收益率相關系數為1

　　參考答案：B

　　參考解析：風險分散適用于對非系統性風險的管理，并且投資標的的收益率相關系數不為1。

　　38[單選題] 當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數組合，被稱為(　　)。

　　A.前套

　　B.正套

　　C.后套

　　D.反套

　　參考答案：B

　　參考解析：當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數組合，被稱為“正套”;反之，若股指期貨價格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數組合，被稱為“反套”。

　　39[單選題] 下列公司申請IB業務的資格條件，不正確的是(　　)。

　　A.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準

　　B.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

　　C.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個月的風險監管指標持續符合規定的標準

　　D.配備必要的業務人員，公司總部至少有3名，開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司申請IB業務的資格條件： (1)申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準。

　　(2)已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度。

　　(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個月的風險監管指標持續符合規定的標準。

　　(4)配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員。

　　(5)已按規定建立健全與IB業務相關的業務規則、內部控制、風險隔離及合規檢查等制度。

　　(6)具有滿足業務需要的技術系統。

　　(7)中國證監會根據市場發展情況和審慎監管原則規定的其他條件。

　　40[單選題] (　　)是資本市場的核心功能。

　　A.收益功能

　　B.籌資功能

　　C.資本定價功能

　　D.資本資源配置功能

　　參考答案：D

　　參考解析：在市場經濟條件下，資本市場有三大基本功能：籌資功能、資本定價功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場的核心功能。

　　41[單選題] 假設某開放式基金的單位資產凈值為1.20元，申購手續費率為3%，贖回手續費率是2%，則該基金的申購價和贖回價分別為(　　)。

　　A.1.2元、1.2元

　　B.1.2×(1+3%)元、1.2×(1+2%)元

　　C.1.2×(1+3%)元、1.2×(1-2%)元

　　D.1.2×(1+3%)元、1.2元

　　參考答案：C

　　參考解析：申購價為單位資產凈值加上申購手續費;贖回價為單位資產凈值減去贖回手續費。

　　42[單選題] 根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社保基金投資管理業務基金管理公司實收資本不少于(　　)萬元人民幣。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.7000

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社保基金投資管理業務應具備以下條件：基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產。其他專業性投資管理機構需具備的最低資本規模另行規定。

　　43[單選題] “受人之托，代人理財”指的是(　　)。

　　A.股權投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.銀行理財產品市場

　　參考答案：B

　　參考解析：“受人之托，代人理財”是信托的基本特征，其實質是一種財產轉移與管理的安排。

　　44[單選題] 我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣(　　)萬元的，應當由承銷團承銷。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。

　　45[單選題] 下列關于基金銷售服務費的說法不正確的是(　　)。

　　A.基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用

　　B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金以及其他經中國證監會核準的基金產品收取

　　C.基金管理人可以按照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費

　　D.基金銷售服務費按當日基金資產凈值的一定比例逐日計提

　　參考答案：D

　　參考解析：基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。 基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金以及其他經中國證監會核準的基金產品收取，基金管理人可以按照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費，費率大約為0.25%。收取銷售服務費的基金通常不收申購費。因此A、B、C均正確。

　　目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此D錯誤。

　　46[單選題] 股份有限公司采取募集設立方式設立的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的(　　)。

　　A.30%

　　B.35%

　　C.40%

　　D.45%

　　參考答案：B

　　參考解析：股份有限公司采取募集設立方式設立的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。

　　47[單選題] 在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯大約為(　　)。

　　A.1—2個月

　　B.2—3個月

　　C.3—4個月

　　D.6—8個月

　　參考答案：B

　　參考解析：外部時滯是指從中央銀行采取行動到對政策目標產生影響所經過的時間，也就是貨幣對經濟起作用的時間。在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯較短，大約為2—3個月。

　　48[單選題] (　　)目的在于遭受損失時嚴格止損，證券價格看漲時能夠及時人手。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：C

　　參考解析：停止損失委托目的在于遭受損失時嚴格止損，證券價格看漲時能夠及時人手。

　　49[單選題] (　　)是造成金融風險傳導的重要行為。

　　A.投資者心理與預期的變化

　　B.金融市場聯動性

　　C.資產配置活動

　　D.信息技術發展

　　參考答案：C

　　參考解析：資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。

　　50[單選題] 中外合資基金管理公司的境外股東應當在最近(　　)年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：A

　　參考解析：中外合資基金管理公司的境外股東應當具備條件：依其所在國家或者地區法律設立、合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健、資信良好，最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰。

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